学文网反恐工作汇报第1篇
关键词：FATF新标准；金融反洗钱；应对策略
中***分类号：F830 文献标识码：A 文章编号：1007-4392（2014）04-0056-03
反洗钱金融行动特别工作组（The Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）是目前国际上影响力最大的反洗钱/Ni恐怖融资***府间组织。FATF于1990年首次了反洗钱《40项建议》，2001年和2004年又相继了9项《关于恐怖融资的特别建议》，两部建议通常合称FATF反洗钱/反恐融资“40+9”建议。“40+9”建议以来，历经数次修订，日臻完善，已得到联合国、国际货币基金组织、世界银行等国际组织和180多个国家和地区的承认，成为指导全球反洗钱及反恐融资工作的基本准则。我国于2007年成为FATF的正式成员国，在反洗钱/反恐融资体系建设和运行中一直较好地遵循FATF标准，2012年成为FATF第13个达标国家，也是第1个达标的发展中国家。
为有效应对世界经济、***治以及***事等方面复杂变化所带来的新的洗钱、恐怖融资以及大规模杀伤性武器扩散融资风险，FATF最近又对其标准进行了较大修改完善，于2012年2月了名为《打击洗钱、恐怖融资、扩散融资国际标准》的“40项建议”，取代了原“40+9项建议”。新标准除了将原先的反恐融资9项特别建议融入反洗钱40项建议，使建议条目数量有所改变之外，在一些实质内容上也有较大调整，例如明确了反洗钱/反恐融资的基本原则和方法，新增了防止扩散融资要求等。本文就FATF新标准针对金融反洗钱/反恐融资提出的新要求以及我国应采取的应对策略进行深入分析，为我国继续执行好FATF标准提供***策建议。
一、正式确立了“风险为本”的反洗钱/反恐融资方法
FATF将采用风险为本的反洗钱/反恐融资方法作为统领性规定，以首项建议的形式正式引入新标准。该项建议的出台，标志着历经多年国际讨论和探索，风险为本的方法被正式确立为各国今后开展反洗钱/反恐融资工作的基本方法。
科学评估洗钱/恐怖融资风险是风险为本方法的核心前提，也是执行FATF新标准所面临的主要挑战。新建议要求在国家层面、监管层面以及金融机构层面均要开展动态持续的风险评估。系统地评估洗钱/恐怖融资风险在我国乃至全球尚无成熟的经验，因此研究探索评估方法应是我国全面推进风险为本反洗钱工作的首要任务。鉴于洗钱/恐怖融资风险具有主、客观双重判定标准的特性，可采用层次分析法等主、客观评价相结合的方法，将风险评估分解为确定风险的构成元素和建立各元素的权重关系两项任务，逐项解决。新“建议10：客户尽职调查”的注解针对金融机构层面给出了一个两层级洗钱/恐怖融资风险构成元素的示例。其中第一层级包括客户风险，国家或地理风险，产品、服务、交易或转移渠道风险三类元素，每一类元素下又给出了第二层级风险元素，例如客户的所有权结构、经营中的现金密集性、是否为私人银行业务、是否为非面对面业务等。可尝试按照FATF的建议思路，细化风险元素，深入开展国家和金融机构的洗钱/恐怖融资风险评估。
此外，根据FATF建议，“风险为本的方法对于反洗钱/反恐融资能力强、经验丰富的金融机构更为适用”。现阶段可重点推动一些反洗钱/反恐融资工作水平较高的金融机构率先开展风险评估。
二、增加了关于制裁“扩散融资”的规定
新标准通过“建议7：与扩散融资相关的定向金融制裁”，在FATF建议中首次正式引入了防止“大规模杀伤性武器扩散融资”的内容，要求根据《联合国》第七章有关规定对指定个人或实体实施定向金融制裁。该项建议在新标准中具有较高的***性，与其他建议几乎没有重叠或承接关系。例如不能按照“建议3：洗钱犯罪”的要求对扩散融资刑罚化，也无法按照“建议20：可疑交易报告”的要求根据怀疑涉嫌犯罪来报告可疑交易。该项建议强调了金融机构的反洗钱/反恐融资机制在应对扩散融资中的金融制裁作用，尤其是对特定对象的资金冻结作用，使金融机构的工作任务更加明晰。
联合国的有关决议和金融制裁名单在我国能够通过外交部门、反洗钱行***主管部门以及金融监管部门及时向金融机构转发，目前存在的主要问题是相关名单在金融机构内部不能有效传达和使用。很多机构尚未建立反洗钱/反恐融资电子监控名单库系统，对于以纸质或PDF文件等传统形式保存的名单也不能及时转发至各内设部门和分支机构，无法供业务人员比对使用。人民银行天津分行于2012年6月开展的一项调查显示，在津全部40家中资银行中有15家未建立或上线运行监控名单库系统，25家运行了监控名单库系统的银行中，有16家的系统不能对全部客户业务进行实时监控，14家不能根据新获得的监控名单对存量客户进行回溯性调查，仅有5家的监控名单库系统可同时满足实时监控和回溯性调查两项要求。再以外交部2012年前5个月转发的6个联合国安理会有关制裁决议文件为例，天津市所有30家非总部银行机构中，只有5家收到了总部转发的全部6个文件，有11家全部文件均未收到（其中7家且未运行电子监控名单库系统）。因此，应持续推动对《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》和《中国人民银行执行外交部关于执行安理会有关决议通知的通知》等文件的执行，尤其是按照以风险为本的原则，首先重点督促大型银行、保险等金融机构及时传达并有效利用定向制裁名单，加强监控名单库系统建设。
三、强调对客户受益所有人的识别
新标准较原标准更加鲜明和具体地提出了识别法人客户受益所有人的要求。一是通过“建议24：透明度和法人的受益所有权”及其注解，要求必须保证法人客户受益所有权和控制权的信息透明性，有关部门应为金融机构及特定非金融机构了解法人客户的基本信息以及股东名单、持股数量等受益所有权信息提供便利。二是通过“建议10：客户尽职调查”及其注解给出了分步识别受益所有人的方法。
目前我国金融机构在反洗钱/反恐融资工作中很少识别客户的受益所有权情况。前述调查显示，天津市的40家中资银行中仅16家规定了开立企业账户必须登记客户股权结构及主要出资人信息，对客户受益所有权情况进行了初步识别。造成这一问题的原因主要有两方面：一是监管要求较宽松，目前未就客户受益所有权识别工作对金融机构规定具体的措施和标准。二是相关法律法规不完善，金融机构无法有效向客户或其他第三方征询企业股权结构、受益权人身份等信息，信息获取渠道有限。上述16家银行均无例外地将“直接询问客户”作为了解和核实客户受益所有权情况的首选途径，只有部分机构提及了向工商、税务部门核实。因此，人民银行应以FATF新标准出台为契机，推动相关法律制度建设，严格金融机构识别客户受益权人身份的要求，同时积极协调工商、税务等部门加大企业信息共享机制建设。
四、提出了对国内***要和国际组织重要人物的特殊反洗钱要求
FATF原标准只要求对外国***治公众人物实施特殊的反洗钱措施，仅在建议注解中鼓励将这些措施应用于国内***要。新标准则通过“建议12：***治公众人物”明确规定，对国内***要及一些国际组织的重要人物也要采取特殊的反洗钱措施，并且包括这些***治公众人物的家庭成员和密切关系人。
该项新建议在很多国家和地区都有较大的执行困难。一是对“***要”的概念界定不明晰，对于级别、在职或离职时间等较多细节问题没有统一的规定，国际上尚无权威准确的***要及其家属名录。二是在国内相关立法不到位的情况下，金融机构很难对本国***要采取FATF标准所要求的“确定其财产和资金来源”和“对业务关系进行强化的持续监测”等措施。2007年的统计显示，37个被FATF评估过的国家或地区中仅有1个国家在执行FATF关于对***要的反洗钱标准时达到“完全合规”，仅有2个“大部合规”，其余均为“部分合规”（8个）或“不合规”（26个），有24个国家未将国内***要纳入特别要求。第一个困难属遗留问题，需要国际社会共同探索解决。对于新出现的第二个困难，目前可以在FATF新标准中获得解决思路，即“以风险为本”。“建议12"在最后指出，“与国内***要的业务关系出现高风险时，需要实施特别的反洗钱措施”，若与国内***要的业务关系不属于高风险，则不必须采取特殊措施。因此现阶段的工作重点应是引导金融机构识别和评估相关业务关系的风险水平，而不是全面推行对国内***要客户实施调查和监测。
五、严格了电汇业务信息透明度要求
新标准关于电汇业务的规定主要有两方面变化。一是除了保留跨境电汇中要附带汇款人信息的要求外，还要求所有跨境电汇必须要附带收款人信息，包括名称或姓名、收款账户号码或标明该笔交易的唯一代码。二是增加了中间行和收款行的责任。中间行除了要履行原先的完整保留汇款信息的义务外，还要采取合理措施识别信息不完整的电汇，采取有效的、以风险为本的***策或流程来确定是否继续办理、拒绝或是暂停该类业务以及应采取的跟进措施。收款行除了按原标准要采取合理措施识别汇款人身份信息不完整的电汇，并视情况报告可疑交易之外，还要履行识别收款人身份的义务，并且与中间行一样，也要采取有效的、以风险为本的***策或流程来确定是否继续办理、拒绝或是暂停该类业务以及应采取的跟进措施。
第二项调整是应对的重点。人民银行天津分行于2011年开展的一项关于国外金融机构在跨境电汇业务中汇款人身份信息透明情况的调研表明，在汇入天津的单笔1000美元以上的跨境汇款中，汇丰银行、花旗银行等七家大型跨国金融机构作为中间行时出现的问题电汇笔数是它们作为汇出行时问题电汇笔数的1.84倍。这一方面说明大型机构在国际电汇业务中更多的是承担中间行的角色，另一方面也说明中间行对于其所中转的问题电汇的“放任”程度较严重，甚至不排除有中间行擅自截留或缺省电汇信息的情况。同一项调查还显示，被调查的天津市10家国际业务量较大的银行机构所接收的5782笔1000美元以上跨境电汇中，有2856笔不同程度地存在汇款人信息不完整的问题，占比49%，对此10家银行均基本未采取跟进的反洗钱/反恐融资措施。就国家应对角度来讲，目前应首先以大型金融机构为推动重点，在中国银行等跨境业务量较大的金融机构推动执行FATF新标准，有效提高我国金融机构对于FATF新标准的总体合规程度。
六、进一步明确了金融情报单位的职责
反恐工作汇报第2篇
美反恐情报“***出多门” 在美国的情报系统中，机构庞杂，中央情报局、国防情报局、联邦调查局、国家安全局、国家地空情报局、***、***、国土安全部、能源部、农业部、卫生部、司法部、***、药品***局、核管理委员会等16个部门都设置有相关的情报机构。在反恐情报工作领域，这些机构各有分工，各有专长，譬如，国防情报局隶属***，其核心工作是“搜集、处理、提取、分析有关外国***事、国防相关的情报，制作、报送及时、重要的全源情报分析报告，为前线指挥官和士兵的指挥与作战行动提供强大的情报支持”。又如，国家地空情报局专司***像和测绘领域的情报搜集与分析工作，为反恐行动提供***像、测绘与地***支持；国家安全局专司密码情报事务，擅长信号情报、信息情报服务，在网络情报、网络对抗、网络反恐方面实力超群，致力于定位暴力极端分子的位置，揭露其计划、组织和行动，防止暴力极端分子利用网络或其他信息技术发动攻击，破坏美国利益，招募新人等行为。***也有专门的机构负责切断的资金流动。当然，最具综合情报能力的当属中情局和联邦调查局，是分别专司对外情报和对内情报工作的核心机构，中情局设有***的反恐情报办公室，联邦调查局在“9・11”事件后也专门成立一个新的国家安全分局以预防恐怖袭击。
“***出多门”曾是美国反恐情报工作最严重的弊病，原本为“兼听则明”之目的而存在的工作竞争，在实际操作中却造成了过度竞争，因而出现相互倾轧的消极局面，机构间合作严重缺乏，致使总统和内阁的决策层在制定反恐***策时缺乏全面的情报支撑，出现***策漏洞，或对突发事件应对无措，以至于出现“9・11”袭击这样的悲剧。
“9・11”后，国家反恐中心承担情报整合工作 “9・11”导致公众对美国情报系统在反恐领域的工作表现充满了失望，情报机构之间交流、沟通、协调、合作机制不足、渠道不畅等积弊充分暴露，中央情报局、联邦调查局和国家安全局等三大核心情报局机构更是备受批评。2004年8月，时任总统小布什依据“9・11”调查委员会的建议，成立美国国家反恐中心，设立国家情报总监。
反恐中心主任是个副部级官员，负责向总统汇报行***部门的反恐计划，向国家情报总监汇报反恐情报事务。根据规定，反恐中心是国家情报总监在恐怖主义相关的情报行动与情报分析的首席顾问单位，就反恐情报活动、情报项目、预算建议如何更好地服务于总统确立的优先议程提供建言；其使命是“领导国家打击国内外恐怖主义的努力”，基本战略包括三项内容：一是分析识别恐怖主义威胁，二是与其他机构分享情报，三是整合***府所有情报机构，确保团结作战。
国家反恐中心的职能定位有11种之多，但最基本职能定位是跨情报机构的伙伴关系整合平台，用现任反恐中心主任尼古拉・拉斯姆森的话说，“简而言之，国家反恐中心就是进行人员的整合、情报的整合”。此外，反恐中心的主要职能还包括：主持机构间会议或电视会议，研究恐怖主义组织及其能力、计划与意***、危及美国利益的潜在威胁问题；领导或支持机构间联合小组工作，整合、促进***府反恐分析力量的高效分配；制定反恐事务的跨机构联合分析评估，相关通知、警告和公告；维护已知或恐怖嫌犯数据库；管理“联合行动中心”，就世界范围内恐怖主义事务和恐怖袭击事件的发展提供独特分析和形势报告；运营“国家反恐中心即时***”保密网站，为首要的情报机制，向联邦调查局“联合反恐任务小组”和***等***府部门开放；为总统行***办公室改善情报系统内部及其与联邦***府其他部门分享恐怖主义情报的工作进程提供支持；为联邦层次的反恐***策与反恐战略行动目标任务对接提供跨机构论坛和支持；开发、整合、实施、评估美国反恐战略行动计划的有效性与进展；依据战略行动计划和相关适用法律，制定部门反恐行动的领导角色与职责。
“基地”与“IS”是反恐情报收集重中之重 在国家反恐中心的引领下，美国防止大规模和个体化恐怖袭击这两种反恐情报能力得到了极大的提升。
反恐中心占据情报搜集、分析工作的制高点，有效汇集、统合来自16个情报单位的信息，极大提升了美国防止“9・11”式恐怖袭击的情报能力。在反恐中心的协调下，美国对内对外反恐情报搜集、分析水平和跨部门协作大大提升，向总统提交每日简报的相关内容，参与反恐战略行动计划的制定与成效评估工作，确保了美国海外反恐行动的情报支持，国内反恐工作也卓有成效。
2015年10月，反恐中心主任拉斯姆森在参议院就“美国本土的恐怖主义威胁”问题作证，言语之间充满自豪，他说，“我们取得了巨大的成功，极大地减少了‘9・11’式恐怖袭击的几率”，“反恐和国土安全领域已有的基础设施为反恐中心行之有效地开展工作提供了强大的防御、干扰和降损能力”。芝加哥大学国际关系名家米尔斯海默教授曾对笔者说，近年来，美国每年因为恐怖袭击而致死的人数远远低于因为花生过敏的死亡人数。这个事实亦有力地证明了美国反恐情报工作的成效。
反恐工作汇报第3篇
中行正身陷国际洗钱案的新麻烦中。
8月28日晚上7点半，北京西单中银大厦灯火通明，中国银行（上海交易所代码：601988，香港交易所代码：03988，下称中行）中报会刚刚结束，行长们没有像往常一样留下来和记者交流，而是突出重围匆匆离去。
在会的最后一个问答环节，中行新闻发言人王兆文重申了前一天在该行网站上公告的内容，称有关中行在美分支机构由于审查不严涉嫌为中东恐怖组织转账的指控，纯属毫无事实根据的无稽之谈；并称中国银行准备应诉，通过法律程序澄清事实，保留提起反诉以及采取其他必要法律措施的权利。
这项突如其来的指控发生在自8月21日，中行在美分支机构在美国加州高等法院洛杉矶地区分院被诉，理由是对为中东恐怖组织转账审查不严。原告为在2004年5月至2007年1月间，因案件所涉及中东恐怖组织在对以色列境内公民发动的炸弹与导弹袭击中伤亡的上百名受害人及家属，要求中行进行民事赔偿。
据原告分管法律程序事务的律师代表，洛杉矶Federico Castelan Sayre律师事务所律师肯特海德森（Kent Henderson）向《财经》记者介绍，8月21日，原告提讼后，该案便进入法律程序，法庭在接到书后会发出传唤令，启动30天回应期，即中行需要在该期间内对书内容提出正式回应。
据该律师介绍，回应期估计在9月初开始。随后是证据发现期，由双方私下对法庭提出证据，但该过程并不对公众公开。
据海德森介绍，类似此类案件，正式的开庭一般在一年甚至两年后。
原告律师纽约Jaroslawicz & Jaros律师事务所的罗伯特托金（Robert Tolchin）也告诉《财经》记者，今年1月间，已经将警告信递交到中国银行纽约分行。
消息当日是美国时间8月21日。前一日，中行股价盘中大涨，收盘时涨幅超过9％。随后几日，中行股价波澜不惊；接下来的两个交易日，中行连续小幅阴跌后企稳，显示没有受到这一消息的太多困扰。
洛杉矶讼案
8月21日，美国加州当地媒体和以色列媒体首先报道了这项讼案。以色列部分受害者家属于8月21日向美国洛杉矶高等法院提讼，中行洛杉矶分行为巴勒斯坦恐怖组织***抵抗运动（Hamas，下称哈马斯）与巴勒斯坦***（Palestinian Islamic Jihad，下称杰哈德）提供涉及上百万美元的转账服务。
《财经》记者随后联系了原告律师，获得了这份公布在某专门网站上的书。
原告三位律师中起草书的主联系人莱特娜（Leitner），来自以色列律师事务所Nitsana Darshan-Leitner，她在接受《财经》记者采访时称，自2003年7月，中行开始为杰哈德与哈马斯提供大量银行服务。自此至恐怖炸弹袭击连续发生的2004年与2007年1月期间，中行为杰哈德与哈马斯组织执行了几十次电汇业务，数额涉及几百万美元。这些美元存款来自两组织领导成员，存入中行美国分支机构后，由中行美国分支机构转账汇入中行在中国广州分行的“S.Z.R Al-Shurafa”名下账户。据原告律师莱特娜介绍，Shurafa为以色列方面认定的哈马斯与杰哈德高级成员。
这份书称，根据来自杰哈德与哈马斯的指示，Shurafa在收到了电汇款项后将钱取出，转移到杰哈德与哈马斯在以色列西岸与加沙地带的恐怖组织领导成员处。书称，中行在不审慎或疏忽的情况下，为上述组织提供了银行服务。
书载明的原告总计超过100名，为2004年5月至2007年1月间，上述两个组织在以色列进行的一系列包括导弹与自杀式炸弹恐怖袭击中的受害者及家属，要求中行予以民事赔偿。但书并未载明赔偿款项。
这是一份对中行声誉极具影响力的指控。所涉及的两大“***恐怖组织”，均为在世界上最为知名的巴勒斯坦***激进组织。
杰哈德的宗旨，是通过“圣战”反对以色列对巴勒斯坦领土的占领，***巴勒斯坦，建立***的巴勒斯坦***共和国；哈马斯则由“***”、“抵抗”和“运动”三个阿拉伯词语缩写组成。哈马斯宣称《古兰经》是宪法，强调“圣战”是实现其目标的惟一手段；主张消灭以色列，***巴勒斯坦全部被占领土。近年来，哈马斯逐渐调整立场，加快***治化进程。2006年1月，哈马斯赢得巴勒斯坦立法会选举，但并未放弃其激进的***治主张。
由于多次策划针对以色列的自杀式袭击，哈马斯和杰哈德自1997年被美国认定为“外国恐怖组织”，自2001年被美国、欧盟等国家认定为“特别指定全球恐怖组织”（SDGT）。
根据美***外国资产控制办公室网站公布的反恐禁运法令，美***根据美安全部门信息列出被视为恐怖组织或个人的名单。这些组织或个人在美境内的资产被冻结，任何在美国境内的为这些组织和个人提供技术支持、金融或其他服务便利的组织和个人都需要负法律责任。
事发后，中国人民银行（下称央行）反洗钱局局长唐旭向《财经》记者表示，央行对中资银行在海外涉及的此类行为具有监管职能，但目前央行方面尚不了解该事件的具体情况。唐旭介绍，一般而言，中国金融机构的海外分支机构应遵从所在国及中国反洗钱方面的规定，如该规定较中国反洗钱规定更为严格，应以当地规定为准。
转汇无争议
书还称，2005年4月，以色列反恐部门官员与中国***以及央行官员曾就上述资金转账事宜会面。在会议中，以色列官员向中国官员指出上述资金转账与杰哈德与哈马斯策划的恐怖袭击有关，并要求中国官员采取行动，阻止中国银行继续进行此类转账行为。
原告律师莱特娜在接受《财经》记者采访时表示，关于该次会面的证据将在法庭展示。
对这一严重的指控，央行办公厅已经以传真形式回应《华尔街日报》的采访，称央行从未于2005年与以色列反恐官员就书所称的中行转账交易事宜进行会谈，书中的相关叙述“与事实不符”。
《财经》记者随即向以色列驻华使馆发言人盖奇维支（Guy Kivetz）了解，以色列***是否向被告提供了有关证据。奇维支表示，此案件为以色列公民发起的民事诉讼，以色列***不予置评。
奇维支同时表示，他对于上述会谈“不了解”，但认为以色列与中国在金融反恐领域有相同的理解与目标。
中行内部知情人士则告诉《财经》记者，中行从未自有关方面收到任何此类警告。
在接受《财经》记者采访时，原告律师莱特娜承认，此前，以色列方面并未直接与中国银行接触。但莱特娜认为，中国央行有监管商业银行的职责，因此，中国银行方面“理应对央行的指示做出反应”，并坚持认为“中国银行自始至终”应该“清楚事件情况”，如转账资金属于杰哈德与哈马斯，甚至应了解转账的目的是为进行恐怖袭击。
另据莱特娜称，2008年1月，原告三家律师事务所之一的纽约Jaroslawicz & Jaros律师事务所曾向中国银行纽约分行递送一封就上述银行交易的警告信，明确指出Shurafa与激进组织的关系，以及Shurafa本人在中行广州分行的账号，但并未收到中国银行方面的任何回应。
“我们确认中国银行方面收到了这封警告信。”Jaroslawicz & Jaros律师事务所此次中行案件的律师罗伯特托金向《财经》记者表示，“Shurafa为恐怖组织成员是众人所知的事实，中国银行有意忽略了这一事实。”
原告律师并未应《财经》记者的要求展示警告信原文。但这封在2008年1月递交中行的律师函显然是事后警告，很难对此前的转账行为产生警示作用。中行未及时回应是否为原告最终在洛杉矶的原因之一，《财经》记者还未得到有关方面的确切答复。
中行发言人对外措辞强硬，并称此案已经进入法律程序而拒绝了采访要求。但中行内部知情人士向《财经》记者介绍了整个事件的大致过程，这些涉案资金由一家国外银行转入中行在美国的分行，然后转入中行广州分行的上述账户。因为这些资金是到该账户为止，“所以才会被原告”。
美国安全咨询公司MILTON ALEXANDER的公司情报与系统安全方面的合伙人赛斯海德克（Seth Hidek）分析说，哈马斯和杰哈德需要资金开展活动，由于以色列方面对于进出西岸电子汇款的严密监管，从伊朗、叙利亚或其他中东地区直接转入西岸目的地通常需要绕道通过第三地，中国银行在美国的分支机构很可能因为不够审慎的内控机制，成为了这些组织使用路径的目标。
这次中行案例中，这笔资金的“最后环节”是中行境内外分支机构的资金转账，这也加大了针对反洗钱的难度。据银行业内部人士介绍，一般而言，银行内部分支机构的资金转账，汇入行一般不会对资金进行事无巨细的审查，“这部分工作基本上就交给本行汇出机构来完成了。如果是大额交易，汇入行仅需要上报大额交易即可。”但如果汇出行为是朝向其他金融机构，一般汇入行会对资金和账户进行较为严格的审查。
上述中行人士表示，严格意义上讲，中行执行的只是“转汇”业务，中行只是“汇入行”。因此，中行是在不知情的情况下接到上述外国银行的“转汇”，某种意义上也是“受害者”，现在不能排除中行追究资金汇入的有关外国银行的法律责任的可能。但他拒绝向《财经》记者透露有关银行的信息。
他同时承认，中行在为Shurafa开户问题上存在失误。但他再次强调，在转账发生的前后，中行总部对指称的涉及中东激进组织转账交易完全不知情，“当时以为是正常业务转账”。
这一点也成为目前双方争议的焦点。
免责“黑名单”？
判断中行能否免责的第一个依据，是Shurafa是否在监管部门提供的敏感人物黑名单上。
据央行内部人士介绍，针对恐怖组织反洗钱活动，央行目前在日常监管中会出具一份包括恐怖组织和其高级官员的“黑名单”。该名单主要综合了美国和欧盟等监管机构出具的名单。
一般而言，商业银行会根据恐怖名单来筛选账户，一旦发现涉及名单的可疑账户，即需上报央行反洗钱部门。但是，如果交易对象不在恐怖组织“黑名单”之列，资金往来又不属于大额交易，商业银行即使没有发现或事后第三方发现，商业银行本身可以免去刑事责任。
据该人士介绍，由于国有大行国际往来资金业务量大，因此，针对恐怖组织的反洗钱难度颇大。“能够按照央行的恐怖组织“黑名单”进行一一排查，做到位的已经相对不错。”
上述央行人士介绍，美国与中国对于恐怖组织反洗钱监管体例相似，如果中行所涉交易对象不在美国***出具的恐怖组织“黑名单”之类，中行亦可免去刑事责任。
据《财经》记者调查获知，原告书中所指在中行广州分行持有账户的该组织高级官员S.Z.R. Alshurafa，并未被列入央行反洗钱的“黑名单”中，也不在美***外国资产控制办公室（OFAC）的特别指定国家个人（SDN）敏感名单上。
但据专家介绍，在美国的中资银行除应比照中国央行与美***两边的敏感名单、对于银行交易进行合规审查，还需要自发了解国际上的恐怖组织与成员信息，进行严格的尽职调查。
知情人士介绍，与国内商业银行相比，外资银行在此方面的内控建设较为成熟。“目前国内经营的外资银行，除按照央行所列恐怖名单进行反洗钱，自身也设置了敏感国家和地区以及***治敏感人士等。”
以一家香港本地银行为例，在日常开户中，即通过国际金融情报机构World-Check（省略/）提供的系统来排查***治敏感人士（Politically Exposed Persons，PEPs）。
一旦确认客户为PEP，银行工作人员则需要对客户进行更为详尽的客户尽职调查，确定客户的资金来源。若该客户为境内人士，将被定义为较高风险客户，需由部门经理以上级别批准方可开户或申请银行服务；或该客户为境外人士，将被定义为特别风险客户，需由部门主管或分行行长审批方可开户或申请银行服务。
一般情况下，外资银行会要求分支机构不得与特别风险的***治敏感国家的客户建立任何直接或间接的业务关系。
海德克也认为，美国***的SDN单子不是惟一标准，还有其他包括爱国者法案、反洗钱法案、美国金融反恐令、FATF颁布的相关反洗钱法律等法规，银行有责任监测，通报以及拒绝执行可疑银行交易。
以香港地区为例，监管机构并不会为银行出具明确的恐怖名单，而主要由银行自身承担反洗钱责任。如果发现银行交易对象中存在恐怖组织账号，监管机构将会进行重罚。
这次，原告在书中也提出，即便在以色列反恐官员提出明确要求前，中行已经知道或理应清楚该电汇是用做非法途径，因为这些账户疑点重重：多数转账资金为现金转账；多数转账资金由Shurafa在收到当日或者次日提出，常为现金；涉及金额巨大，多数在10万美元或以上；数次转账之间间隔短，常为几周或几天，数额相同或相近；许多转账金额为整数或稍小于整数，如99960，99970，99990等；此类转账方式持续数年；电汇没有业务或明显合法用途，且未有合理解释等。
原告认为，上述交易方式为行业内普遍认为的明显可疑或非常规银行交易，理应引起中行足够重视。
因此，所谓单凭监管机构的免责“黑名单”，金融机构远不能应对国际国内反洗钱的挑战。海德克说，即便SDN单子上没有某个被美国认定为恐怖组织成员的名字，但银行涉及了与这些组织有关的转账业务，除非银行能提供证据说明他们有非常严格的审查内控机制，否则，法庭也可因为银行的“无知”而判定有罪。因此，如果前述遭受恐怖袭击的受害者家属赢得诉讼，中行将难免面临民事赔偿的尴尬。
业内人士认为，无论最终裁定结果如何，中行的案例对于正在实施“走出去”战略的中资银行们都起到了一个警示作用；借反洗钱加强内控机制，应是中资银行的当务之急。■
本刊记者温秀对此文亦有贡献
中国反洗钱国际接轨历程
2003年4月，央行成立反洗钱局。
2004年4月，央行成立了中国反洗钱监测分析中心。
2004年8月，反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议通过了《反洗钱工作部际联系会议制度》，部际联席会议成员单位增加到23个部门。
当年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。
2005年2月，中国正式被国际反洗钱组织反洗钱金融特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）接纳为观察员。
2005年底，中行开始决定将反洗钱工作纳入常规稽核项目，要求全行所有机构认真履行反洗钱法定义务，密切关注洗钱高风险国家和地区、高风险业务及高风险客户。
2006年，中国加大了反洗钱立法的力度。先后修订了《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》两部规章，并会同监管部门联合了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同时了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》《反洗钱现场检查管理办法（试行）》《反洗钱非现场监管办法（试行）》三个配套规范性文件。
2007年，《反洗钱法》正式实施，同年，中国人民银行也正式颁布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
2007年6月，中国正式加入FATF。
反恐工作汇报第4篇
1 总则
1.1 编制依据
本预案编制依据《王家川采油厂突发事件总体应急预案》，同时还包括：《国家反恐怖工作协调小组办公室国家处置大规模恐怖袭击事件基本预案》、《***公安机关处置大规模恐怖袭击事件分预案》和《王家川采油厂恐怖袭击突发事件专项应急预案》。
1.2适用范围
本预案适用于发生在王家川采油厂佛古塬集输站所属基层单位需要采油厂协调处置的恐怖袭击事件。
本预案所指的恐怖袭击事件是为达到某种特定的***治目的，而针对***府、公众、组织和个人使用令人难以预料的暴力讹诈或威胁行为。结合佛古塬集输站实际，主要包括以下几个方面：
（1）利用各种手段袭击重点部位、储油罐区、装卸油区、输油管道系统等生产要害部位和重要生活、活动场所。
（2）利用各种手段袭击、劫持集输油站员工或相关人员。
1.3事件响应分级
按照负责应对恐怖袭击事件的人民***府级别，将应急处置分为I、II、III、IV四级。
（1）I级为国家（***）直接部署应对油田公司所属二级单位发生恐怖袭击事件的。
（1）II级为省、自治区、直辖市人民***府（公安厅、局）负责应对油田公司所属二级单位发生恐怖袭击事件的。
（2）III级为地、市、州人民***府（公安局）负责应对油田公司所属二级单位发生恐怖袭击事件的。
（3）IV级为县、区（含县级市）人民***府（公安局、公安分局）负责应对油田公司所属二级单位发生恐怖袭击事件的。
2、组织机构及职责
王家川采油厂佛古塬集输站反恐应急机构，由采油厂防恐应急领导小组（以下简称防恐领导小组）、防恐领导小组办公室（以下简称防恐办公室）、机关相关部门及专家组组成，基层单位有保安大队作为防恐专业机构。
2.1防恐领导小组及其职责
防恐领导小组是在王家川采油厂应急领导小组领导下的恐怖袭击事件应急管理工作的领导机构。
组 长：厂分管安全、分管治安副厂长
副组长：厂长（***）办公室主任
成 员：保卫科、厂长（***）办公室、财务资产科、生产运行科、安全环保科、企管科、集输站、后勤服务科等部门负责人。
2.1.1主要工作职责
（1）恐怖袭击事件的防范和应急处置工作，以各省、市有关部门或当地人民***府为主导，企业全力做好协作、配合工作。
（2）恐怖袭击事件专项应急预案的制修订工作。
（3）配合II、III级事件，领导负责油田公司内部IV级恐怖袭击事件的应急响应和处置工作，下达各种相应指令。
（4）必要时，向王家川采油厂应急领导小组建议启动其它专项预案。
（5）确定厂防恐应急处置工作方案，协调调动油田公司各种应急资源。
（6）向油田公司和地方***府申请救援，负责与事发地人民***府的联络和沟通。
（7）配合地方人民***府，做好新闻工作。
2.1.2防恐领导小组组长（含副组长）
（1）审定并签发本预案。
（2）负责签发恐怖袭击事件预警指令，本预案启动和应急状态解除令。
（3）根据恐怖袭击事件发展动向，及时向厂突发事件应急领导小组建议启动其它专项预案。
（4）主持应急处置工作会议，批准重大应急决策。
（5）决定向油田公司或有关地方人民***府报告，审定并签发报告。
（6）审定新闻的企业信息。
2.2防恐办公室及其职责
防恐办公室设在保卫科。由保卫科科长担任防恐办公室主任，保卫部负责防恐办公室日常工作，是防恐领导小组应急指挥决策的执行协调机构。值班电话：0911-
成 员：保卫科、、生产运行科、安全环保科、厂长（***）办公室、企管科。
2.2.1主要工作职责
（1）做好应急值班和信息收集汇总，接到二级单位恐怖袭击事件报告后，密切跟踪事件发展动态，及时向防恐领导小组报告。
（2）恐怖袭击事件预警、解除预警指令。
（3）形成应急处置方案，向防恐领导小组报告。
（4）调动厂内部各类应急资源。
（5）按照规定时间及时向地方人民***府汇报，做好与地方人民***府联络和沟通。
（6）根据需要，向领导小组提供相关建议。
2.2.2防恐办公室主任（含副主任）
（1）保持与事发单位的联络，及时将恐怖袭击事件信息向防恐领导小组报告，提出相关工作建议。
（2）按照防恐领导小组要求，对内各种预警、应急指令。
（3）组织专家组和防恐办公室有关工作组制定工作方案，向防恐领导小组提交。
（4）对内负责落实王家川采油厂佛古塬集输站各种应急资源的统一协调、调动，对外及时向油田公司和地方人民***府有关部门报告企业情况。
（5）建立成员部门之间信息沟通渠道，定时召集应急会议。
（6）领导本预案的修订与更新工作。
2.3部门职责
2.3.1保卫科
（1）跟踪处置有关恐怖袭击、爆炸事件应急情况，并落实应急职能指令。
（2）应急状态下配合当地公安机关对现场警戒、保卫工作。
（3）负责协调应急状态下与事发地司法机关的联系和沟通。
（4）负责应急状态下的消防抢险车辆调动。
（5）负责对重点要害部位的保卫工作监督检查和业务指导。
（6）负责防恐队伍的建设和管理。
2.3.2厂长（***）办公室
（1）负责厂与地方***府的信息沟通与联系。
（2）负责组织起草应急事件上报材料，牵头组织新闻工作。
2.3.3生产运行科
（1）负责厂24小时应急值班、应急接警、预警工作；联系电话：0911-8619350.应急状态下承担应急调度指挥、信息收集、并及时反馈处置情况。
2.3.4其它
安全环保科等部门落实好处置恐怖袭击事件指令。
3预防和预警
3.1预防与应急准备
（1）王家川采油厂佛古塬集输站对关系安全生产和民生的重要部位和基础设施，特别是生产调度、施工作业现场、原油生产处理、原油储运、运水供电、通讯设施等重点部门、部位，明确防范等级和防范制度，建立专门档案并完善人防、物防和技防措施；各基层单位按照要求认真做好措施落实。
（2）保卫科要加强防恐专业队伍建设，根据油田实际和所在地域社情实际，配备必要的装备，做好物资、消防、防毒、防化、防爆及交通运输、医疗防***、通讯等方面的准备和保障工作。
（3）集输站要通过多种形式，开展恐怖袭击事件的危害、救援避难知识、应急预案的内容、应急报告电话等告知单位员工，要开展普及教育，提高员工防恐意识。
3.2信息收集及报告
3.2.1信息收集
（1）王家川采油厂佛古塬集输站防恐领导小组及防恐办公室通过各种渠道收集、获取油田所在地的各种有关恐怖袭击事件信息，为应急工作提供有利的信息支持。
（2）防恐办公室根据收集到的工作信息，对发生恐怖袭击事件风险进行分析，并将预测结果立即报防恐领导小组。
3.2.2信息报告
（1）发生恐怖袭击事件的单位必须立即报当地人民***府公安机关，同时在1小时内报告厂防恐办公室及相关职能部门。
（2）信息报告要求及时、准确有效、持续、以书面报告为主。紧急情况下，可先用电话口头报告，随后立即书面报告。
3.2.3 报告内容
（1）恐怖袭击事件发生的单位、时间、地点和恐怖袭击事件的性质、种类。
（2）现场的人员伤亡和财产损失情况。
（3）恐怖袭击事件发生的经过，已采取的措施及效果。
（4）对恐怖袭击事件发展的动态预测及造成次生灾害的风险。
（5）信息报往厂以外的其他***府部门或单位情况，***府部门处置情况。
（6）信息报告的签发人及报告人的姓名、职务、联系方式等。
3.3 预警分级及
3.3.1预警分级
根据恐怖袭击事件发生的概率，可能造成的危害程度和次生、衍生灾害的发生风险，预警级别划分为I、II、III、IV四个级别： （1）I级（高风险）：用红色表示，预计恐怖袭击事件随时会发生，涉及的单位要立即向当地公安机关报告，同时组织人员撤离并对现场进行封闭。
（2）II级（较高风险）：用橙色表示，预计恐怖袭击事件即将发生，涉及的单位要及时向当地公安机关进行报告并做好人员撤离的准备，同时向驻地武装人民警察部队申请武装守卫。、
（3）III级（一般风险）：用黄色表示，预计恐怖袭击事件极有可能发生，涉及的单位及时向当地公安机关进行报告，同时申请警企联防。
（4）IV级（低风险）：用蓝色表示，预计恐怖袭击事件有可能发生，涉及的单位要加大自防工作力度，进一步完善自防工作措施。
3.3.2预警程序
根据恐怖袭击事件的预警等级，防恐办公室应做好以下工作：
收集恐怖袭击事件信息进行汇总和分析。
（1）认为有必要预警信息的应立即报防恐领导小组，并根据防恐领导小组要求及时向油田公司好地方人民***府有关部门进行报告。
（2）根据防恐领导小组指令，通知有关单位和部门，做好防范和准备工作；落实防范措施。
（3）随时跟踪事件动态，及时调整措施。
3.4预警的解除
预警解除同时满足以下条件，解除指令有防恐领导小组办公室下达。
（1）根据地方人民***府有关部门解除预警的。
（2）恐怖袭击事件的发生风险消除并经专家组分析论证。
（3）各基层单位向所在地人民***府通报解除情况的。
4应急响应
4.1应急响应启动
恐怖袭击事件符合IV级及以上，启动预案并向采油厂汇报。
4.2应急处置
4.2.1信息收集和报告
（1）发生恐怖袭击事件在第一时间向当地人民***府汇报，同时向厂应急领导小组办公室或防恐领导小组办公室24小时值班室报告。电话：0911-8619350。
（2）对发生IV级以上的恐怖袭击事件情况要快速核实、分析和汇总，密切跟踪事件的发展动态，防恐办公室收到情况后，及时汇总汇报防恐领导小组长，召集首次会议，签发预案启动令；向事发单位派出指挥人员和专家负责事件处置，配合当地人民***府做好相关工作。
（3）防恐领导小组审批后及时向油田公司汇报，同时与事发的和负责应急处理的地方***府部门保持联络顺畅。
4.2.2人员及财产救援和事态控制
（1）防恐办公室根据事态发展，制定防恐处置工作方案，指导事发单位先期开展抢险救助，根据恐怖袭击事件种类，组织人员疏散和现场封闭，防止人员伤亡和财产损失的进一步扩大。
（2）防恐领导小组向事发单位派出工作人员和有关专家，展开应急处置工作，对重要的生产、民生设施和设备进行紧急保护盒抢修。
（3）派出人员立即赶赴现场处置，与事发单位全面配合好地方***府有关部门做好恐怖袭击事件的应急处置，采取各种预防性措施，严防恐怖分子发动新一轮或连环式的恐怖袭击事件。
4.2.3挑拨应急资源
（1）防恐办公室及时落实挑拨各种应急队伍资源和装备等。
（2）防恐办公室根据事态发展，需要扩大应急资源时，及时向油田公司汇报和地方人民***府汇报，请求支援。
4.2.4维护稳定
（1）事发单位要加大重点要害部位检查、巡逻、控制力度，积极协助公安、国家安全等***府部门开展维护社会稳定工作。
（2）做好事发单位伤亡员工群众的善后工作，保障基本生活标准，配合地方部门做好企业职工群众生活保障工作，做好员工内部的思想稳定工作。
4.3应急状态解除
应急状态解除需满足以下条件，解除指令有防恐领导小组组长签发。
应急处置恐怖袭击事件工作的市、县人民***府、防恐领导小组有关部门提出终止应急状态的。
（1）恐怖袭击事件的应急处置工作完成并经专家组分析论证，事态得到控制，正常秩序基本恢复。
（2）针对恐怖袭击事件引发的次生、衍生灾害，相关专项预案已经启动。
4.4善后工作
（1）事发单位按照要求，为公安机关、医疗机构救治提供尽可能准确的信息。
（2）应急状态解除后，事件发生单位要组织力量迅速恢复正常的生产、生活秩序，减少恐怖袭击事件带来的损失和影响。
（1）防恐办公室同参加处置的相关部门和单位将引发事件的原因分析、人员伤亡和财产损失最终情况、善后处理、恢复生产的措施和进展以及应急预案实施效果进行总体评价。
（2）防恐办公室按照领导要求，及时向上级和地方***府有关部门汇报总结材料，针对事件处置情况，完善预防措施。
5应急保障
5.1应急队伍
王家川采油厂佛古塬集输站有保卫科、消防大队专业的反恐队伍。
5.2通讯、装备物资保障
（1）生产运行科建立健全应急通讯保障，确保应急工作中的通信畅通无阻。
（2）建立有应急物资保障制度，集输站储备应急救援所需的常用和特种设备、设施、建立区域应急保障体系，统一调拨使用。
6附则
6,1制定与解释
本预案由王家川采油厂保卫科组织制定，并负责解释。
反恐工作汇报第5篇
新加坡金管局626号文件分析
目前，新加坡针对反洗钱与反恐怖融资制定了多部法律法规和监管规定。其中《贪污、交易和其他严重犯罪（没收犯罪收益）法》（CDSA）是反洗钱与反恐怖融资的主要法律，规定了交易以及其他100多种严重犯罪为洗钱的上游犯罪；《借贷人法》针对代人接收、持有、隐匿或转移资金或其他财产等非法借贷行为；《打击恐怖融资法》（TSOFA）规定了四种主要的恐怖融资犯罪，包括以进行恐怖活动为目的，为或恐怖组织募集或提供资金的行为。
针对银行业的反洗钱与反恐怖融资工作，新加坡金管局出台了金管局626号文（MAS Notice 626）及配套指引（Guidelines to MAS Notice 626）。626号文是金管局针对各类金融机构的具有法律约束力的反洗钱和反恐怖融资监管文件，明确规定了他们的法律义务，防止金融系统被交易以及其他犯罪行为衍生的洗钱活动所利用；指引并不强制银行执行，其作用是就如何履行这些义务向银行提供切实可行的指导。
风险评估及风险缓释
新加坡金管局规定，银行必须建立健全合理的风险评估制度及相应的档案记录制度。在确定总体风险水平及风险缓释方法前，银行应当全面考虑所有相关风险因素，包括目标市场与客户细分、高风险客户数量、客户交易金额及数量、地区风险评级、银行产品及服务的性质、种类及规模，并使用定量及定性分析以得出风险报告。外资银行的新加坡分支机构可以继续沿用总行的风险评估制度，但须保证相关制度符合新加坡的反洗钱与反恐怖融资监管要求。风险评估机制要求至少每两年更新一次，且诸如客户细分及营销渠道合并、新产品和新服务的开发等重大事件发生时都需要进行风险评估。
金管局还特别建议银行在自己的风险评估程序中加入新加坡国家洗钱及恐怖融资风险评估报告（NRA Report）。该报告中指出了洗钱与恐怖融资的几种普遍犯罪形式。银行在进行自身风险评估程序中应充分考虑报告中提及的金融及非金融部门中出现的高洗钱风险的活动，以及可能与之涉及的银行产品、服务、交易及营销渠道，并将NRA报告与自身风险评估报告相互结合以得出最为准确的银行风险水平。如有必要银行还可将分析结果应用于对客户账户及交易活动的持续性监控。
针对银行的风险缓释，金管局要求银行建立相应的内部***策、程序及管控办法，使银行可以对风险进行有效管控。当高风险出现时应采取措施以有效控制并降低风险。银行风险缓释能力的主要指标包括识别客户身份信息及其交易行为变化的能力、合规程度、自动审查与人工审查的协调程度、第三方依赖程度等。金管局还特别强调了银行高层管理人员的责任与义务。高层管理人员应确保相关措施遵循新加坡金管局及其他监管当局制定的风控要求，并在高风险出现时及时加强风控措施。
客户尽职调查
客户尽职调查是反洗钱与反恐怖融资工作的基础及重点，能否有效地进行客户尽职调查直接关系到银行后续的反洗钱工作。新加坡金管局明确指出银行不得开立或保留匿名或以假名开立的账户。在以下情形中银行应当进行客户尽职调查：与客户建立业务关系；为任何未曾与银行建立业务关系的客户进行超过20000新元的交易或通过国内电汇方式以及超过1500新元的跨境电汇方式汇出或汇入资金；怀疑客户行为涉及洗钱或恐怖融资。客户尽职调查除获取客户的基本身份信息外，还需要调查客户人、受益权人、关联方的基本信息。当客户是法人或法人结构安排（Legal Arrangement）时，还须对法人团体的所有权结构以及控股超过25%的个体进行详细了解。银行对客户身份信息进行核查的同时还应要求客户填写真实性声明。当多笔交易涉及同一汇款人或收款人时，银行还应关注这些交易是否被有意拆分以躲避审查。若客户是拥有无记名股票的公司，银行应要求当无记名股票发生转移时应立刻通知银行。
除一般类型的客户尽职调查，还存在简化型及加强型客户尽职调查。简化型客户尽职调查相较于一般类型的客户尽职调查减少了更新客户信息的频率，降低了持续监控的程度。当银行可以有效控制洗钱与恐怖融资风险使其处于低水平时，可对各类型客户采取简化型客户尽职调查，包括新加坡***府机构、新加坡交易所上市公司、达到国际反洗钱与反恐怖融资标准的境外金融机构等。加强型客户尽职调查则是针对一些高风险的客户群体，包括***治公众人物、NRA报告中指出的高风险群体、任何来自或处于金融行动特别工作组（FATF）特别关注的国家或地区的客户、所有人结构异常复杂的法人或法人结构安排等。新加坡金管局特别强调了对***治公众人物的加强型客户尽职调查，并对***治公众人物范围、财富及资金来源调查方法进行了详细阐述。
可疑交易报告
根据《贪污、交易和其他严重犯罪（没收犯罪收益）法》（CDSA）及《打击恐怖融资法》（TSOFA）中的规定，银行应向可疑交易报告办公室（STRO）提供有关洗钱与恐怖融资的报告，并且制定可以履行相关义务的合理内部***策、程序和控制措施，包括在银行设立相关信息点以使所有员工可以迅速汇报涉嫌洗钱与恐怖融资的可疑交易，并保留所有交易记录及与之相关的内部分析和调查结果。除数额异常或过度频繁的可能涉及洗钱与恐怖融资的交易外，当客户不愿或拒绝提供银行要求的信息，并且撤回已提交的建立业务关系或交易申请时，银行同样应当谨慎小心客户是否涉及洗钱与恐怖融资。
可疑交易报告的形式并没有强制要求，而是由新加坡金管局与可疑交易报告办公室协商后制定。银行可在金管局网站上自行***。为了鼓励报送，除***表格形式外，可疑交易报告办公室还接受其他任何形式的可疑交易报告，但应保证报送信息应尽可能准确与全面。银行在发现可疑交易的15天内应当完成对其的评估程序以决定是否将可疑交易向办公室汇报，如有特殊情况需要延期应当提前告知办公室。银行可通过可疑交易报告办公室的***系统提交可疑交易报告。当可疑交易情节较为严重或涉及监管当局正在调查的案件时，银行还需要通过电话直接联系可疑交易报告办公室。
对中国银行业反洗钱监管的启示
加快推进反洗钱相关系统建设。中国银行业金融机构对反洗钱，尤其是反恐怖融资的针对性监测和控制已经展开，但是在中小金融机构中相关系统建设还存在不少局限，特别是在反恐怖融资方面的监管和金融机构的系统化应对方面还存在这样或那样的局限。在中小金融机构广泛推行强大的客户身份识别系统、大额交易与可疑交易报告系统不仅可以大大减少人工审查的成本，更可以通过全面的对比分类功能提高反洗钱审查的精确度，这不仅是金融机构的重要责任，同样也需要引起监管机构的重视。
强化反洗钱意识，加强反洗钱培训。在我国，反洗钱问题已经得到了普遍的关注，但是反恐怖融资工作还处于发展阶段，部分银行管理者对反洗钱的重要性认识不足，一方面没有认清洗钱与恐怖融资的严重性，另一方面又担心反洗钱审查工作会导致大额客户的流失。针对普遍缺乏反洗钱意识的问题，有关监管部门以及银行自身应当采取必要措施加强针对反洗钱的相关培训，使各级员工和主管认识到反洗钱工作的紧迫性，强化洗钱与恐怖融资风险意识。同时通过培训提高员工的客户尽职调查敏感度和可疑交易的分析能力。银行管理层则应制定切实有效的内部审查机制，赋予反洗钱部门***的监督审查权，并对各项业务进行定期核查工作。同时还应制定反洗钱应急机制，以便有可疑交易发生时，银行可以及时采取相关措施有效防范风险。
强化反洗钱反恐怖融资相关的客户尽职调查。监管法规有必要借鉴新加坡相关监管机制，根据客户及其交易类别适当差异化地区别对待客户尽职调查问题，过于单一的严格机制会增加金融机构管理成本，或者过于宽泛的尽职调查监管则使得调查流于形式。对于高风险的客户或交易应该强化尽职调查的刚性约束机制，明晰金融机构的操作要领，并将相关责任进一步规范和强化。
反恐工作汇报第6篇
大家辛苦了！
刚才，看了我县公安系统反恐处突汇报演练，看到大家训练有素、作风顽强，我们十分高兴。首先，我代表县委、县***府对汇报演练的成功表示热烈的祝贺！向全县***法***警队伍和所有参加演练的同志们表示亲切的问候！
长期以来，我县广大***法***警牢记使命、围绕中心、服务大局，始终保持连续作战、敢打硬仗的工作作风，为维护一方和谐稳定、推动经济社会发展作出了应有贡献。这次汇报演练充分展示了各单位、各部门协同作战、紧密配合的能力和水平，充分展示了我县反恐处突队伍的良好精神风貌和全力维护社会稳定的坚定决心，充分证明了我县反恐处突队伍是一支***治坚定、素质过硬、反应迅速、作风顽强的威武强劲之师，是县委、县***府信得过、靠得住、用得上的忠诚可靠之师！
今年是XX开局之年，是五年决战同步全面小康的XX之年。当前，我县社会大局和谐稳定，但影响安全稳定的因素多种多样，对全县***法***警打击犯罪、维护稳定，保障人民群众生命财产安全提出了新的挑战，大家务必保持清醒的认识。下面，我提四点要求：
一是要进一步增强责任感和使命感。各有关部门要充分认识当前社会稳定和治安形势的严峻性和复杂性，进一步增强大局意识，提前防范，掌握主动，依法严厉打击一切暴力恐怖犯罪活动，营造一个安全稳定的社会环境，切实提升全县人民群众的安全感和满意度。
二是要全力加强反恐处突队伍建设。反恐处突队伍要以这次汇报演练为契机，始终保持高昂的精神和旺盛的斗志，严阵以待，常抓不懈，对恐怖势力和各类违法犯罪分子，要防得严、防得紧、防得早，打得准、打得狠、打得快，让其在铜鼓没有立足之地、没有藏身之所、没有可乘之机。公安、武警、消防等各个方面的力量，要加强协调配合，提高战略战术，时刻备勤备战，真正成为反恐突击的尖刀、打击罪犯的铁拳、维护稳定的利剑。
三是要及时稳妥处置各类突发事件。反恐处突职能部门要齐心协力、密切配合，认真制定缜密的反恐工作措施并抓好落实。坚持“露头就打”的方针，始终保持打击各种恐怖活动的高压态势。牢牢把握“宜解不宜结，易疏不宜堵，易散不易聚”处突原则，针对不断发展变化的新形势，不断建立健全各类处置预案，全面提高我县的应急处突能力，确保一旦发生恐怖事件和重大突发事件，能迅速、有力处置，把危害减少到最低程度。
反恐工作汇报第7篇
一、认识安全工作的重要性
______主要接卸近50余种货类的储存、运输、加工等项业务，拥有多家合资库区。由于这个小区的性质使得安全和反恐工作难度相当大，安全反恐工作很难由一个单位统一协调。因此，根据南疆石化小区反恐工作的需要，公司向集团公司提出由公安局牵头由南疆石化小区内各单位组成南疆石化小区反恐工作领导小组；成立巡逻队，24小时进行巡逻的建议。集团公司采纳了公司的建议，使小区的安全得到了保障。
二、建立健全安全反恐组织机构，明确职责分工。
1.______公司一直就是solas成员单位。奥运期间在原有港口设施保安（索拉斯）体系的基础上，成立了由公司总经理任组长的反恐工作领导小组和工作机构，在我的组织下，进一步明确了分工，确定了具体工作职责，使安全和反恐工作得到进一步强化。
2.迅速传达、认真贯彻落实上级反恐工作会议精神
20__年4月12日下午3：00集团公司召开紧急会议，公司迅速传达会议精神并迅速根据会议精神制定了相应措施，要求全体员工要高度重视反恐工作，提高认识，认识到反恐是当前的首要任务。******工团齐抓共管。身为生产副总，重点组织主要业务部门对重点岗位人员进行排查，发现异常情况及时汇报，确保万无一失。
组织召开了公司中层领导和库区参加的领导干部会议，传达了集团公司会议精神。会上强调天津港处在非常关键的位置，要高度重视反恐工作，落实交委开展从4月中旬到10月底安全反恐防恐工作，并提出了反恐工作要求。
三、落实上级反恐要求，制定具体措施，抓好层层落实。
1.组织相关部门加强门卫设置和门禁系统管理，设专人负责安防系统管理，按照1级状态下2倍的标准，安排保安人员、巡逻车辆守卫进出卡口、限制区域和通道，对港口设施周界围栏及相邻设施交界处每两小时巡逻一次。要求对外来车辆逐一进行检查，并做好登记。及时将进出本港口设施的人员、车辆情况按照履约办公室要求记录并按时向集团公司履约办公室汇报情况。
2.完善了闭路电视监控系统、红外监测仪等监测设施，消除了监测死角。将码头前沿全部摄像头为可移动式并增加监控区域摄像头密度，使监控范围进一步扩大，扫描频次增加；在人员配备上保证24小时有人值班并及时捕捉、记录和分析保安信息，监控码头前沿水域，避免无关船只靠近。
3. 对重点部位、重点岗位、重点人员进行了排查；成立了码头作业现场巡逻队，并配制了巡逻车，对码头作业现场进行24小时巡逻。
4.将反恐、防恐纳入五日滚动计划，进行预案管理。制定综合预案4个，部门级预案15个。
5.每周对安全、反恐、防恐工作情况进行评估。设立了层层负责制。制定特殊时期的层层负责制度，特别是对加大脱岗和睡岗的检查和处罚力度，一经发现立即进入待岗程序。
6.每天由公司领导带班，部门经理值班，保证每天24小时有人值班；建立紧急情况汇报制度，由领导小组全权负责。
7.严格落实危险品作业申报备案制度，按规定要求进行申报备案。
四、强化安全管理，保障生产安全。
1.大力进行设施设备建设，提高技术水平。公司为做好奥运安保工作，先后投入资金600万元并利用建立的生产自动化监控系统、消防自动化监控系统、可燃气体探测系统、巡更系统、闭路监控系统及安防系统、门禁系统全面做好奥运安保工作；利用生产自动化系统保证***作业安全。重点实施设备管理“四三二一”工作法。实现了工艺方案准确率100%，设备完好率〉95%，***故障率为0，无重大机损责任事故，设备工艺保障五日滚动计划准确率100%的目标。
2.不断完善管理制度，抓好工作落实。认真落实上级要求严格执行各项安全生产规章制度公司设置三级安全管理机构实施安全工作的全方位管理。为了更好地履行公共责任，______严格按照相关法律法规及国际标准的要求，制定了15项应急预案，做到防患于未然并多次进行预案演练，在实践中查找问题。奥运期间将反恐、防恐纳入五日滚动计划，进行预案管理。
3.积极进行安全管理工作创新，改善工作效果。安全管理中突出以人为本，实现全员参与。推行员工代表参与制，建立员工安全观察
报告制度是全员参与安全管理的基本形式，各部门、单位推荐员工，代表部门和单位对设施、设备、管理制度流程、人员行为等环节的安全问题提出意见和建议，由安全主管部门进行评估，按评估结果再进行相应的处置。20__年1-9月，共收集员工安全观察报告107份，回复率100%。充分利用五日滚动互动计划，做好生产组织方案，对设施设备实现预控，保证安全。在五日船舶计划的外环又形成了一圈保障系统，使各个相关要素之间形成了一种“滚动+互动”的平衡协调关系。为使员工熟悉工作流程，对五日计划、作业信息实施看板管理，有效地提升了过程管理，使作业能够及时有效准确进行。
五、建立以人为本的安全管理文化，构建和谐平安的南疆石化小区。
在做好自身工作安全工作的同时，立足大局，带领安全监督检查站督促石化小区做好安全工作。认真贯彻 “安全第一、预防为主、综合治理”的安全工作方针，狠抓库区月度安全报告管理制度、月度安全例会制度、安全日查、周查、月查和联合检查制度、石化小区月度安全宣传教育等制度的落实，加强对库区各种设备的检测、检验，使南疆石化小区的安全管理工作更加制度化、规范化、程序化、经常化。