学文网2012年11月23日，一起跨国电信诈骗案在北京朝阳法院开庭。彭发荣等9名被告人参加台湾籍人员组织的针对中国大陆公民的电信诈骗，在印尼当地冒充中国公检法人员，半年内骗取40多名大陆受害者250余万元，其中被骗最多的一笔为51万余元，受害者以中老年女性居多，既有退休干部、个体老板，也有医生甚至银行工作人员。
骗术培训：练熟186页的“话术单”
和同类型的电信诈骗一样，在这个诈骗团伙中，电信诈骗也由3条流水线来完成。
一线人员主要是以电信欠费、银行卡透支为诱饵，冒充法院工作人员通知接受传票，并套取当事人信息，将信息记录在传递单上。
二线人员冒充公安机关工作人员骗称当事人银行卡涉嫌***、洗钱等犯罪，恐吓当事人要追究其刑事责任，在当事人不明真相要证明自己“清白”的情况下，二线人员要求对当事人的资金来源进行“核查比对”，让其将存款转存至“安全账户”或设立“安全密码”。
三线人员则冒充检察院、银监会的基层领导，用作案手机指挥当事人将资金转存到指定的一级银行卡内。
在检方提交法院的37本证据材料中，有一本厚达186页的“话术单”，是团伙成员“入职”培训的第一步。
在这个类似剧本的“话术单”中，详细记载着每个角色在每个场景中的台词，以及各种问答细节，包括被骗者怀疑的时候怎么说，什么时候打电话，环环相套，丝丝入扣。在这本“话术单”中间，不时穿插着一些便条、用括号或红色字体插入的注解，提醒在该场景对话时的语气、立场、情绪变化、注意事项等。
比如在“话术单”中，有一段骗子冒充警察的台词：
“警官再问你一次，你到底在2010年10月22号有没有到过北京，那为什么刚刚透过警网查询到，你名下还有申请一个交通银行的账户在使用，该账户因涉嫌***械洗钱，里面有大笔非法资金，为什么前面问你这个账户是不是你办理的你骗警官说没有？！还是你知道事情的严重性，不敢说出事实？”
在这段台词上方，就有这样一行标注：“以下请口气强硬”。
一线、二线、三线的团伙成员在给受害人拨打诈骗电话时，只需按照“剧本”上的台词及步骤对号入座，声情并茂地演绎好法官、警官、检察官或者银监会人员的角色即可。窝点组织者还会定期进行情景式“培训”。“公司”还要求“员工”，在行骗时遇到处理不了的问题，应及时记录下来，供大家事后研讨。
据检察官透露，诈骗集团的新成员“入职”后，所进行的第一项培训就是练熟“话术单”，之后则跟着“前辈”旁观实习，通过测试后才能安排上岗。
骗术关键点：绝不让受害人与外人接触
电信诈骗团伙通常有几十部座机电话、行动手机、对讲机、录音电话、背景音光盘等。像对讲机、录音电话、背景音光盘等，都是为了增加骗局可信度的辅助工具。比如对讲机，冒充警察的骗子，会主动提出帮受害人查询他在其他省份还有没有被冒名申办的银行卡。之后，受害人会在电话这边，听到警官用对讲机呼叫同事，让对方上网查询的对话过程。
在“话术单”中，骗子和“警察同事”的对话，分别用A、B角色代表，对话中会出现“请01注意，请01注意，因为某某（受害者姓名）是重大涉案嫌疑人，检察官已下达执行命令”等内容，很多受害人一听到这个，当时就被吓傻了。
在不同的对话场景下，背景音光盘便会发挥出它的作用。骗子们会根据不同场景，播放出模拟警局、法院、检察院等职能部门办公地点的繁忙工作状态，让受害人产生一种身临其境的感觉。
电信诈骗案的一个重要特点，就是骗子们在诱导汇钱的过程中，总以“保密”为由极力避免受害人与其他人接触。骗子几乎不让受害人挂电话，不给他们留下思考的时间和空间。骗子大多挑选白天上班的时间进行诈骗活动，因为这个时间段一般都是老人自己在家，子女不在身边，诈骗成功率相对较高。以下是电信诈骗“话术单”的几段摘抄。
现在人民检察院的检察官已经对你了两项公文命令：第一项，在今天下午5点以前冻结你名下资产1年6个月，以利司法调查。第二项，将你刑事拘留60天到公安局来做隔离审讯。如果这两项命令下去对你有没有影响，对你的人生会不会带来影响？（解读：很多受害人一听这话就被吓住了。）
警官这里告诉你，安全防护设置就是要保护你名下所有财产，也就是设立一道防火墙，另外还可以优先理清你和不法分子之间的关联，还你一个清白。刚刚警官也有说过，这些不法分子既然能用你的名义到交通银行开户，那他们也肯定有办法勾结银行行员来更改你的资料，进行盗领盗刷行为，所以要赶紧在你的账户上多加一道防护网。（解读：骗子就是用这种恐吓的方式让受害人乖乖将钱转出。）
现在你要知道这个案件是一件***支洗钱案，是非常严重的案件，已经引起***中央高度的重视，上级领导已经施压限我们两个礼拜要侦破这起案件，所以接下来你得全力配合问讯内容，不得公开更不得泄露给第三者。你要知道，一旦你将案情泄露，除了对你案情不利以外，公安局会再以泄露重大案情罪你，最少可判3年以上。（解读：骗子会用尽手段避免受害者将事情告知包括家人在内的第三者。）
在录制过程中有可能因为电波干扰以及其他因素导致电话中断，如果电话掉线，请你把电话挂好不用回拨，电脑系统会自动拨打过去。你们群众是打不进来的，清楚了吗？（解读：骗子绝不会让受害者回拨电话。）
诈骗成功后：多次转账迅速取现
通过3条流水线完成诈骗后，三线人员通过电信网络告知取款团伙，利用银行网银系统多次转账，分解到开卡团伙办理的多张银行卡内，最终由取赃团伙雇佣骑摩托车的“车手”同时在各地迅速取现。警方在印尼侦查时曾发现，一名“车手”4个小时内，用几十张银行卡从不同的ATM机上取走了3大包现金。随后，这些现金被汇入统一的洗钱账户转到境外，有的经多级转账后最终转到台湾地区或其他国家。
诈骗集团掌握的大量银行卡从何而来？据记者了解，专门有“卡商”租用他人的身份证或收购居民丢失的身份证，钻银行系统监管漏洞，雇人冒名流窜办卡、批量办卡，然后将大量银行卡出售给诈骗集团。钱一旦转入这些无从查起的银行卡，立即被人提现取走，就算及时发现，也很难追回。一名证人的证词显示，他因在互联网上看到有人发帖，征用身份证办理银行账户可以赚得200元，于是他为了这200元，用自己的身份证办理了银行卡并提供给对方，没想到这个账户也成为电信诈骗的工具之一。
检察官提示
电信诈骗中常用的一些手段，对于具有一定法律常识的人来说，其实有一堆漏洞：
骗子在让受害人汇款时会提到所谓的国家安全账户。但检察官提醒老百姓，我国不存在“国家安全账户”，公安机关也不会要求老百姓把钱汇到国家的账户里面。
诈骗集团的一线话务员在骗得受害人信任后，紧接着会劝受害人向公安机关报案，并将电话转接到所谓的“公安机关”。但检察官提醒，国内各个司法机关都是***办案，不存在电话转接功能。另外，若真是公安机关发现某人涉及洗钱、等犯罪，会让其直接到公安局接受调查，根本不可能采用这种不见面的方式，并通过转账来处理。
检察官建议市民，不管自己最终有没有上当受骗，都应向公安机关举报犯罪。
（据《北京晚报》、《北京晨报》）