学文网“70倍高收益，两天净赚10万元！”这样的收益许诺竟是贵金属电子盘的“虚假承诺”。投资人一旦进入，竟成为“资金不可自由取出”“操作不可自控”的板上鱼肉，而“刀俎”竟然是交易公司与软件开发商。近日，由央视3・15晚会曝光，原本的大宗商品交易竟演变成，一场由国内部分贵金属交易公司操纵现货白银交易，实为对赌的“骗局”。
贵金属电子盘“赌局”
2012年6月，在一名业务员的不断劝说下，内蒙古包头市的一位辛女士接触了一位现货白银投资者。由于这位女士是初次接触白银，公司还为辛女士安排了一位投资师替她操作，短短几个月之内辛女士亏损了59.2万，可谓“损失惨重”。
据辛女士介绍，亏钱之后，分析师建议辛女士转到另一家贵金属经营优先公司继续炒银，辛女士本想着能把亏损的钱赚回来，然而这只是她的一厢情愿。再次投入的20万，几天的时间又荡然无存。
“我一辈子辛辛苦苦这么多年攒下来的家底，一下子倾家荡产。”面对镜头，辛女士哭诉。
日前，央视3・15晚会曝光了国内部分贵金属交易公司“操纵现货白银交易”、“实为对赌平台”、让客户“只亏不赚”等一系列恶劣行径。电子盘交易骗局因此备受社会关注，而辛女士只是其中之一。
上海的李女士第一次接触现货白银是在2011年9月，同样，在新天地贵金属经营有限公司一位分析师的指导下，李女士很快就亏掉了30万元。
李女士苦恼的说：“这一波行情我自己操作的话都能够做正确，他们怎么能让我亏钱呢？”
之后，李女士开始研究现货白银的投资技巧，一年后，李女士再次踏入现货白银市场，这一次她决定换一家交易中心亲自操作。结果，李女士在晨风资产管理有限公司投入56万，短短5个月亏得只剩下1万元钱。
怎么老是进去都是亏损的呢？李女士困惑不解。
李女士偶然发现了一个投资受害QQ群，才发现全国各地因炒银亏损的投资者比比皆是，在每个QQ群里人数都达到了几百人。
现货白银几天时间亏损24万、炒白银几天时间亏损了10多万……这样的抱怨太多。
承诺的“70倍高收益，两天净赚10万元！”竟然是骗人的“虚约”。
李女士一直在追问“亏损”根底，经多方调查，李女士明白了其中的“猫腻”：现货白银投资实际上是一场对赌游戏，交易所、会员、商层层设陷阱，他们利用夸大宣传欺骗投资者，利用高额回扣发展网络，吸引投资者投入大量金钱进行现货白银投资理财。
为一探究竟，李女士成为青岛一家白银投资的商，才惊讶的发现，除了手续费，商的另一部分收入竟然是来自于客户的亏损，业内把这种亏损叫做“头寸”，交易所并不截留，而是全部返还给会员，最终由会员和商按照协商好的比例分成。
客户亏了钱真的落到会员和商的口袋了吗？在一些贵金属交易所的会员那里，这个说法得到了验证。
“客户亏了100万，会员和商拿50万的头寸。对外是65%头寸起步，75%封顶。”该家公司内部人员告诉李女士。
在一些会员和商的眼里，目前现货和白银的投资更像是一场游戏。“我们只不过就是庄家。”该公司内部人员透露。
骗局背后的“暗箱”操控
到底，贵金属电子盘是如何堂而皇之的让人眼睁睁看钱亏掉的？
申女士在投资了一家贵金属交易公司后发现，当客户有机会赚钱的时候，交易软件总是会出现一些异常情况。“在投资盈利的情况下不能平仓，想要在加单的时候，电脑提示就是不能成交。”
“猫腻就在软件里，”据某贵金属交易公司的客户经理揭露，“软件是由技术公司研发的，具体操作只有技术人员和老板知道。”申女士恍然大悟，“表面上可以参考K线***自由买卖，但是什么时候买，什么时候卖，并不全是由客户决定的。这也就是他们所说的风控。”不仅风控自己说了不算，就连资金什么时候可以取出，取多少也不是可控的。
“出金还有金额限制，最小金额，最大金额，时间限制，每天都在什么时候可以出。客户买卖的时机和方向都可以后台控制。”该客户经理揭露的后台“黑幕”让记者也咋舌不已。
“交易如果没有成功，也可能说会找你一个比较对你不利的一个价格给你成交。提示你没有交易权限。”该客户经理进一步揭露，“各种提示都是可以设置的，甚至还能手动篡改客户下单的价格。”公司负责人介绍，他们的软件是由一些技术有限公司提供交易软件的，设置环节均可操作，据该公司经理介绍，“现在是3962，他一进去以后，直接给它提到3699，然后你要确认同意，他们紧接着会波动到3690。”
“你别波动一百个点就行了。”就这样，投资者从一开始就落入了交易所、会员和商精心设计的一个赌局里，成为了案板上的鱼肉，任人宰割。
央视此次曝光了天津利安达、广东中梵、黄金之星、新天地、青岛银嵘等贵金属投资平台，而制作可操作交易的软件的公司有上海傲林网络科技有限公司、北京金网安泰信息技术有限公司、长沙华唐电子科技有限公司也被以“控制后台”曝光。
但高回报的诱惑仍让一些贵金属电子盘的商疯狂“揽客”。
“就在央视曝光后的3天时间里，接到了6个电话，全是大宗商品电子盘邀请我开户的。”4月5日，济南市民马先生告诉记者，这些电子盘除了白银、黄金外，还有其他一些化工产品。
按照马先生提供的方式，记者联系上了一名贵金属交易推广人唐小姐。她告诉记者，他们主要操作钯金、铂金、石油飞天银，但主推石油飞天银，杠杆倍率从5倍到20倍不等。
当问到资金风控时，唐小姐一再表明他们的资金很安全。“客户资金都是由第三方银行存管，为您提供资金的最安全保障，出入金时间也遵照银行规定。”从表面上看，由国有银行进行托管，看似资金很安全，但实际上并非如此。
据某电子盘商内部人士透露，客户投资的资金是打到公司的银行账户上，没有像股票一样的第三方存管业务。此说法在某国有银行投资部经理处得到证实，“银行只能保证客户个人账户中的资金，对转出的资金无法监管。”
大宗商品电子盘“正传”
据不完全统计，国内与贵金属相关的电子交易市场超过200家，其中超过半数是近3年新近成立的，交易品种既有黄金、白银等贵金属，也有以铟、锗为代表的稀有金属，其交易规模从几十亿到几万亿不等，但交易的实际交割率低到可以忽略不计。央视的曝光看似触目惊心，实际亦是冰山一角。
一位行业资深人士指出，贵金属交易（包括稀有金属交易）早已脱离现货交易的实质，演变为以投机为主的资本游戏。之所以近几年相关市场火爆，主要原因系市场混乱、行业监管不力，出现了老虎不打、苍蝇胡飞的乱象。
中国大宗商品发展研究中心秘书长刘心田指出，贵金属表面上属于大宗商品，但其交易和之前火爆一时的文化品电子交易有许多近似之处，严格意义上讲，并不算真正意义上的大宗商品电子交易。之所以许多从事贵金属交易的打着大宗商品的旗号，可以理解为打“球”。
据生意社与大宗商品研究中心出品的《大宗商品电子交易市场研究报告》数据显示，2013年，国内有据可查的电子交易市场超出千家。以天津、宁波、无锡为代表的地域集群式交易市场和以有色、钢铁为代表的行业集群式交易市场如雨后春笋般涌现；交易品种大到煤炭、铁矿石，小到兔毛、金银花，近千种品种几乎涵盖了国民经济的方方面面。
据该报告显示，近些年关于交易市场的投诉每日剧增，由于部分大宗商品电子交易市场的不规范，不仅伤害了自身行业，还对期货行业、金融安全、实体经济都产生了负面影响。
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