学文网中国反洗钱报告2004》（节录）
《中国反洗钱报告2004》是由中国人民银行的第一份国家反洗钱报告，也是2004年8月中国反洗钱监测分析中心成立运行并接收全国大额交易报告和可疑交易报告后的第一份反洗钱报告。《财经》获央行反洗钱局许可，独家摘发其部分内容。报告全文将由反洗钱局于近期公布。
2004年人民币大额和
可疑交易报告统计分析
2004年1月－12月，全国各银行类金融机构共报告人民币大额和可疑交易463.91万笔，交易金额累计165820.75亿元，平均每月报告人民币大额和可疑交易38.66万笔、1381.40亿元。其中，人民币大额交易报告460.30万笔，涉及金融165325.29亿元；人民币可疑交易报告3.61万笔，涉及金额495.46亿元。
一、2004年人民币大额和可疑交易总体趋势分析
2004年8－12月，人民币大额交易报告笔数和金额呈迅速上升趋势。
从报告笔数分析，12月份最高，为351.93万笔；8月份最低，为3.86万笔；平均每月92.06万笔。从报告金额分析，12月份最高，为139978.12亿元；8月份最低，为1093.75亿元；平均每月33065.06亿元。
2004年1－12月，人民币可疑交易报告笔数和金额在1－7月份平稳上升，8－12月份出现较***动。从报告笔数分析，11月份最高，为10241笔；1月份最低，为136笔；平均每月3012笔。从报告金额分析，10月份最高，为203.16亿元；2月份最低；为1.09亿元；平均每月41.29亿元。
二、各金融机构报送人民币大额和可疑交易报告情况分析
（一）各金融机构报送人民币大额交易报告情况2004年8月-12月，各金融机构通过联网报送人民币大额交易共计460.30万笔，涉及金额165325.29亿元。
从交易笔数分析，中国工商银行、中国建设银行和中国民生银行报送的人民币大额交易占比较大，分别占报送总笔数的45.81%、37.32%和5.00%。
从交易金额分析，中国工商银行、中国建设银行和中国民生银行报送的人民币大额交易占比较大，分别占报送总金额的63.43%、25.34%和3.64%。
需要注明的是，由于中国反洗钱监测分析中心正式运行并接受全国的大额交易反告和可疑交易报告是在2004年8月，各银行与该系统对接程度不一，上述三家银行报告次数及金额较大很大程度上是因为它们与反洗钱监测分析中心合作时
间较早，程度较高。
（二）各金融机构报送人民币可疑交易报告情况
2004年1-12月份，各金融机构通过中国人民银行各分支行共报送人民币可疑交易3.61万笔，涉及金额495.46亿元。
三、全国人民币大额和可疑交易报告地区情况分析
从全国范围看，人民币大额交易主要集中在北京、上海、广东、江苏和浙江。
2004年8-12月，按可区分地区的交易金额进行统计，人民币大额交易在全国各地区分布情况如***五所示。
2004年1-12月，全国各地区报送的可疑交易报告分布情况如***六所示。
2004年大额和
可疑外汇资金交易报告统计分析
2004年1月-12月，全国各银行类金融机构共报告大额和可疑外汇资金交易431.62万笔，交易金额累计11981.66亿美元，平均每月报告大额和可疑外汇资金交易35.97万笔、998.47亿美元。其中，企业大额外汇资金交易报告137.33万笔，报告金额11019.57亿美元；居民个人大额外汇资金交易报告257.70万笔，报告金额713.61亿美元；非居民个人大额外汇资金交易报告19.96万笔，报告金额96.10亿美元；可疑外汇资金交易报告16.63万笔，报告金额152.37亿美元。
一、全年大额和可疑外汇资金交易总体趋势分析
2004年1-12月，大额外汇资金交易报告笔数和金额基本呈上升趋势，其间略有波动。从报告笔数分析，11月份最高，为42.67万笔；1月份最低，为25.98万笔；平均每月34.58万笔。从报告金额分析，12月份最高，为1481.56亿美元；1月份最低，为624.84亿美元；平均每月985.77亿美元。
2004年1-12月，可疑外汇资金交易报告笔数和金额在1-7月份平稳上升，8-12月份出现较***动。从报告笔数来分析，7月份最高，为1.72万笔；1月份最低，为0.80万笔；平均每月1.39万笔。从报告金额分析，12月份最高，为34.05亿美元；1月份最低，为4.35亿美元；平均每月12.70亿美元。
二、大额和可疑外汇资金交易构成分析
2004年1-12月，在大额和可疑外汇资金交易报告金额统计中，企业大额交易金额最高，占92%，居民个人大额交易、非居民个人大额交易和可疑交易分别占6%、1%和1%。
在大额和可疑外汇资金交易报告笔数统计中，居民个人大额交易笔数最高，占59%，企业大额交易、非居民个人大额交易和可疑交易分别占32%、5%和4%。
三、大额和可疑外汇资金跨境交易分析
2004年，各银行报告的企业大额外汇资金跨境交易中，流入金额共计2,861.91亿美元，流出金额共计3,056.68亿美元，净流出额194.77亿美元。其中，中国香港特别行***区、美国、日本、中国台湾省、新加坡是企业大额外汇资金跨境交易的主要来源和流向国家和地区。
个人大额外汇资金跨境交易中，流入金额39.56亿美元，流出金额共计9.64亿美元，净流入额为29.92亿美元。其中，美国、中国香港特别行***区、中国台湾省、日本和韩国是个人大额外汇资金跨境交易的主要来源和流向国家和地区。
四、大额和可疑外汇资金境内交易分析
从大额和可疑外汇资金境内交易的金额分析，2004年1-12月，企业大额外汇资金交易金额共11107.56亿美元，主要集中在广东、上海、北京、江苏、福建；个人大额外汇资金交易金额共计817.65亿美元，主要集中在广东、浙江、上海、福建、北京；企业可疑外汇资金交易金额共计106.24亿美元，主要集中在上海、广东、江苏、山东、浙江；个人可疑外汇资金交易金额共计46.97亿美元，主要集中在***、广东、浙江、辽宁、黑龙江。
2004年企业、个人大额和可疑外汇资金交易金额在全国的地区分布情况如***十三所示。
从大额和可疑外汇资金境内交易的笔数分析，2004年1-12月，企业大额外汇资金交易共计354.42万笔，主要集中在广东、江苏、上海、浙江、北京；个人大额外汇资金交易共计663.68万笔，主要集中在广东、福建、浙江、北京、辽宁；企业和个人可疑外汇资金交易共计42.61万笔，主要集中在辽宁、广东、***、上海、北京。
2004年企业、个人大额和可疑外汇资金交易笔数在全国各地区分布情况如***十四所示。