学文网“空手道”在中国商界并不少见,袁柏仁和周跃进都曾经干过,袁更是靠此发家。只不过那时两人都赚钱了,银行的贷款能及时还上。
上海商界近年来颇不平静。继福禧控股张荣坤、茂盛控股刘根山、周氏集团周小弟等人后,近日再度传出上海金源国际经贸发展有限公司(下称“金源公司”)董事长周跃进被捕的消息。
与当年的张荣坤一样,周跃进“落马”前也曾位居上海市工商联副***。据悉,2009年5月,周跃进因“涉嫌合同诈骗罪”被警方立案侦查,由于牵扯多地企业以及中国农业银行(下称“农行”)、中国出口信用保险公司(下称“中信保”)两个重要金融企业,此案规格颇高,由***经济犯罪侦查局金融处督办,上海市公安局经济犯罪侦查总队具体负责侦办。6月,周跃进被批捕。
8月26日,上海市***协举行***会议,决定撤销周跃进第十一届上海市***协委员的资格。经媒体广泛报道后,此案得以公开。
据了解,周跃进案事发信用证――金源公司无法归还农行上海分行的巨额信用证资金,经相关部门查处后发现,上述信用证资金没有用来进口,而是被挪作他用。
“周跃进涉嫌诈骗农行上海分行2.8亿元,但这笔钱最终流向了浙江绍兴纵横集团。”消息人士指出,绍兴最大的民营企业纵横集团自2008年10月爆出资金链断裂导致停产,2009年6月,纵横集团宣布破产,金源公司无法归还信用证款项,从而将周跃进拖垮。
但对于外界的种种报道和猜测,周跃进的妻子、越剧演员单仰萍说,“媒体的报道有不实的地方”。但她拒绝做进一步解释,仅称“待事情有了一个真相后会与媒体联系”。
周跃进其人
公开资料显示,周跃进,1958年8月生,上海青浦人,祖籍为浙江绍兴。其早期身份证号码显示发证地为北京市海淀区,登记住址为“北京市朝阳区建外大街19号”。1999年10月,上海市徐汇区为其颁发了新的身份证。
根据媒体记者掌握的资料,1982年8月到1986年11月,周跃进在中国机械进出口总公司工作;1986年11月到1996年7月,周跃进在中国国际信托投资公司(下称“中信公司”)任职。
媒体报道称,1995年2月18日,单仰萍在上海贵都大饭店举行婚礼,新郎周跃进时任中信公司旗下的中信国际合作公司副总经理。
从中信离职后,周跃进下海做起了生意。1998年3月,周跃进成立上海瑞事达企业发展有限公司。2000年1月,周跃进成立上海金源国际经贸发展有限公司,主要从事国际工程承包、国际经济技术合作、大型成套机电产品的出口等业务。
据媒体报道,周跃进对公益项目十分热衷。公开资料显示,周跃进先后向西部捐赠扶贫专项基金;向上海市光彩事业捐赠资金在西部地区建立希望小学;会同浙江省丽水市松阳县教育局,捐赠资金用于新兴乡中心小学的改建等等。
股权挪腾
案发前,周跃进旗下的金源公司曾两度入选上海市跨国经营企业20强,以及被***定为上海市实施“走出去”战略重点支持单位。
工商登记资料显示,金源公司成立于2000年1月6日,注册资本为人民币1000万元。其中,中国电工设备总公司(下称“中国电工”)出资420万元,占股42%;上海瑞事达企业发展有限公司(下称“瑞事达企业”)出资300万元,占股30%;中国上海外经(集团)有限公司(下称“上海外经”)出资240万元,占股24%;上海电气(集团)总公司(下称“上海电气”)和国家电力公司华东电力设计院(下称“华东电力设计院”)各出资20万元,持股比例均为2%。
2002年10月,中国电工将其所持股份的40%、上海外经将其所持股份的20%转让给瑞事达企业。此后,上海外经又将其剩余4%股份中的2%转让给了上海瑞事达国际贸易有限公司(下称“瑞事达贸易”)。
瑞事达企业和瑞事达贸易俱为周跃进、单仰萍夫妇私人持有的公司。
2003年5月,瑞事达贸易又将其所持有的金源公司2%的股权转让给同为周跃进、单仰萍夫妇全资拥有的上海科利商务咨询有限公司(下称“科利商务”)。
2004年12月,金源公司再次发生股权变化。上海外经和科利商务分别将其所持有的2%股权转让给瑞事达企业,退出金源公司。
至此,瑞事达企业持有金源公司94%的股权,上海电气、华东设计院和中国电工作为小股东,各持股2%。
空手套白狼
此次周跃进出事,业内的共识是,他是被浙江纵横集团拖垮的。检方的资料也证实了这一说法:周跃进入狱是因为担保方――中信保认为,其旗下企业金源公司与纵横集团签订的PTA买卖合同为虚假合同。
在此案中与周跃进有共谋之嫌的纵横集团董事长袁柏仁,因涉嫌非法吸收公众存款罪,已于今年上半年被浙江***门逮捕。
纵横集团曾是浙江绍兴最大的化纤民营企业,2008年还入围全国制造企业500强,其版***一度延伸至纺织、钢铁、水电、金融四大产业;老板袁柏仁也以70亿元身家在2008年胡润百富榜上位列第76位,在浙江位列第六位。
从2007年开始,由于经营不善和管理混乱,纵横集团资金链出现缺口。来自银行渠道的消息显示,纵横集团的总债务在30亿-40亿元之间,但该公司的整体债务情况,“要以债权人的登记为准”。
司法材料显示,2008年6月,袁柏仁指使纵横集团国际贸易部经理梁秉,以纵横集团所属的新洲集团等9家公司为“供应商”,与金源公司签订了价值3.35亿元的化工原料PTA、MEG销售合同。
同时,周跃进指使金源公司副总经理刘永***,与纵横集团及其子公司签订销售合同。据袁柏仁到案后的交代,这些交易其实是“有货”的,货是由所谓的“供应商”卖给金源公司,金源公司再卖给纵横集团,依次流转,以此构成封闭循环合同。但即便如此,这些合同最后还是被警方认为虚假交易。
随后,刘永***在周跃进的授意之下,将这些虚假交易作为投保对象,以金源公司和关联公司上海科利商务咨询公司的名义,向中信保投保国内贸易险,获保额3.66亿元。之后,金源公司又以纵横集团应付账款及中信保保单向农行上海分行分批累计贷款2.93亿元,期限为半年。
“上述涉案资金最终都流向了浙江纵横集团。”消息人士进一步分析说,“这些钱也许是金源公司放贷给纵横,金源公司吃利差。”
此外,另有知情人士透露,周跃进愿联手袁柏仁铤而走险,还有另一层原因――去年股市疲软,金源公司的股票投资严重亏损,周跃进需要通过这笔交易,缓解自身的资金紧张。
“这有点类似于空手套白狼。”一位当时负责清点纵横债务的绍兴市***府工作人员说,“空手道”在商界并不少见,袁柏仁和周跃进都曾经干过,袁更是靠此发家。只不过那时两人都赚钱了,银行的贷款能及时还上。
PTA套现的秘密
金源与纵横的联姻得益于出口信用保险业务,也受益于红极一时的“PTA”套现。“PTA”,化学名为精对苯二甲酸,是合成纤维(聚酯纤维)的生产原料,在整个纺织业原料中,化纤占65%。其由于规格标准,无毒,质量稳定,不易过期,常被用作信用证套现,这在浙江省绍兴化纤行业一度曾是公开的秘密。
绍兴行业主管部门一位人士曾说过,绍兴做化纤聚酯的大的企业,都在用PTA套现。申请企业只需向开证银行缴纳10%左右的保证金,便可获得国际信用证,从而获得剩余的流动资金,而信用证的期限一般在3个月左右。包括纵横在内的不少化纤企业便利用时间差来周转资金。
譬如一家化纤企业,只需5万吨PTA,但进口了10万吨,并开了一个90天的信用证,交10%左右的保证金,然后此家企业便将超出实际用量的5万吨PTA,在国内市场上迅速卖掉。而货款3个月之后才给银行,意味着该企业做了一笔3个月的短期贷款。
据调查,周跃进与中信保的合作历史可以追溯到上世纪90年代中期。那时,周在中信兴业信托投资公司做一名负责外贸业务的副总经理,他结识了人保出口信用保险部(即后来的中国出口信用保险公司的前身)的一个重要人物,从此,靠上了一棵大树。
当时,一些民营企业想要进口原料和设备,需要寻找担保方,以便对国外供应商开出信用证。周跃进看到了这当中的 “商机”,鼓动人保出口信用保险部为这些民营企业提供“进口履约保险”,由中信兴业信托投资公司作为进口的窗口。买卖很划算:付款义务是进口企业的,担保责任是保险公司的,中信兴业稳拿一笔费。
这种只赚不赔的生意为什么不自己做呢?于是,周跃进在1996年成立了上海瑞事达国际贸易有限公司,自己任董事长、总经理,便做起了进口生意,全都由人保出口信用保险部提供“履约保险”。值得一提的是,如今连累周跃进吃官司的纵横集团老板袁柏仁,就是在那个时候委托周跃进从日本进口纺织机,借此机会,袁柏仁也结识了人保出口信用保险部的这位重要人物,开始了他们三人长达十年的合作关系。
到了2000年,人保出口信用保险部做的“进口履约保险”赔款付出去好几亿元,保费只收了几十万元。然而,周跃进的公司却完成了原始积累。
中信保角色可疑
纵横集团资金链危机发生后,由于其无力还贷,农行和中信保就谁该“买单”的问题,争执不休。周跃进的案发,一定程度上也是双方“斗法”的结果。
根据有关合同,如果纵横集团和金源公司设计的那些交易为真实,纵横集团事发后,这笔2.93亿元的损失,应由中信保赔付给农行上海分行。
种种迹象表明,2008年纵横破产、金源宣布无力偿还债务后,中信保曾打算赔付资金。2008年11月,农行、金源和作为担保的中信保曾坐下来协商,当时中信保总经理李卫东承诺赔偿。在2008年度报告上,中信保甚至提出把金源公司投保的国内贸易保险全额计提坏账准备,中信保还与金源签订了相关协议――金源将把应收账款下的利益转给中信保。
但自今年3月下旬开始,中信保的态度出现变化,开始找各种理由拖延赔偿,并拒绝与农行和金源公司沟通。
一位工商界人士、不愿具名的民营企业家说,中信保因担保一事受到上级领导严厉谴责,最终选择了报案。也有一些人想保周跃进,但因此案规格太高,为***经济犯罪侦查局金融处督办,上海市公安局经济犯罪侦查总队具体负责侦办,最终作罢。
但他也坦承,周跃进自身有问题才是他出事的根本原因。比如金源公司向银行贷款时交的材料,的确存在弄虚作假的行为。
不过,要真正实现“骗局”,还需要在中信保和农行的各个环节审核过关。接近周跃进案件的人士称,按照金源公司和纵横集团的贸易流程框架,一开始就为中信保书面认可,办理每单业务前,也都是依据中信保的要求,提供合同、增值税发票和商业承兑票据等单据,供其审核。据此,中信保或是对虚假交易行为知情隐瞒、或是疏于审查而被骗。
据悉,为了将债务踢给对方,确保自己不会成为这笔巨债的“消化者”,作为担保公司的中信保和贷款方的农行上海分行之间的交锋也在暗中进行。农行日前前往浙江绍兴,以被担保人的身份登记债权时,中信保却发函给纵横集团破产重组工作组,以金源公司正面临刑事调查为理由,要求对方审慎确认农行的债权。农行则向检察机关递交了一份材料,暗示当时中信保在此次案件中角色可疑。
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