学文网项目风险管理论文第1篇
顾名思义，重大工程项目是指投资规模巨大的工程项目。所谓工程项目一般是指按设计文件进行实施，经济上统一核算，行***上有***组织形式并实行统一管理，完成后可***发挥设计文件所要求的作用的项目。无论从时间方面还是从空间方面考虑，所谓“投资”规模巨大”都只是相对的概念，而不是绝对的概念。因此，投资规模巨大只是重大工程项目的特征之一，它还具有实施周期长、不确定因素多、经济风险和技术风险大、对生态环境的潜在影响严重、在国民经济和社会发展中占有重要战略地位等特征。如原子弹曼哈顿计划、英吉利海峡隧道工程、三峡水利枢纽工程等都是有名的重大工程项目。重大项目规模宏大、投资巨大、影响深远，因而所面临的风险种类繁多，各种风险之间的相互关系错综复杂。重大工程项目从立项到完成后运行的整个生命周期中都必须重视风险管理，重大工程项目的风险具有如下特点：
第一，风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时没有的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。
第二，某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。任一具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。
第三，风险的可变性。这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行．有些风险金得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。
第四，风险的多样性和多层次性．重大工程项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样．而且大量风险因素之的内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是重大工程项目中风险的主要特点之一。
由于迄今为止各种方法都难真正把握住并处置好重大工程项目中出现的多种类多层次的风险，因而在进行大型项目的风险管理时，应使用钱学森等同志提出的处理开放的复杂巨系统的方法一从定性到定量的综合集成方法。
2．从定性到定量的综合集成方法
综合集成方法是由钱学森、于景元、戴汝为等知名科学家在对社会系统、人体系统、地理系统等三个开放的复杂巨系统研究的基础上提炼、概括、抽象出的一种新方法，并认为这是现在能用的唯一能有效处理开放的复杂巨系统问题的方法系统是指为实现一定目标而存在的，由若干相互作用和相互依赖的部分（称为子系统或元素）结合而成的有机整体。而这个系统又隶属于一个更大的复杂系统，成为这一更大系统的一个组成部分。
对于开放的复杂巨系统，钱学森在90年10月16日系统学讨论班上的发言中，指出了它的四个特征：
（1）系统本身与系统周围的环境有物质的交换、能量的交换和信息的交换；
（2）系统所包含的子系统很多，成千上万，甚至上亿万；
（3）子系统的种类繁多，有几十、几百甚至几千种；
（4）从整系统到子系统的层次很多，中间的层次又不认识，甚至连有几个层次也不清楚。这里所谓的层次是指已经认识得比较清楚的子系统到可以宏观观测的整个系统之间和系统结构的层次。
传统系统论的方法，简单地说，是指解决问题时应从整体考虑，即把与问题有关的所有因素综合起来，全盘考虑。因此，在解决问题时，首先要研究组成系统各部分的本质，其次是各部分之间的关系以及整个系统的目标。系统工程是在系统论思想指导下，把复杂的对象系统作为一项工程来处置，通过分析、判断、推理等程序，建立起某种模型，然后运用数学工具给出定量化的最优结果，使系统的各部分互相协调、互相配合，以获得技术上最先进、经济上最合算、时间上最节省的整体最优效果。
从定位到定量的综合集成方法，是将专家群（各种有关的专家）、数据和各种信息与计算机有机结合起来，把各种学科的科学理论和人的知识结合起来。这三者本身也构成了一个系统。这个方法的成功应用，就在于发挥这个系统的整体优势和综合优势。
综合集成方法的要旨，不在于强调通常意义下的定性与定量相结合的具体方法（这些具体方法在不同学科中是可以大不相同的），而在于强调一种系统研究方式、系统认识方式——这是近些年来的新创新．这种系统研究方式、系统认识方式的实质是以与被研究客体的复杂性相适应的“认识系统”去对付“对象系统”．也就是说，不是用非系统的方式，也不是用简单系统去对付复杂的对象系统，而是构成足够复杂的研究主体，其复杂性高于或相当于被研究的客体．这种综合集成方法就是要把各种行之有效的方法集中起来，形成堪与研究对象相匹敌的综合优势，形成研究主体优于研究对象的整体优势．这种综合集成方法，把价值判断、直觉判断和科学推理结合起来；不仅通过系统模型（逻辑模型和数学模型）进行模拟和仿真，而且实现了实证研究和经验判断相结合。
3．用综合集成方法指导重大工程项目的风险管理
从定性到定量的综合集成方法已有过一些成功应用的案例。如在社会经济系统工程“财***补贴、价格、工资综合研究”中的应用就很成功。该案例通过***策模拟，预报了国家、业及人民生活水平的动态形势，为决策提供了定性定量的依据，为取消财***补贴、理顺经济关系起到了参考作用。戴汝为以这种方法为指导进行人工智能系统的研究也有独到的见解。赵秀生、魏宏森在区域规划中也尝试着使用了这种综合集成方法。另外，景天魁等还提出过用这种综合集成方法指导社会科学研究的问题。
在管理重大工程项目（如三峡工程、核电站的建立及运行等）的风险时，人们主要采用的是传统的系统工程方法．由于重大工程项目中的风险具有如前所述的特点，尤其是具有种类的多样性和多层次性，这就决定了应该采用认定性到定量的综合集成方法对重大工程项目进行风险管理才能处置好各类风险，从而使损失减小到最低程度，达到预期的目标。
对重大工程项目进行风险管理就是设法降低风险发生的可能性并减少风险对项目产生的不良影响，它可分为五步：
（1）识别项目中潜在的风险源。
（2）分析各风险对项目的影响，并选出对项目有重大影响的那些风险以便进一步分析。
（3）综合评价这些重大风险对项目的总体影响。
（4）制定并实施控制风险的计划．
（5）确定降低风险发生的可能性并减少其不良影响的方法。
在对重大工程项目进行全寿命动态风险管理的每一步骤中都应注意对数据资料和信息的综合集成，并综合集成定性知识以达到对整体的定量认识。限于篇幅，本文只对如何制订项目风险管理计划作些具体分析。
大多数重大工程项目都要受一系列计划的指导，这些计划规定了一系列合理和预定的过程，经过这些过程，项目得以执行。风险管理计划是这一系列指导文件的敏感部分。这种计划可用于公布风险管理规划过程的结果或最新状态。
在项目开始前，项目风险管理人员就应制订项目风险管理计划，并在项目进行的过程中，实行目标管理，进行有效的指挥和协调。项目风险管理实质上是整个组织全体成员的共同任务，没有大广大群众的参与，是无法实现目标的，因此，实行风险目标管理要求自上而下层层展开，又要求自下而上层层保证风险管理目标的实现。在管理实践过程中要积极发挥执行者的作用，开发他们的潜在积极性和能力。
项目风险管理计划并没有固定的模式，风险管理应根据项目的具体情况自由构思这个计划。最初可以考虑从如下几方面来指导构思项目风险管理计划的内容。
（1）项目提要。主要包括项目的目标、总要求、关键功能、应达到的使用特性、应达到的技术特性、总体进度、应遵守的有关法规等。这部分内容和其它各种计划一样，它应为人们提供一个参考基准，以了解项目的概貌，还要说明项目组织各部门的职责和联系。
（2）项目风险管理途径。主要包括与项目有关的技术风险、经济风险、自然风险、社会风险等的确切定义、特性、判定方法以及对处在这些项目风险的合适方法的综述。
（3）项目风险管理实施的准备．包括对项目风险进行定性预测与识别、定量分析与评估的具体程序与过程，以及处置这些项目风险的具体措施，并做好项目风险预算的编制。
（4）对项目风险管理过程进行总结。并记录有关资料、信息的来源，以备查证。对周期很长的重大工程项目，在制订风险管理计划时，还应有短期与长期之分，短期计划主要是针对项目的现状而制订，而长期计划则具有战略性，是围绕风险回避、风险控制、风险转移、风险自留等而作的综合性行动预定。
此外，在制定项目风险管理计划时，还应注意与其它相关计划的协调关系．如工程项目管理计划、综合后勤保障计划等对项目风险的各种问题都有涉及，它们本来不是从风险角度出发编制的，但是留心项目风险问题的人阅读它们时，从中可以获得有价值的信息。
在制订了项目风险管理计划后，便要在项目运行过程中予以实施，具体实施过程中，应对实施情况进行跟踪监测，作好信息反馈。只有这样，才能及时调整风险管理计划，以适应不断变化的新情况，从而有效地管理项目风险。
4．结束语
项目风险管理论文第2篇
一般来说，软件工程师总是非常乐观。当他们在计划软件项目时，经常认为每件事情都会像计划那样运行，或者，又会走向另外一个极端。软件开发的创造性本质意味着我们不能完全预测会发生的事情，因此制定一个详细计划的关键点很难确定。当有预想不到的事情引起项目脱离正常轨道时，以上两种观点都会导致软件项目的失败。
目前，风险管理被认为是IT软件项目中减少失败的一种重要手段。当不能很确定地预测将来事情的时候，可以采用结构化风险管理来发现计划中的缺陷，并且采取行动来减少潜在问题发生的可能性和影响。风险管理意味着危机还没有发生之前就对它进行处理。这就提高了项目成功的机会和减少了不可避免风险所产生的后果。
2什么是风险
所谓“风险”，归纳起来主要有两种意见，主观说认为，风险是损失的不确定性；客观学认为，风险是给定情况下一定时期可能发生的各种结果间的差异。它的两个基本特征是不确定性和损失。IT行业中的软件项目开发是一项可能损失的活动，不管开发过程如何进行都有可能超出预算或时间延迟。项目开发的方式很少能保证开发工作一定成功，都要冒一定的风险，也就需要进行项目风险分析。在进行项目风险分析时，重要的是要量化不确定的程度和每个风险相当的损失程度，为实现这一点就必须要考虑以下问题：
要考虑未来，什么样的风险会导致软件项目失败？
要考虑变化，在用户需求、开发技术、目标、机制及其它与项目有关的因素的改变将会对按时交付和系统成功产生什么影响？
必须解决选择问题，应采用什么方法和工具，应配备多少人力，在质量上强调到什么程度才满足要求？
要考虑风险类型，是属于项目风险、技术风险、商业风险、管理风险还是预算风险等？
这些潜在的问题可能会对软件项目的计划、成本、技术、产品的质量及团队的士气都有负面的影响。风险管理就是在这些潜在的问题对项目造成破坏之前识别、处理和排除。
3风险管理
项目风险管理实际上就是贯穿在项目开发过程中的一系列管理步骤，其中包括风险识别、风险估计、风险管理策略、风险解决和风险监控。它能让风险管理者主动“攻击”风险，进行有效的风险管理。
在项目管理中，建立风险管理策略和在项目的生命周期中不断控制风险是非常重要的，风险管理包括四个相关阶段：
风险识别识别风险的方法常用的有风险识别问询法（座谈法、专家法）、财务报表法、流程***法、现场观察法、相关部门配合法和环境分析法等。
风险评估对已识别的风险要进行估计和评价，风险估计的主要任务是确定风险发生的概率与后果，风险评价则是确定该风险的经济意义及处理的费/效分析，常用的方法有：概率分布、外推法、多目标分析法等。
风险处理一般而言，风险处理有三种方法，①风险控制法，即主动采取措施避免风险，消灭风险，中和风险或采用紧急方案降低风险。②风险自留，当风险量不大时可以余留风险。③风险转移。
风险监控包括对风险发生的监督和对风险管理的监督，前者是对已识别的风险源进行监视和控制，后者是在项目实施过程中监督人们认真执行风险管理的组织和技术措施。
在IT软件项目管理中，应该任命一名风险管理者，该管理者的主要职责是在制订与评估规划时，从风险管理的角度对项目规划或计划进行审核并发表意见，不断寻找可能出现的任何意外情况，试着指出各个风险的管理策略及常用的管理方法，以随时处理出现的风险，风险管理者最好是由项目主管以外的人担任。
险识别
风险识别就是企***采用系统化的方法，识别某特定项目已知的和可预测的风险。常用方法是建立“风险条目检查表”，利用一组提问来帮助项目风险管理者了解在项目和技术方面有些风险。在“风险条目检查表”中，列出了所有可能的与每一个风险因素有关的提问，使得风险管理者集中来识别常见的、已知的和可预测的风险，如产品规模风险、依赖性风险、需求风险、管理风险及技术风险等。“风险条目检查表”可以以不同的方式组织，通过判定分析或假设分析，给出这些提问确定的回答，就可以帮助管理或计划人员估算风险的影响。软件项目一般有如下五类风险：
4.1产品规模风险
有经验的项目经理都知道：项目的风险是直接与产品的规模成正比的。与软件规模相关的常见风险因素有：
估算产品的规模的方法（LOC或代码行，FP或功能点，程序或文件的数目）。
产品规模估算的信任度
产品规模与以前产品规模平均值的偏差
产品的用户数
复用的软件有多少
产品的需求改变多少
4.2需求风险
很多项目在确定需求时都面临着一些不确定性和混乱。当在项目早期容忍了这些不确定性，并且在项目进展过程当中得不到解决，这些问题就会对项目的成功造成很大威胁。如果不控制与需求相关的风险因素，那么就很有可能产生错误的产品或者拙劣地建造正确的产品。每一种情况都会导致使人不愉快。
与客户相关的风险因素有：
对产品缺少清晰的认识
对产品需求缺少认同
在做需求中客户参与不够
没有优先需求
由于不确定的需要导致新的市场
不断变化需求
缺少有效的需求变化管理过程
对需求的变化缺少相关分析
4.3相关性风险
许多风险都是因为项目的外部环境或因素的相关性产生的。经常我们不能很好地控制外部的相关性，因此缓解策略应该包括可能性计划，以便从第二资源或协同工作资源中取得必要的组成部分，并且觉察潜在的问题。与外部环境相关的因素有：
客户供应条目或信息
内部或外部转包商的关系
交互成员或交互团体依赖性
经验丰富人员的可得性
项目的复用性
4.4管理风险
尽管管理问题制约了很多项目的成功，但是不要因为风险管理计划中没有包括所有管理活动而感到惊奇。在大部分项目里，项目经理经常是写项目风险管理计划的人，并且大部分人都不希望在公共场合暴露自己的弱点。然而，像这些问题可能会使项目的成功变得更加困难。如果不正视这些棘手的问题，它们就很有可能在项目进行的某个阶段影响项目。当我们定义了项目追踪过程并且明晰项目角色和责任，就能处理这些风险因素：
计划和任务定义不够充分
实际项目状态
项目所有者和决策者分不清
不切实际的承诺
员工之间的冲突
4.5技术风险
软件技术的飞速发展和经历丰富员工的缺乏，意味着项目团队可能会因为技巧的原因影响项目的成功。在早期，识别风险从而采取合适的预防措施是解决风险领域问题的关键，比如：培训、雇佣顾问以及为项目团队招聘合适的人才等。主要有下面这些风险因素：
缺乏培训
对方法、工具和技术理解的不够
应用领域的经验不够
新的技术和开发方法
不能正确工作的方法
5风险估计
风险估计，又称风险预测，常采用两种方法估价每种风险。一种是估计风险发生的可能性或概率，另一种是估计如果风险发生时所产生的后果。一般来讲，风险管理者要与项目计划人员、技术人员及其他管理人员一起执行四种风险活动：
（1）建立一个标准（尺度），以反映风险发生的可能性。
（2）描述风险的后果。
（3）估计风险对项目和产品的影响。
（4）确定风险的精确度，以免产生误解。
另外，要对每个风险的表现、范围、时间做出尽量准确的判断。对不同类型的风险采取不同的分析办法。
1．确定型风险估计
（a）盈亏平衡分析
盈亏平衡分析（Break-EvenAnalysis）通常又称为量本利分析或损益平衡分析。它是根据软件项目在正常生产年份的产品产量或销售量、成本费用、产品销售单价和销售税金等数据，计算和分析产量、成本和盈利这三者之间的关系，从中找出它们的规律，并确定项目成本和收益相等时的盈亏平衡点的一种分析方法。在盈亏平衡点上，软件项目既无盈利，也无亏损。通过盈亏平衡分析可以看出软件项目对市场需求变化的适应能力。
（b）敏感性分析
敏感性分析（SensitivityAnalysis）的目的，是考察与软件项目有关的一个或多个主要因素发生变化时对该项目投资价值指标的影响程度。通过敏感性分析，使我们可以了解和掌握在软件项目经济分析中由于某些参数估算的错误或是使用的数据不太可靠而可能造成的对投资价值指标的影响程度，有助于我们确定在项目投资决策过程中需要重点调查研究和分析测算的因素。
（c）概率分析
它是运用概率论及数理统计方法，来预测和研究各种不确定因素对软件项目投资价值指标影响的一种定量分析。通过概率分析可以对项目的风险情况做出比较准确的判断。主要包括解析法和模拟法（蒙特卡罗MonteCarlo技术）两种。
2．不确定型风险估计
主要有小中取大原则、大中取小原则、遗憾原则、最大数学期望原则、最大可能原则。
3．随机型风险估计
主要有最大可能原则、最大数学期望原则、最大效用数学期望原则、贝叶斯后验概率法等。
5.1建立风险清单
风险清单是关键的风险预测管理工具，清单上列出了在任何时候碰到的风险名称、类别、概率及该风险所产生的影响。其中整体影响值可对四个风险因素（性能、支持、成本及进度）的影响类别求平均值（有时也采用加权平均值）。
一旦完成了风险表的内容，就可以根据概率及影响来进行综合考虑，风险影响和出现概率从风险管理的角度来看，它们各自起着不同的作用（见***1）。一个具有高影响但低概率的风险因素不应当占用太多的风险管理时间，而具有中到高概率、高影响的风险和具有高概率及低影响的风险，就应该进行风险分析。
5.2风险评估
在风险分析过程中，我们对风险进行评估时可以建立一个如下的四元数组：
[ri,li,xi，yi]
其中，ri是风险，li为风险出现的概率，xi则表示风险损失大小，yi则表示期望风险。
一种对风险评估的常用技术是定义风险的参照水准，对绝大多数软件项目来讲，风险因素——成本、性能、支持和进度就是典型的风险参照系。也就是说对成本超支、性能下降、支持困难、进度延迟都有一个导致项目终止的水平值。如果风险的组合所产生的问题超出了一个或多个参照水平值时，就终止该项目的工作，在项目分析中，风险水平参考值是由一系列的点构成的，每一个单独的点常称为参照点或临界点。如果某风险落在临界点上，可以利用性能分析、成本分析、质量分析等来判断该项目是否继续工作。***2表示了这种情况。
但在实际工作中，参照点很少能构成一条光滑的曲线，大多数情况下，它是一个区域，而且是个易变的区域。因而在做风险评估时，尽量按以下步骤执行：
（1）定义项目的水平参照值
（2）找出每组[ri,li,xi，yi]与每个水平参照值间的关系
（3）估计一组临界点以定义项目的终止区域
（4）估计风险组合将如何影响风险水平参照值
5.3估计损失的大小
表1是风险分析表的一个例子，可以建立一个用风险、损失概率、损失大小和期望风险这样的风险评估表。
在表1所示的风险估价的例子中，一个理论项目已经识别了从1到20周期间的潜在的几个风险，风险发生的概率范围在5%到50%之间。在现实的项目中，可能会识别出比此表要多得多的风险。
损失的大小常常比概率更容易受到控制。在以上的例子中，可以很精确地估计出完全支持自动从主机更新数据的时间是20个月。根据管理层将在何时讨论项目建议书,可以知道项目不是在2月1日就是3月1日会被批准。如果假定会在2月1日批准，项目被批准的风险大小会比期望的长一些，也就是1个月时间。
如果损失的大小不容易直接估计出来，可以将损失分解为更小的部分，再对其进行评估，然后将各部分评估结果累加，形成一个合计评估值。例如，如果使用3种新编程工具，可以单独评估每种工具未达到预期效果的损失，然后再把损失加到一起，这要比总体评估容易多了。
5.4评估损失的概率
评估损失的概率要比评估损失大小更具有主观性。这里有许多实践方法可以提高主观评估的准确度。有以下方法：
由最熟悉系统的人评估每个风险的发生概率，然后保留一份风险评估审核文件。
使用Delphi法或少数服从多数的方法。使用Delphi法，必须要求每个人对每个风险进行***地评估，然后讨论（口头或纸上）每个评估的合理性，特别是最高和最低的那个。一轮轮讨论，直到达成共识。?使用“形容词标准”。首先让每个人用表示可能性的形容词短语选择风险的级别，如非常可能、很可能、可能、或许、不太可能、不可能、和根本不可能。然后把可能性的评估转换为数量化的评估（Boehm1989）。
5.5整个项目超限和缓冲
实际上，表1中表示的期望风险的计算数值来源于一个被称为“期望值”的统计术语。设计欠佳引起的风险如果真正发生将花费15周的时间。既然它不是100%地会发生，当然不能预计损失15周时间。但它也不是没有可能发生，所以也不应指望不会发生损失。统计学认为，预计损失的数量是概率乘以损失大小，即15%乘以15周。因此，在这个例子中，预计的是损失2.25周。由于只是谈论计划风险，可以累加所有的风险暴露量来得到项目的全部可预料超标值。这个项目可预料的超标值是12.8到13.2周，这就是如果不做任何风险管理的话有可能超过计划的周数。
超出预期值的大小为整个项目风险控制级别的确定提供了依据。如果例子中的项目是个25周的项目，超出预期值的12.8到13.2周就很明显需要进行风险管理了。
6风险管理策略
风险管理策略就是辅助项目组建立处理项目风险的策略。项目开发是一个高风险的活动，如果项目采取积极的风险管理策略，就可以避免或降低许多风险，反之，就有可能使项目处于瘫痪状态。一般来讲，一个较好的风险管理策略应满足以下要求：
（1）在项目开发中规划风险管理，尽量避免风险
（2）指定风险管理者，监控风险因素
（3）建立风险清单及风险管理计划
（4）建立风险反馈渠道
7风险驾驭和监控
风险的驾驭与监控主要靠管理者的经验来实施，它是利用项目管理方法及其它某些技术，如原型法、软件心理学、可靠性等来设法避免或转移风险。风险的驾驭和监控活动可用***3来表示。
7.1建立风险驾驭与监控计划
从***3中可以看出，风险的驾驭与监控活动要写入RMMP（RiskMonitoringandManagementPlan风险驾驭与监控计划）。RMMP记述了风险分析的全部工作，并且作为整个项目计划的一部分为项目管理人员所使用。
风险管理策略可以包含在软件项目计划中，也可以组织成一个***的风险缓解、监控和管理计划（RMMP计划）。RMMP计划将所有风险分析工作文档化，并由项目管理者作为整个项目计划中的一部分来使用。一旦建立了RMMP计划，且项目开始启动，则风险缓解及驾驭及监控步骤也开始了。正如前面讨论的，风险缓解是一种问题避免活动。风险驾驭及监控则是一种项目跟踪活动，它有三个主要目标：?判断一个预测的风险是否事实、是否发生。
进行风险再估计，确保针对某个风险而制定的风险消除活动正在使用。
收集可用于将来进行风险分析的信息。
风险驾驭及监控的策略如下：
与在职人员协商，确定人员流动原因。
在项目开始前，把缓解这些流动原因的工作列入风险驾驭计划。
项目开始时，要作好人员流动的思想准备，并采取一些措施确保人员一旦离开时，项目仍能继续。
制定文档标准，并建立一种机制，保证文档及时产生。
对所有工作进行细微详审，使更多人能够按计划进度完成自己的工作。
对每个关键性技术人员培养后备人员。
在考虑风险成本之后，决定是否采用上述策略。
7.2软件项目风险追踪工具
追踪风险的一个办法是将风险输入缺陷追踪系统中，缺陷追踪系统能将风险项目标示为已解决或尚未处理等状态，也能指定解决问题的项目团队成员，并安排处理顺序。可将软件风险项目依序排列出来，按照缺陷存在的时间与负责者等资料排列。这样，缺陷追踪系统就是追踪风险的工作能更好执行并且不那么单调。
项目风险管理论文第3篇
风险管理是项目管理不可缺少的一部分，是近20年才发展起来的一门综合性边缘科学,是处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法。风险管理主要涉及技术风险、设备质量风险、可靠性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可靠性分析、金融和经济决策等领域，而应用到项目管理是近十几年才兴起的。迄今为止，我国的一些研究成果大多是针对某一具体风险的研究，如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投资项目中汇率风险分析的理论与方法研究”等，而缺乏对项目风险的系统研究。而作为项目管理者，要想成功地管理项目，就必须成功地管理项目风险，即应研究项目发展的各个阶段可能出现的各种风险，并要有侧重点地管理好风险，分清轻重缓急，研究出防范风险的措施，把风险损失降到最低程度，从而使项目得以顺利实施，使其发挥最大的投资效益。
2项目风险管理系统模型的研究背景
某项目是国家“八五”重点水利水电工程项目，是黄河中游规划开发的八个梯级中的一个，其主要任务是供水结合发电调峰，同时兼有防洪、防凌作用。该项目于1994年11月3日主体工程开工，1995年12月9日顺利实现截流，1998年10月1日下闸蓄水，至1998年10月底主体工程已接近尾声，发电在望。而此时，国家***策以及经济形势较该项目可研阶段和建设初期有了很大变化，并且在工程建设过程中出现了一些问题，使项目业主单位中许多人对其面临风险认识模糊并且不知如何进行管理。鉴于此，该项目业主委托我们就其面临的风险进行管理研究。
作者经过研究建立了项目风险管理系统模型，并将其运用于该项目，圆满完成了业主风险管理任务，并得到了专家首肯。
3项目风险管理系统模型简介
如***1所示，项目风险管理系统模型由以下四个部分组成：即风险辩识、风险评估、风险分析和风险控制。
相关***片如下
3.1风险辩识
风险辩识是指找出影响项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险，是项目风险管理的第一步，也是最重要的一步。这一阶段主要侧重于对风险的定性分析。风险辩识应根据风险分类，从风险产生的原因入手。风险辩识主要有以下几种方法：⑴专家调查法（包括专家会议法和德尔菲法等几十种方法）；⑵幕景分析法；⑶故障树分析法等。风险辩识的过程分三个步骤：确认不确定性的客观存在；建立风险清单；进行风险分类。
进行风险辩识时，风险管理者不仅要辩认所发现或推测的因素是否存在不确定性，而且要确认这种不确定性是客观存在的。只有符合这两个条件的因素才可以视做风险。将辩识出的风险一一列出，就建立了风险清单。建立的风险清单必须客观、全面，尤其是不能遗漏主要风险。在当今社会，从项目管理者的角度分析，面临的风险主要有：不可抗力风险、特殊风险、资源供应风险、法规变更风险、行***性风险、利率变化风险、通货膨胀风险、技术故障/设施质量风险、完工风险、市场风险、经营风险、偿还期限风险、费用超支风险、违约风险、人员风险、合同变更风险、合同文件缺陷风险、施工现场条件变化风险等。将风险清单中的风险进行分类，可使风险管理者更彻底地了解风险，管理风险时更有目的性、更有效果，并为下一步评估风险做好准备。风险分类见表1
3.2风险评估
风险评估是指采取科学方法将辩识出并经分类的风险据其权重大小予以排队，为有针对性、有重点地管理好风险提供科学依据。风险评估的对象是项目的所有风险，而非单个风险。在该模型中，采用层次分析法（简称AHP法）进行风险评估。经过风险评估，该模型将风险分为以下几个等级：
Ⅰ级严重风险0.1≤权重≤1
Ⅱ级一般风险0.01≤权重≤0.1
Ⅲ级轻微风险0≤权重≤0.01
对于以上不同等级的风险，业主应给予不同程度的重视。尤其是对于被评估为Ⅰ级的严重风险，应进一步分析，给出相应的控制措施；对于被评估为Ⅱ级的一般风险，应给以足够重视；对于被评估为Ⅲ级的轻微风险，给予一般管理即可。
3.3风险分析
为了了解风险的准确情况和确切的根源，尤其是Ⅰ级风险，尚需对其进行深刻的分析。风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程。风险分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响***技术、模糊数学法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、专家调查法、层次分析法等)两种方法。上述几种风险分析方法各自都有优、缺点，都不是万能的。因此，风险分析方法必须与使用这种方法的模型和环境相适应，没有一种方法适合于所有的风险分析目的。因此具体分析某一风险时，应具体问题具体分析。另外，风险分析是协助风险管理者管理风险的一种工具，它并不能代替风险管理者的判断，所以，风险管理者还应辨证地看待风险分析的结果。
3.险控制
风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者成功地管理了风险。风险管理者进行风险控制所采取的措施和方法主要有：风险回避、风险降低（减轻）、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移、风险自留。
风险回避是指当项目风险发生的可能性太大，或一旦风险事件发生造成的损失太大时，主动放弃该项目或改变项目目标。当：⑴某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高；⑵应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益时。风险管理者可以考虑采取此种风险控制方法。如，风险管理者认为在某地区修建水电站，会有电量供大于求的风险，那麽项目管理者可以放弃该项目。采用这种风险控制方法之前，必须对风险损失有正确的估量。采用这种风险控制方法最好是在项目决策阶段，否则等项目实施时将会造成不可估量的损失。采用这种风险控制方法，一方面使项目管理者回避了风险，避免了承担风险造成的损失；另一方面也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会。如果经常采取这种消极方法，就会失去生存、竞争能力，就会被淘汰。所以，如果项目管理者既想生存发展又想回避风险，就得采用下面的风险控制方法。
风险降低（减轻）有两方面的含义：一是降低风险发生的概率；二是一旦风险事件发生尽量降低其损失。如，项目管理者要求承包商出具各种保函以防止承包商不履约或履约不力。采用风险降低（减轻）这种风险控制方法对项目管理者是有利的，可使项目成功的概率大大增加。
风险抵消是指将一些风险加以合并抵消，以便降低风险损失。如，黄万公司除开发、建设万家寨水利枢纽工程外，还成立了山西黄河万家寨实业发展有限公司和内蒙黄河物贸有限责任公司。如果一个项目遭受了风险损失，还有其他项目可能会带来收益，则会全部或部分抵消风险损失。这样，就起到了控制风险的作用。
风险分离是指将各个风险分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。如，我国某大型水利枢纽工程项目管理者，在招投标工作中采取了将整个工程分成几个子标，一个子标又分解成几个合同或又分成几个小标，分别选取中标单位的招投标模式。该模式就起到了风险分离的作用。假如有一个中标单位不能履行其对业主承诺的义务，使项目管理者蒙受损失，这种损失也是小范围、小数量的，也不会带来许多的连锁反应。这种控制风险的方法的目的是将风险局限在一定的范围内，即使风险发生其损失也不会波及此范围之外，以达到减少风险损失的目的。
风险分散是指通过增加承受风险的单位以减轻总体风险的压力，使多个单位共同承受风险，从而使项目管理者减少风险损失。如，我国某大型水利枢纽工程项目管理者，在一条河流上完成一个水利枢纽工程的建设任务的同时，还组建几个子公司对该流域实施梯级开发。这就将开发该流域的风险分散给了几个子公司，从而减少了自己的风险。采取这种风险控制措施，在将风险分散的同时，也有可能将利润同时分散。
风险转移是指借用合同或协议，在风险事件发生时将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方身上。采取这种方法时要注意：必须让风险承受者得到一定的好处，并且对于准备转移出去的风险，尽量让最有能力的承受者分担。否则，也许会给项目管理者带来一些意外损失。风险转移主要有两种方式：保险风险转移和非保险风险转移。保险风险转移是指通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构。非保险风险转移是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。非保险风险转移主要有：⑴分包；⑵辩护协定；⑶无责任约定；⑷保证；⑸合资经营；⑹实行股份制。
业主对项目中的有些风险采取风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散等方法都无法控制时，还可考虑采取下述方法。
风险自留是指项目管理者将风险留给自己承担。该方法通常在下列情况下采用：⑴处理风险的成本大于承担风险所付出的代价；⑵预计某一风险发生可能造成的最大损失，项目管理者本身可以安全承担；⑶当采用其他的风险控制方法的费用超过风险造成的损失；⑷缺乏风险管理的技术知识，以至于自身愿意承担风险损失；⑸当风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散、风险转移等风险控制方法均不可行时。可以看出，这一方法主要运用于控制那些风险损失较小、业主能够承担的风险。
对于以上所述几种风险控制方法，业主可联合使用，也可单独使用，要具体问题具体分析。
4运用项目风险管理系统模型进行项目风险管理
将研究建立的项目风险管理系统模型应用于上述项目，具体步骤如下：
4.1风险辩识
运用项目风险管理系统模型中风险辩识中的专家调查法、故障树分析法，经实地考查、口头咨询和问卷调查，认真分析后，总结出该项目施工末期业主面临的风险，并对其进行分类，见表2。
表2某项目施工末期业主风险分类表
风险类型典型风险
自然风险不可抗力风险资源（水）供应风险
社会***治风险法规变更风险行***性风险
经济风险利率变化风险通货膨胀风险
技术风险技术故障/设施质量风险完工风险
其他风险完工风险市场风险经营风险偿还期限风险费用超支风险违约风险人员风险
4.2风险评估
根据项目风险管理系统模型，采用层次分析法，对该项目已辩识出的施工末期业主风险进行评估，结果见表3。
表3某项目施工末期业主风险权重表（按权重大小排序）
相关***片如下
根据表3以及3.2该项目施工末期业主风险可以分成以下几种：
Ⅰ级风险：利率变化风险B5行***性风险B4
Ⅱ级风险：技术故障/设施质量风险B7通货膨胀风险B6
法规变更风险B3资源(水)供应风险B2
市场风险B9完工风险B8
经营风险B10偿还期限风险B11
Ⅲ级风险：人员风险B14费用超支风险B12
不可抗力风险B1违约风险B13
对于Ⅰ级风险，业主不仅要对其进行分析，还要重点防范；对于Ⅱ级风险，业主应给以足够重视；对于Ⅲ级风险，业主予以一般管理即可。
5结语
以上将项目风险管理系统模型应用于某项目施工末期业主风险管理，研究成果得到了业主的认可，得到了一些专家的首肯。从而说明该模型是适用的、可行的、有效的。
项目风险管理论文第4篇
一、风险的定义RobertCharette在他关于风险管理的著作中对风险给出了如下定义："首先，风险关系到未来发生的事情。……我们今天收获的是以前的活动播下的种子。问题是，能否通过改变今天的活动为我们自身的明天创造一个完全不同的充满希望的美好前景。其次，风险会发生变化，就像爱好、意见、动作或地点会变化一样……。第三，风险导致选择，而选择本身将带来不确定性。因此，风险就像死亡那样，是一个其生命周期很少确定性的东西。"在这里，我们所说的项目管理风险通常与以下情况相联：
1、有损失或收益与之相联系；
2、涉及到某种或然性或不确定性；
3、涉及到某种选择。
风险肯定带有不确定性，但具有不确定性的事件不一定就是风险。因此，我们也可以如此定义项目管理风险：项目管理风险就是在项目管理活动或事件中消极的、项目管理人员不希望的后果发生的潜在可能性。
二、风险的特点
第一，风险存在的客观性和普遍性。
作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时没有的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。
第二，某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。
任一具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。
第三，风险的可变性。
这是指在项目实施的整个过程中，各种风险在质和量上是可以变化的。随着项目的进行，有些风险得到控制并消除，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。
第四，风险的多样性和多层次性。
大型开发项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样。而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素之间与外界交叉影响又使风险显示出多层次性。
三、风险识别及方法项目管理过程中的风险识别主要回答以下问题：
1、有哪些风险应当考虑；
2、引起这些风险的主要因素是什么？
3、这些风险所引起后果的严重程度如何？
因此，作为一个优秀的项目管理人员，必须掌握下面的风险识别方法：
1、分解原则：就是将项目管理过程中复杂的难于理解的事物分解成比较简单的容易被认识的事物，将大系统分解成小系统，这也是人们在分析问题时常用的方法（如项目工作分解结构WBS）；
2、故障树（FALTTREES）法：就是利用***解的形式将大的风险分解成各种小的风险，或对各种引起风险的原因进行分解，这是风险识别的有利工具。该法是利用树状***将项目风险由粗到细，由大到小，分层排列的方法，这样容易找出所有的风险因素，关系明确。与故障树相似的还有概率树、决策树等；
3、专家调查法：由于在风险识别阶段的主要任务是找出各种潜在的危险并作出对其后果的定性估量，不要求作定量的估计，又由于有些危险很难在短时间内用统计的方法、实验分析的方法或因果关系论证得到证实（如市场需求的变化对项目经济效益的影响，同类软件开发商对本组织的竞争影响等）。该方法主要包括两种：集思广议法和德尔菲法（Delphi）。其中后者是美国著名咨询机构兰德公司于五十年代初发明的。它主要依靠专家的直观能力对风险进行识别，即通过调查意见逐步集中，直至在某种程度上达到一致，故又叫专家意见集中法。其基本步骤为：
①由项目风险管理人员提出风险问题调查方案，制定专家调查表；
②请若干专家阅读有关背景资料和项目方案设计资料，并回答有关问题，填写调查表；
③风险管理人员收集整理专家意见，并把汇总结果反馈给各位专家；
④请专家进行下一轮咨询填表，直至专家意见趋于集中。
当然，尽管目前有大量的风险识别方法可以利用，但风险识别理论仍然存在着一些问题，主要有三方面：
①可靠性问题，即是否有严重的危险未被发现；
②本问题，即为了风险识别而进行的收集数据，调查研究或科学实验所消耗的费用是否有意义；
③偏差问题，即由于风险识别带有很大的主观性和不确定性，所获得的结果是否客观、准确。
四、风险分析及方法风险分析是在风险识别的基础上对项目管理过程中可能出现的任何事件所带来的后果的分析，以确定该事件发生的概率以及与可能影响项目的潜在的相关后果。风险分析的出发点是揭示所观察到的风险的原因、影响和程度并提出和考察备选方案。要描述并量化一个特定风险及其程度，通常要做某些建模工作。帮助风险分析的建模手段很多，典型的建模方法有：
1、进度网络模型：风险评价审查技术（VERT）或计划评价审查技术（PERT），包括***的活动网络，用于分析对项目管理过程中某个事件的影响；
2、寿命周期费用（LCC）模型；
3、快速反应速率/定量费用影响模型。
前两个模型用于考查进度风险和项目费用风险。当在制订项目开发计划、确定项目过程优先级和维护软件等方面有多种选择供考虑时，可以使用。快速反应模型在项目资金受到挑战时使用，经常发生在预算周期期间。这些挑战大多数发生在项目就要开始之前，因而可能严重影响整个项目的执行。快速反应模型也可用于考查可能存在的费用影响，以确定该项目规划的各种备选方案所需的预算分配。
此外，风险分析还有四个目的：
1、对项目诸风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序；
2、从整体出发弄清各风险事件之间确切的因果关系，以便制定出系统的风险管理计划；
3、考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会，同时也要注意机会在什么条件下会转化为威胁；
4、进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。
风险分析的结果是一张"预测清单".它应该能够给出项目管理过程中某一危险发生的概率以及其后果的性质和概率，一般关于概率有客观概率和主观概率之分，客观概率的计算方法有两种：一种是根据大量试验用统计方法进行计算；另一种根据概率的古典定义，将事件集分解成基本事件，用分析的方法进行计算。但在实际工作中我们经常不可能获得足够多的信息，因为通常我们所遇到的风险事件都不可能作大量试验，又因事件是未来发生的，所以不能作出准确的分析，也就很难计算出客观概率，这时只能由决策者或专家对事件出现的可能性作出估计，这就是主观概率。主观概率就是用较少的信息量作出估计的一种方法，也就是根据事件是否发生的个人观点用一个0到1之间的数值来描述此事件发生的可能性。换句话说，就是利用专家的长期经验对事件所作出的直觉判断，直觉判断出偏差的可能性是很大的，近些年来科学家们正在从各个方面探讨减少这些偏差的程序和方法，如前面的德尔菲法实质上就是利用大量的直觉判断来解决个别人直觉判断容易出现的偏差问题，专家系统及人工智能系统等则是利用计算机辅助决策以提高直觉判断的效率和准确性，实现向客观实际的逼近。科学实验事实证明，大多数人的估计都不可能超出他们所经历的和认识到的，这是由于经验的有限性及认识过程的局限性所导致的。如何才能保证主观概率作到尽可能的准确，是今后长时间内仍然需要研究的问题。
风险分析中所使用的主要方法有：概率分布、概率树及外推方法，PERT、GERT，而蒙特卡洛方法是随着计算机的普及日益得到广泛使用的重要方法，使用于问题比较复杂，要求精度较高的场合，特别是对少数几个可行方案实行精选比较时更为重要。掌握上面这些方法，对于提高项目管理人员驾驭风险的能力具有很大作用。
五、风险控制风险控制是指利用某些技术，如原型化、软件自动化、软件心理学、可靠性工程学以及某些项目管理方法等设法避开或转移风险。我们前面对项目风险所做的一切研究，目的就在于实现良好的风险控制。在结合实际项目管理经验的基础上，我们建议使用以下风险控制步骤：
1、与现在在职的项目成员协商，确定人员流动的原因（如，工作条件差，收入低，人，市场竞争等）；
2、在项目开始前，把缓解这些原因（避开风险）的工作列入已拟定的控制计划中；
3、当项目启动时，做好人员流动会出现的准备，采取一些办法以确保人员一旦离开时项目仍能继续（削弱风险）；
4、建立项目组，以使所有项目成员能及时了解有关项目活动的信息；
5、制定文档标准，并建立一种机制以保证文档能及时产生；
6、对所有工作组织细致的评审，以使更多的人能够按计划进度完成自己的工作；
7、对每一个关键性的技术人员，要培养后备人员；
8、在项目里程碑处进行事件跟踪和主要风险因素跟踪，以进行风险的再评估；
9、在项目开发过程中保持对风险因素相关信息的收集工作。
当然，这些步骤会给项目管理带来额外的花费并占用许多有效的项目计划工作量，但实践经验证明，所有这些付出都是值得的。
项目风险管理论文第5篇
风险投资是指将资金投向于具有巨大增长潜力但同时在技术、市场等各方面存在巨大失败风险的高新技术产业以促进金融、产业、科研相结合的一种投融资行为。这种被称为“经济增长的发动机”、“知识经济的孵化器”的投融资方式，创造了高科技企业快速成长的神话，促进了知识经济蓬勃成长。其实质是通过投资于一个高风险、高回报的项目群，将其中成功的项目进行出售或上市，实现所有者权益的变现（蜕资），这时不仅能弥补失败项目的损失，而且还可使投资者获得高额回报。
本文旨在探讨如何将项目风险管理的理论、方法、技术和手段运用于风险投资中，从而帮助投资项目管理者有效规避高风险，实现高收益。全文具体阐述了风险投资中的投资项目风险分析（包括风险识别、风险估计、风险评价）以及风险管理两大部分内容，试***建立有中国特色的风险投资项目风险管理体系。
0引言
根据美国全美风险投资协会的定义，风险投资（venturecapital）是由职业金融家投入到新兴的、迅速发展的、有巨大竞争潜力的企业中的一种权益资本。风险投资的风险与收益一般成正比关系，即风险越大，获利可能性越高。如何在未知风险的情况下追求最大的收益是投资者普遍关注的问题，因而必须对投资风险进行科学的项目风险管理，才能有效规避风险，获取最大的收益。
1关于风险投资项目风险
风险投资项目风险是指由于风险资本投资于项目企业而造成损失的可能性。这种损失包括投入资本的损失和预期收益未达到的损失。
在风险投资活动中，风险的具体表现形式有：
（1）投资于某项目企业，由于种种原因该项目未能产生收益而造成的损失。
（2）尽管投资项目产生了收益，但是产生的收益低于预期收益。
（3）由于财务等方面原因，为了变现投资而抛售所投资的项目。
（4）由于通货膨胀及不可预料事件的发生而造成的损失。
风险投资的运作是一项承接工程，因而其投资的风险来源也必然是多方面的，主要有技术风险、财务风险、投资分析风险、利率风险、通货膨胀风险和环境风险等。
2关于风险投资中的项目风险管理
风险投资中的项目风险管理是指风险投资项目管理者通过风险识别、风险估计和风险评价，并以此为基础合理地使用多种管理方法、技术和手段对风险投资项目活动涉及的风险实行有效的控制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险投资活动的有利后果，妥善地处理风险事故造成的不利后果，以最少的成本安全、可靠地实现风险投资项目的总目标。[1]
在风险投资的实际运作过程中，实施项目风险管理一般包括三个过程：即风险识别、风险的分析与评价、风险处理。
风险识别是根据风险投资过程中出现的各种迹象判断所出现的风险属于哪一类，一般都是根据风险投资家的经验及投资理论中对各类风险的描述进行判断。风险的分析与评价主要是分析风险发生的概率及估算风险发生后预期的风险损失对投资过程可能产生的危害程度，一般采用数学方法和模型，并运用计算机系统。风险处理的手段通常有三个：风险控制、风险自留和风险转移。风险控制是采取一定的措施将风险控制在最低的限度以内或者消除风险、避免风险。风险自留是让风险自生自灭，不采取措施预防或避免。风险转移是将风险转移到投资的其他各方。
3风险投资中项目风险管理的主要内容
（1）风险识别
A．风险投资项目的商业风险识别
风险投资项目的商业风险是指风险投资环境的变化或者投资水平的差异所形成的未来收益的不确定性。投资环境和投资水平形成风险投资的商业风险。
其影响因素有：（a）投资项目的类型。不同类型的高科技企业其投资额不一样，年经营费用不一样，年经营收益也不一样，一般地讲，投资于消费型高科技企业风险要相对于小一些，投资阶段越靠后其风险也就越小。（b）投资项目的管理水平。投资项目管理水平的高低，决定了该投资项目收入支出的大小，也决定了该项目抗商业风险的能力。管理水平高的投资项目，其经营支出低而经营收益高，这样就保证了尽快收回投资，保证了在外部环境变坏的情况下也能维持。所以管理水平高的投资项目，其抗商业风险的能力就强。（c）投资项目竞争对手的情况。所投资项目竞争对手的情况，直接影响到该项目的收益大小，与其商业风险的关系很大。比如，当有同类型的竞争企业出现后，所投资项目的经营收益必然要受到影响，多数都是经营收益下降，这样就加大了商业风险。所以，对于竞争对手是否出现，出现时间的早晚等问题，必须在投资之前进行详细研究。（d）经济景气与***府***策。经济景气情况，直接影响到某一地区的投资规模和需求量的变化。某一地区的经济发展情况若是不景气，会导致该地区原有发展规划和投资计划发生削减，从而加大了投资的商业风险。同时，***府***策的改变，尤其是调整性***策的出台，必然导致某些项目成为牺牲品，结果导致此类项目的商业风险加大。
针对风险投资项目商业风险的影响因素，一般可采取以下策略来降低投资项目的商业风险：（a）进行组合投资。（b）选择擅长经营的项目。（c）控制技术，限制竞争。（d）在经济上升期投资。（e）选择能及时变现的项目进行投资。
B．风险投资项目的资金风险识别
风险投资项目的资金风险是指由于利率及价格水平的变化所带来的资金收益的不确定性。风险投资公司向风险企业大量注入资金后，在企业运行过程中应特别注意利率水平及其变化的一些基本因素，如通货膨胀、金融***策、财经***策、税收***策等。其中主要研究通货膨胀这个最基本的因素。在通货膨胀的时候，利率和价格水平变动，金融采取银根紧缩的***策，利率上升，致使贷款成本随之增加，或难以得到贷款，就会导致风险企业资金紧张，从而带来资金风险。同时通货膨胀，价格上升，拉动生产中所使用的材料、设备等成本上升，也会带来资金风险。对于风险投资公司来说，由于通货膨胀引起了股市和汇率波动，会因为股票价格指数的下降或汇率的下滑，使风险投资者承担一定的资金风险。
C．技术成果转化过程中的各种风险
这是风险投资中最为突出的一种风险。其主要种类有：（a）技术风险。科研成果转化中的新产品、新技术究竟是否可行，在预期与实践之间可能会出现偏差，形成风险。具体表现形式有技术水平风险、转化风险、配套风险。（b）市场风险。即新产品、新技术的可行性与市场不匹配引起的风险。大量实验证明，市场风险是导致新产品、新技术商业化、产业化过程中断甚至失败的核心风险之一。（c）知识产权风险。这在科研成果转化过程中具有特别的意义。主要指侵权风险、泄密风险。（d）投入风险。表现为数量风险和结构风险。（e）信用风险。成功的科研成果商业化、产业化离不开有效的信用保证结构支撑，组成信用保证结构的各个转化过程参与者是否有能力履行其职责，是否愿意并且能够按照法律文件的规定在需要时履行其所承担的对转化项目的信用保证责任，就构成转化过程所面临的信用风险。（f）时间风险。即当一项新产品刚进入商业化、产业化阶段，就被更新的产品和技术所替代而形成的风险。（g）外部风险。指相对于科研成果商业化、产业化过程自身而言的各种社会的、***治的、自然的环境所引起的风险。
D．风险投资项目的流动性风险识别
风险投资项目的流动性风险即退出风险是指风险投资者从投资项目中退出时所可能遭受的损失。
决定风险投资变现性的因素很多，主要有以下几条：（a）证券市场的完善程度。（b）投资项目价值量的大小。（c）投资项目的发展前景。（d）宏观经济情况。（e）风险企业的净现金流量。
降低风险投资流动性风险的策略：（a）建立“第二板”股票市场。（b）把握好搭配投资比例。（c）选择容易分段撤资的项目进行投资。（d）选择有发展前景的项目进行投资。（e）保证有能力持有风险项目足够长的时间。（f）操纵风险企业的现金流量。[2]
（2）风险估计
A．确定型风险估计
（a）盈亏平衡分析
盈亏平衡分析（Break-EvenAnalysis）通常又称为量本利分析或损益平衡分析。它是根据风险投资项目在正常生产年份的产品产量或销售量、成本费用、产品销售单价和销售税金等数据，计算和分析产量、成本和盈利这三者之间的关系，从中找出三者之间联系的规律，并确定项目成本和收益相等时的盈亏平衡点的一种分析方法。在盈亏平衡点上，风险投资项目既无盈利，也无亏损。通过盈亏平衡分析可以看出风险投资项目对市场需求变化的适应能力。
（b）敏感性分析
敏感性分析（SensitivityAnalysis）的目的是，考察与风险投资项目有关的一个或多个主要因素发生变化时对该项目投资价值指标的影响程度。通过敏感性分析，使我们可以了解和掌握在风险投资项目经济分析中由于某些参数估算的错误或是使用的数据不太可靠而可能造成的对投资价值指标的影响程度，有助于我们确定在风险投资决策过程中需要重点调查研究和分析测算的因素。[3]
（c）概率分析
它是运用概率论与数理统计方法来预测和研究各种不确定因素对风险投资项目投资价值指标影响的一种定量分析方法。通过概率分析可以对风险投资项目的风险情况作出比较准确的判断。主要包括解析法和模拟法（蒙特卡罗MonteCarlo技术）两种。
B．不确定型风险估计
主要有小中取大原则、大中取小原则、遗憾原则、最大数学期望原则、最大可能原则。
C．随机型风险估计
主要有最大可能原则、最大数学期望原则、最大效用数学期望原则、贝叶斯后验概率法等。
（3）风险评价
A．定性风险评价方法
（a）主观风险评价法
传统的主观风险评价方法主要包括：
2经理观察法。即老练的风险投资公司经理根据自己的经营经验，从一个风险企业的生产经营现象上就可以觉察出它的问题所在以及风险程度的大小。
2资产负债表透视法。是由富有经验的会计师传授下来的通过观察企业的资产负债表上资金的来源和运用的情况，透视风险企业的风险程度的方法。
2企业股票跟踪法。这一方法假定风险企业的经营成败状况和风险大小反映在企业发行的股票价格的变化上，于是就按照企业股票的涨跌判断企业风险的大小。
2事件推测法。是利用风险企业中更为具体的内部和外部环境的信息，对于当前影响企业的较重要事件作出一定时期内（如一年）发展上的推测，并在此基础上确定企业风险的大小。
现代的主观风险评价方法致力于将传统主观方法涉及到的因素综合在一起，并且设法将传统上的主观方法的定性分析特征转向定量分析上，由此而将主观分析扩展到能够同时完成综合评价风险因素与测量风险临界值的双重任务。最具代表性的是所谓的“A记分”方法。
“A记分”方法首先试***将与风险企业的风险有关系的各种现象或标志性因素列出，然后根据它们对企业经营成败的影响大小进行赋值，最后将这个企业的所得数值或记分加起来，就可以知道该企业的确切风险程度。其思路是，企业的经营失败并不是一下子突然发生的，而是有一个逐步滑坡的过程。在这个过程中，企业首先发生一些经营上的缺点或不足，这时虽离失败还很远，但如果不能加以克服，这些缺点就会导致经营上的错误产生；如果错误得不到纠正，企业就会出现明显的破产前征兆，而这时企业假如还不能悬崖勒马，则下一步必然是企业的破产。这一思路不仅给人们分析和判定风险企业的风险提供了很好的基础，而且也为以后考虑如何治理风险指出了一条道路。
（b）客观风险评价法
传统客观风险评价法又可称为财务比率分析法，因为该方法所依赖的所有数据都来自风险企业的财务帐目，而该方法利用的分析比率也是财务报表中常用的比率。主要包括资本结构比率、流动比率、存货周转率、资本回报率、收入结构比率、资产周转率、酸性试验比率、利润边际率、债务比率9个。
而在现代客观风险评价法中，最具代表性的是“Z记分”方法。作为一种综合评价风险企业风险的方法，“Z记分”方法首先挑选出一组决定企业风险大小的最重要的财务和非财务的数据比率，然后根据这些比率在预先显示或预测风险企业经营失败方面的能力大小给予不同的加权，最后将这些加权数值进行加总，就得到一个风险企业的综合风险分数值，将其对比临界值就可知企业风险的危急程度。[4]
B．定量风险评价方法
常用的定量风险评价方法主要有等风险***法、决策树法以及网络模型（包括关键路线法CPM、计划评审技术PERT、***形评审技术GERT）。
（4）风险管理
A．实施风险管理的四个步骤
（a）风险预测。为了预防风险的发生，就要对可能发生的风险损失有足够的估计，测量其风险程度的大小，发现潜在的风险和损失，力求减轻、避免或转嫁风险。
（b）风险决策。根据风险投资的特点和规律，采用定量和定性的办法进行科学的决策，提出风险投资的可行性方案，采用处理风险的最佳方案。
（c）实施决策方案。一旦作出正确的决策，就要全力以赴地执行，并采取各种有效措施来降低风险，保证方案顺利实施。
（d）方案的成果评价。对于风险管理成果的评价，是建立在上述三个步骤正确实施的基础之上的。如对风险的预测是否恰当，有无科学的、足够的数据支持；提出处理风险、选择适当投资项目的对策是否合理，方案是否可行、有效等等。
B．风险管理的基本原则
（a）平衡投资和组合投资的分散风险原则。即将风险资本同时投向不同企业、不同发展阶段，或几个风险投资公司联合向一个企业投资。这不仅可借其他风险投资者的经验和资金，降低风险，还能以较小的投资使风险企业获得足够的资金，能够迅速发展达到合理规模，尽早受益。
（b）分类管理、区别对待原则。投资者把企业分为成功、平凡、失败三类。对于成功企业加大投资，强化经营管理，促使它尽快成熟，及早在股票市场上公开上市，以获得最大利润；对平凡企业保持其稳定发展，鼓励其与大企业合并，或协助它从银行或其他渠道筹集资金；对于失败企业及早提出警告，协助其转移、改变经营方向，或者干脆淘汰，宣布其破产，以便把投资风险将到最低限度。
C．风险管理的效益评价
（a）良好的风险投资环境是风险管理效益的保障。
2风险投资只有在***府的大力扶持下，才能在广度和深度上取得进一步强化，增大风险投资额。
2必须制定和完善风险投资***策，颁布风险投资的法律条款。
（b）风险投资效益评价指标
风险投资需要有一套指标体系来评价。主要用投资盈利率、投资回收期、净现值、内部利润率、获利指数、毛资本报酬率六个指标来衡量风险管理的效益。要使风险投资的效益良好，须对这些指标进行详尽的预测、分析、计算和比较，进行综合评价，以确定经济效益最好的项目，增大盈利的概率。
参考文献
[1]庄恩岳/王明珠，《风险投资与案例评析》，中国审计出版社，1999年版，第209页。
[2]曹红辉/彭作刚，《创业投资——知识经济时代的创业新概念》，中国城市出版社，1999年版，第203页。
[3]卢有杰/卢家仪，《项目风险管理》，清华大学出版社，1998年版，第63页。
项目风险管理论文第6篇
1.1计划阶段学生分好组后，要由学生自己依据给定题目编制工作计划，工作计划需要经过内部成员的多次沟通才能确定。通过对项目的范围和任务的分解，对资源进行分析等一系列操作后，可以使项目团队更有序的开展工作。以前有一个错误的概念，认为计划就应该是准确的，所谓准确，就是实际的项目实施必须按计划进行。但实际工作中并不理想，实际工作中遇到的情况与计划常有不符。计划只是管理的一种手段，只是通过这种方式，更合理的分配资源和时间。计划在实际的执行过程中是应该不断修改的。
1.2实施阶段学生在完成任务时，也会按照项目管理的方法和技术实施，按照PDCA（计划、执行、检查、处理）的循环过程开展活动。首先，学生要针对自己的任务进行需求调研。这个阶段，他们可以通过网络或书籍查阅资料，并实地考察市场展开调研等方式来了解自己的项目需求。其次，是实施调研活动。学生首先要准备一些前期调研问卷和资料准备清单，再经过客户的确认后，按照调研计划实施各项调研活动。调研结果也要取得用户认同，最好得到书面沟通确认。最后，是调研后续工作的落实，做好技术交流、解决方案等。做项目不是一个人在做，而是一个团队在做，如果没有沟通就向用户提供了自己的思路，可能会给整个团队的思路带来干扰。
1.3监控阶段教师在监控项目的进展的同时，也要注意学生的情绪。适时地对学生进行激励是实践教学成功开展的重要保证。每个学生都有自己的需求，教师在达到实现实践教学目标的同时，也要尽力满足学生的个人的需求。
2按照管理领域应该注意的问题
2.1范围管理项目实施阶段，教师要引导学生做好范围管理，帮助他们明确自己的任务范围，引导他们明确哪些任务是自己的任务，哪些任务不是自己的任务。同时，帮助学生对项目进行WBS分解，也就是把项目分解为若干小任务，再把若干小任务逐层分解为更小的任务，直到具体的工作包。划分WBS时，可以按时间进度为依据。第一层是项目阶段性成果的框架，每层下面再把工作分解，直到最小的工作包。这样划分会比较直观，时间感也会比较强，容易被大多数人理解。教学中，教师需要让学生了解MicrosoftProject项目管理工具，用该软件完成进度计划时，就能自动为WBS的各个层次任务编码。
2.2沟通管理沟通是通过各种渠道反馈信息发送给接收方，并得到接收方的反馈，最终达成双方的一致意见的过程。在项目执行的过程中，会出现很多沟通合作的机会，学生在需求阶段需要和客户沟通；在开发阶段需要和团队成员沟通，还需要阶段性的与客户进行成果确认；在测试阶段，测试团队需要和开发团队沟通等等。在真实的IT项目中，沟通是项目中最重要的任务，沟通工作占据了团队成员的绝大部分精力。教师要帮助学生学会沟通。让学生知道“沟通”是什么，为什么沟通，怎么沟通。在项目中，沟通的目的不是为了说服别人，而是达到一个共同的目标，而这个目标往往没有标准答案。如果在沟通中过分执着于说服他人，而忽视、甚至忘记了沟通本身的目的，那么项目一定会受到巨大的影响。
2.3进度、成本、质量的平衡在一个项目中，项目的范围、进度和成本是相互制约的关系，而质量又受到这三个因素影响。在项目教学的实施中，进度和成本多多少少会出现偏差。所以，教师要教学生把PDCA的思想贯穿项目始终，同时合理使用甘特***、挣值分析等项目管理方法帮助学生对进度和成本等要素进行控制。
2.4文档配置管理团队中设置了专门的学生进行配置管理。及时地对文档进行管理，可以方便后期一系列活动的进行，同时也可以完善组织过程资产，不断积累教训和经验，方便以后的借鉴。
2.5风险管理项目的风险管理是指对项目风险从识别、分析到采取相应措施的一系列过程。实践教学中一定会有各种风险存在，比如学校对课改的支持程度、团队成员的技能、小组长的管理能力和责任心等。所以，教师需要帮助学生提高风险识别的意识，并引导他们处理风险，减轻风险对项目实施所造成的消极影响。当出现问题时，教师首先要帮助学生控制情绪，端正态度。然后客观地列举出问题，并列出导致问题的原因，与学生一同讨论解决方案，采取行动，解决问题。
2.6变更控制“变”并不糟糕，糟糕的是缺乏规范的变更管理过程。在课程开始时，就要确定变更流程，一旦出现变更，就要严格按照变更流程实施。首先由变更的提出方填写变更申请。项目小组长进行变更影响分析，若认为变更是必要的，则上报变更委员会评审。如果审批通过，就实施变更，并对变更过程实施跟踪，对变更结果进行验证及归档。若变更委员会没有批准变更申请，则由项目代表与变更提出方进行沟通，传达拒绝变更的决定。
3结论
项目风险管理论文第7篇
关键词：风险；风险识别；风险控制
1风险的概述和特征
1.1风险概述
风险的定义最初出现于1901年美国的A.M.威利特所著的博士论文《风险与保险的经济理论》：“风险是关于不愿意发生事件发生的不确定性的客观体现。”这一定义强调风险的客观性和不确定性。其后许多专家学者在此基础上给风险下了各种大同小异的定义。
虽然风险的定义很多，但大致可分两类，第一类定义强调风险的不确定性。第二类定义强调风险损失的不确定性。
事实上，风险是一个事件的不确定性和它可能带来不确定结果的综合效应。
1.2风险的特征
风险的特征指风险的本质及其发生规律的表现。包括：客观性、不确定性、可预测性、损失性、结果双重性。
2项目风险的概念和产生的原因
2.1项目风险的定义
一般认为：项目风险是指由于项目所处环境和条件本身的不确定性和主观上不能准确预见或控制影响因素，使项目的最终结果与项目相关利益主体的期望产生背离，从而给项目相关利益主体带来损失的可能性。
2.2项目风险产生的原因
形成项目风险的根本原因是人们对于项目发展与变化情况的认识和应对决策等方面出现问题，包括：
①人们的认识能力有限。
②信息本身的滞后性特征。
③项目信息资源管理和沟通管理方面的问题。
3项目风险的来源
项目风险来源是多方面的，不同的项目风险会有不同的引发来源。主要包括：
(1)自然风险：指由于自然因素的不确定性对房地产项目造成影响，从而对房地产开发商和经营者造成损失。
(2)***治风险：指由于***策的潜在变化给房地产开发和经营者带来的经济损失。包括：***治环境风险、***治体制改革风险、环保***策变化风险、战争风险、经济体制改革风险、土地使用制度改革风险、住房制度改革风险等。
(3)经济风险：指一系列与经济环境和经济发展有关的不确定因素，对房地产市场产生的影响。包括：融资、财务、地价、市场供求、工程招投标、国内经济状况变化等方面的风险。
(4)技术风险：指由于科学技术进步、技术结构及其相关变量的变动给房地产投资可能带来的损失。包括：科技进步，建筑施工技术和工艺革新、建筑材料改变和更新、设计变动和计算失误、生产力短缺等风险。
(5)社会风险：指由于人文社会环境因素的变化对房地产市场的影响，从而给从事房地产商品生产和经营者带来损失的可能性。包括：城市规划、容积率变更、区域发展和文物保护、社会治安、公众干预等风险。
(6)国际风险：指因国际经济环境的变化导致对地区性的经济活动的影响。包括：国际投资环境风险、货币汇率变化风险。
(7)内部决策和管理风险：指由于开发商策划失误、决策错误或经营管理不善导致预期的收入水平不能实现。包括：投资方式、地点、类型选择、组织管理、时间管理、合同管理等风险。
4项目风险的识别
4.1风险识别的定义
风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的主要内容有：识别引起风险的因素有哪些，什么是主要因素，以及这些风险可能导致的后果如何。4.2风险识别的过程
(1)确认不确定性的客观存在。首先要辨认所发现或推测的因素是否存在不确定性，然后确认这种不确定性的客观存在。
(2)建立初步风险因素清单。把客观存在的和潜在的各种风险因素列出清单，应包括各种影响环境、决策等。
(3)确立各种风险事件并推测其结果。根据初步风险清单中所列的各种主要风险因素，推测与其相关联的各种可能性，重点是资金的财务结果。
(4)制订风险预测***。分析某风险其发生的可能性大小及其潜在的危害。
(5)对风险进行分类。首先能加深对风险的认识和理解，其次能辨清风险的性质，有助于制定风险管理目标。
(6)建立风险目录摘要。这是风险识别过程的最后一个步骤。通过建立项目风险目录摘要，可将项目可能面临的风险汇总并排列出轻重缓急，能给人一种总体风险印象***。
4.3风险识别主要方法
(1)分解法：就是将项目管理过程中复杂的难于理解的事物分解成比较简单的容易被认识的事物，将大系统分解成小系统，这也是人们在分析问题时常用的方法；
(2)故障树法：就是利用***解的形式将大的风险分解成各种小的风险，或对各种引起风险的原因进行分解。该法是利用树状***将项目风险由粗到细，由大到小，分层排列的方法，这样容易找出所有的风险因素，关系明确。
(3)专家调查法：包括集思广议法和德尔菲法。其中后者是美国著名咨询机构兰德公司于五十年代初发明的。它主要依靠专家的直观能力对风险进行识别，即通过调查意见逐步集中，直至在某种程度上达到一致，故又叫专家意见集中法。
(4)流程***：用于给出一个项目的工作流程，项目各个不同部分之间的相互关系等信息的***表。
(5)情景分析法：通过有关数字、***表和曲线等，对项目未来的某个状态或某种情况进行详细的描绘和分析，从而识别引起项目风险的关键因素及其影响程度的一种风险识别方法。
(6)财务报表法：根据项目的会计记录和财务报表为基础，将每一会计科目作为以风险单位进行分析并发现可能存在的风险，然后汇总，得出结论的方法。
(7)敏感性分析法：研究项目生命周期内，当项目的变数以及项目的各种前提假设发生变动时，项目的经济评价指标会出现何种变化以及变化范围有多大。
5项目风险分析与评估
5.1对风险评估的认识
风险的评估就是在前期预侧和识别的基础上建立系统模型，对风险因素的影响进行定量分析，并估算出各种风险发生的概率及其损失大小，从而找到该项目的关键风险，为重点处置这种风险提供科学的依据。风险评估的结果将影响风险管理的决策，它的准确性决定了风险管理的正确性。
5.2风险评估的方法
按性质分为定性、定量及两者结合的方法。定性的方法主要有层次分析法和专家评分法等；定量的方法主要有蒙特卡罗模拟法、***形评审技术、风险评审技术等。按用途分为：风险源分析识别、风险发生的概率预测、频率统计分析、风险后果的评估、风险决策、管理计划和对策的制订等方法。按适用评估对象分为：针对工期、事故(或故障)、合同、管理、汇(利)率、自然气候、工程地质条件、灾害、预测和决策等的分析评估方法。
6项目风险应对策略
(1)减轻风险。通过缓和或预知等手段来减轻风险，降低风险发生的可能性或减缓风险带来的不利后果。
(2)预防风险。是一种主动的风险管理策略，通常采取有形和无形的手段。
(3)回避风险。指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。
(4)转移风险。指将风险转移至参与该项目的其他人或组织，所以又叫合伙分担风险。
(5)接受风险。指有意识地选择承担风险后果。可以是主动的，也可以是被动的。接受风险是最省事最省钱的风险规避方法。
(6)储备风险。指根据项目风险规律事先制定应急措施和制定一个科学高效的项目风险计划，一旦项目实际进展情况与计划不同，就动用后备应急措施。
7项目风险控制
(1)项目风险控制概念。
风险控制是指利用某些技术，如原型化、可靠性工程学以及某些项目管理方法等设法避开或转移风险。