学文网信用卡业务工作计划篇1
对制造过程质量数据信息进行了分类整理，通过对质量信息的整理和系统所要实现功能的分析和业务数据模型建立，为软件的详细设计和编程的快速实现和调试奠定了基础。
1.1制造过程质量信息收集与整理
制造过程质量信息是产品生产过程中质量监控的载体，是质量跟踪与管理系统的数据处理对象。根据产品工艺和工序流程，对产品制造过程的记录和报告进行收集、整理和分类,对每类记录报告的数量进行了统计，对同类报告进行了统一管理。
1.2业务流程数据规划
业务流程数据规划是对制造业务过程的质量信息单据和数据进行总体规划和逻辑设计，为软件编制过程的数据逻辑关系和数据流设计的提供输入。结合产品业务信息单据进行分类规划，建立了系统的数据模型总体框架和纲要性的数据关联关系***。
2生产质量管理系统设计
2.1系统总体功能设计与规划
根据对产品结构、制造工艺、业务过程流程和质量信息需求分析，结合产品制造过程全局业务和纲要性数据关联关系，在与客户进行详细沟通交流基础上完成了系统需求分析，制定了十大系统总体功能模块。
2.2系统功能说明
（1）物料出入库管理
库房管理包含物料出入库信息记录和库存物料情况查询。业务工作由原材料首次入库、复验后原材料入库、原材料放行、原材料外协加工出库、传递卡或者任务单领取原材料出库、焊丝领用、零件入库、传递卡或者任务单领取零件出库和中间产品出入库组成。
（2）生产计划管理
提供生产计划管理功能，辅助用户编制和查询各种生产计划。业务工作包含制定季度生产大纲、制定月生产计划、制定周生产计划、将周生产计划下发到具体生产部门、接收生产日报、接收生产周报、变更生产计划、下达临时生产任务和考核生产计划执行率。
（3）任务单工作
任务单工作包括：原材料材料和零部件复验。管理人员通过系统制定任务单，工作人员通过系统获取工位的任务单完成任务单工作信息。完成之后，用户记录任务单的完成情况，系统将任务单保存。
（4）传递卡工作
传递卡工作为生产的核心业务，工序人员通过传递卡流程完成部件及整台的全部生产任务。在工作传递卡的单个环节中，用户通过系统记录下工作开展信息，单个工作环节中所产生的信息包含有清洗记录、烘干记录、检验记录、组装记录等。
（5）不合格品控制
通过不合格信息提示，系统能够辅助防止生产过程中不合格品流入到下一步工序。在某个传递卡工作环节或任务单工作中，如果质量信息不合格，系统将提示用户，用户根据提示信息查询产品信息状态。
（6）生产信息查询
生产查询任务包含：产品的生产信息查询、生产记录查询、生产报告查询、任务单查询和零件合格信息查询。通过输入某一产品台的编号可以查询到该产品的所有生产信息。
（7）生产数据统计分析
系统能够实现各种生产关键参数的数据统计分析，自动形成工艺人员定制的各种统计分析结果。关键参数包括制造成品率、焊缝合格率、检测数据分析等。统计分析项目包括：百分比统计，平均值，极限偏差等，分析结果以***表的形式给出。
（8）工装检具管理
系统能够实现各类工装检具和计量设备的电子台帐管理，辅助人员随时了解设备及检具的工作状态，并提前实现检具设备的送检提醒，实现设备管理人员对设备使用状态的***管理，对过期未送检的检具进行报警提示。
（9）文档管理
对各种文档进行管理，提供文档录入功能、文档维护功能和文档查询功能。文档包括：管理程序文件、生产质量文件、操作规程、检验规程以及其他各种技术文件。管理用户的基础信息和用户在系统中所具有的各种权限，对现有用户进行维护。用户权限分为系统菜单权限、工序传递卡的对应权限，可以给用户添加和修改权限。
3.生产质量管理系统软硬件结构
系统采用服务端为核心的思想实现，所有的软件功能将在服务端实现，用户通过客户端连接至服务端使用软件，服务端驱动客户端从而向用户提供各种功能服务并且响应用户的各种操作。软件结构采用浏览器/服务器方式，软件功能部署在web服务器上。通过网络连接，服务端向用户提供基于IE6的软件功能，从而实现了以服务端为核心的软件产品。软件产品开发实现涉及技术和工具主要包括：数据库服务器，SqlServer2005；Web服务器，Tomcat6；客户端浏览器,IE6。硬件结构运行平台满足基于网络的桌面工作站和服务器框架结构，工作站的数量根据具体用户工位数量确定。
4.结论
信用卡业务工作计划篇2
__全县城乡总人口为19.463万人， 20__年__邮***共为社会各界制作了10.67万枚企业拜年卡，平均每1.824个人拥有一枚邮***贺卡，制作贺卡用户总数达42户，其中制作的款式有：普通型、信卡型、贺卡型三种，使用单位有***府各部门、通信企业、金融业、保险业、酒店、旅游业、学校、超市、个体工商户、医院及各类企事业单位等，所涉面广。在发展企业拜年卡业务中我们有以下几点体会:
一、 领导重视，成立企业拜年卡开发项目组。
我局领导充分认识到发展企业拜年卡业务的重要性，企业拜年卡是阶段性的、低成本、高效益的业务，做好企业拜年卡业务，不仅有着良好经济效益的现实意义，更有着长远的发展前景。同时，充分认识到业务发展的好坏与领导的重视程度和督办力度是密不可分的。为了做好20__年企业拜年卡业务开发工作，县局成立了以局长为组长，副局长为副组长的企业拜年卡公关领导小组，并以市场部为主，成立了相应的营销小组，实行局领导和市场部负责抓大客户的公关，专职营销和全员营销分类开展宣传、揽收的营销措施。
二、 制定措施，拓展市场。
1、认真梳理客户信息，稳定老客户、大客户，发展新客户、小客户，不断扩大客户群。对于老客户、大客户，进行逐一回访，了解他们过去使用企业拜年卡的情况，以及对拜年卡业务的需求，提出针对性营销方案；对于有潜力的新客户，提前宣传，利用数据库营销或上门推荐的营销方案，向他们宣传邮***贺卡。
2、通过专业营销人员的耐心细致的宣传。使广大贺卡客户认识到，企业拜年卡是邮***贺年的一种形式，它是以国家邮***局发行的贺年（有奖）明信片为基本形式，集贺年、抽奖、宣传、集邮鉴赏和收藏为一体，不仅传递了一份可以触摸的问候，架起了情感沟通的桥梁，同时作为一种为企业量身定做的个性化产品，还是一种新兴的广告媒体，对企事业单位具有良好的宣传作用，是扩大知名度、树立良好形象、密切员工和用户关系的得力助手。
三、落实计划任务，制定奖惩措施。
为确保州局下达计划任务的完成，年初我局把企业拜年卡工作列入全年工作的重点，局领导把60％的计划任务数分解到由局领导、市场部来完成，其余40％的计划任务下达到行***和班组，并制定了只奖不惩的***策。执行贺卡揽收奖励的标准是按邮***贺卡销售价的25%奖励揽收人员的***策。
20__年在我局领导的高度重视和亲自带领下，全局职工积极努力，做到了上下齐心，确保并超额完成了州局下达的企业拜年卡计划任务8.34万枚，达到10.67万枚，实现收入19.121万元（其中x局长个人揽收贺卡实现收入4.65万元）。
信用卡业务工作计划篇3
财务管理是高等学校正常运行和事业发展的重要内容，也是与校园生活密不可分的基本环节。在校园数字化的进程中，无论是有关师生员工个人的财务信息，还是有关项目经费管理等对公财务信息，都是数字校园的重要资源。校园数字化建设中，应当充分重视财务管理的信息资源作用，通过系统设计将其纳人数字化校园建设的总体规划之中。
一、校园卡系统的一般功能概述校园数字化通常以校园“一卡通”系统建设作为切入点。校园卡系统作为数字校园的基础环境和支撑平台，其构架完全服从于数字校园建设的整体规划，成为数字校园中有机的、重要的组成部分。校园卡系统既是数字校园的数据信息存储、管理和处理中心，也是整个数字校园的核心引擎。在该平台下，各相关应用系统以构件方式存在并运行其上，相关数据和信息按照数字校园规定的数据交换与共享规范在校园网络上满足各子系统的数据交换、数据同步与数据共享需要。
在当前的技术条件下，校园卡系统通常由一张校园卡和一张相对应的银行卡作为使用媒介来实现系统功能。校园卡具有校内身份认证和电子消费两类基本功能。
（1）多证合一、以卡代证：将学生证、教师工作证、医疗证、借书证、出入证等数字化为校园卡身份信息，一卡实现校内各种需要的身份认证功能。
（2）身份认证公共信息管理：通过校园卡中心数据库，实现学生、教职工的身份档案的数字化和网络化，确保校园网络信息传递的真实性、安全性、可靠性和完整性。
（3）基于统一身份认证的应用服务：透过校园卡的统一身份认证管理，进一步为使用者提供相应的目录服务，即基于校园数字资源统一组织和应用集成所形成的各种校园网络化应用服务，包括信息分级、办公自动化数据交换、校园管理信息系统数据共享等。
（4）以卡代票、以卡代币、刷卡消费：取代以往校内使用的各种票据，如饭票、水票、洗澡票、上机票等，以校园卡的“电子钱包”功能满足师生员工的校内消费和费用缴纳需要。
（5）校内消费资金统一归集：通过分布于校园内各消费点的pos终端，在实现校内消费刷卡支付的同时，实现了校内资金流动的统一归集，在技术手段上满足了学校对下属经营服务单位的财务监管需要。
与校园卡身份信息直接绑定的银行卡，除了具有一般银行卡相同的金融服务功能以外，增加了个人银行账户与校园卡“电子钱包”账户之间的自助圈存转账服务功能，满足校园卡持卡人校内消费资金自行划转的需要。
二、数字校园环境下财务管理信息化的应用特点
1．财务管理信息是数字校园目录服务重要的公共数据资源。高等学校的财务管理信息，不仅是财务管理部门业务处理的自然结果，更是学校教育事业开展和日常运行中有关经济活动的信息记录，其中包含的对公以及对师生员工个人的校内信息资源都极其丰富，是校园数字化不可或缺的重要公共数据资源；数字校园环境中许多的应用目录服务和相关的办公自动化系统都离不开财务管理信息的数据资源支撑。
2．校园数字化为财务管理信息化提供了更加完备的数据管理手段。校园卡系统具备了校园数据信息存储、管理和处理中心的功能，能够实现基于网络的个人身份认证，以及校内部门关联信息的数据交换、数据同步与数据共享；所提供的管理信息更加丰富和完善。合理有效地利用校园卡信息来完善财务管理业务，应是财务管理信息化升级改造优先考虑的因素。
3．财务管理信息目录服务以标准化和关联信息完备的会计核算管理信息为基础。在数字化校园环境下，财务管理方面的信息服务体现在财务信息分级目录服务和构建基于中心数据库的集成应用型财务管理信息系统两方面。能否有效地实现这些信息服务功能，作为基本信息源的会计核算管理信息的有效性、完备性和可关联性便是至关成败的决定性因素。在这种新的管理需求下，会计核算管理信息系统应当以构建集成应用型财务综合管理信息系统为目标，科学、合理地规划账目管理的科目信息和项目信息，使得每一笔账目记录附带必要和有效的管理信息。
4．财务管理信息目录服务是基于中心数据库的集成应用型管理信息系统。与会计核算管理信息系统自成一体的封闭特征不同，基于数字化校园环境的财务综合管理信息系统需要通过与不同管理部门之间的数据共享与数据交换（数据同步）来实现目录服务，其逻辑关系如***1所示。在这种方式下，需要通过web服务方式将财务综合管理所需的各方共享数据引入财务管理信息系统；同时也需要将相关的财务数据反馈给中心数据库，并保持相关数据的同步。
5．集成权限管理与身份认证平台是财务管理信息目录服务的安全门户。除了需要基于校园卡的统一身份认证管理以外，财务管理信息目录服务需要强化用户访问的权限管理。能够与校园卡系统平台和财务管理信息系统进行集成，实现身份认证和权限管理双重功能的集成身份认证环境，包括统一权限管理、身份验证、单点登录、密码管理、ldap外部认证等，应是财务管理信息目录服务的安全门户。6．银校紧密合作方能形成与管理信息化服务相适应的现金流动管理模式。通过校园卡与个人银行卡的绑定对应关系，可以方便地将师生员工的收人类现金发放自动存人个人银行卡；涉及财务报销的现金支付，可以实现现金的自动人卡。通过校园卡系统的“电子钱包”自助圈存功能，将个人银行卡中的金额自主“圈人”校园卡，满足持卡人的校内消费需要。对于学生费用的收缴，按照同样的做法，还可通过网上银行自主缴费的方式予以实现。在与银行紧密合作实现这些功能的基础上，学校财务管理将大幅度减少现金的流动和不必要的中间环节，建立起与信息化社会相适应的现金管理模式。
三、数字校园环境下财务管理信息系统的基本架构在校园卡系统信息技术平台的支撑下，学校财务管理的功能和内涵将产生较大的扩展，除了会计核算管理系统需要随着校园信息化的要求不断完善外，更需要顺应校园数字化的要求，按照数字校园建设总体规划和信息标准化的要求规划财务综合管理功能，布局财务综合管理信息系统与中心数据库及相关管理信息系统的数据共享与数据交换内容，构建可实施跨部门、具有综合管理功能的财务管理信息系统。其基本架构如***2所示。
四、基于校园卡平台的财务管理信息系统功能规划在***2所示的系统构架下，学校财务管理信息系统的外延大为扩展，形成了融合会计核算管理账务信息和校园卡系统有用信息，通过数据交换与信息共享来共同支撑的网络化管理信息系统。通过融合和利用来自多方面的管理信息，财务管理信息系统也由原来因具体业务而设的单一功能管理程序变成了在统一信息平台上、以功能模块形式构成的一体化管理信息系统。
1．基本账务管理方面。在按会计核算规范进一步完善科目管理信息的基础上，会计核算管理系统需要参照校园数字化标准之规定，科学合理地设置收支账目的项目信息，使得任何一笔账目记录既对应相应的科目，又附带相关的管理信息。智能凭证系统作为财务管理其
他功能模块与会计核算管理系统项目关联的桥梁，将报账业务之外的其他账目自动纳入核算管理账务系统。自由报表系统用以灵活定制和输出各种需要的管理报表。
2．发放类财务管理方面。在校园卡数据平台的信息支持下，财务管理中涉及教师的工资、津贴、酬金发放，以及学生奖、助学金及各种补助发放，学生费用收取等业务，将改变以往依靠手工传递数据信息的落后方式，通过校园卡系统的数据交换、数据同步手段把相关数据直接导入管理子系统；通过与校园卡绑定的银行卡信息将应发金额直接进入个人账户，准确、安全地实现对个人的现金发放业务；通过智能凭证系统将发放结果导入财务核算账务系统，如此形成一个完整、准确、快捷的现金发放管理数据链。
3．财务信息方面。将校园卡系统的身份认证功能与会计核算管理系统的项目管理功能有机结合，形成基于校园网络统一身份认证和集成权限管理的账务信息查询与统计功能，构成财务信息分级平台。通过对校园卡持卡人不同角色访问权限的控制，身份信息直接关联到与角色相对应的财务管理项目信息，持卡人即可实时、方便地从校园网上查询或统计其所管理项目的账务信息或个人财务信息；通过自由定义统计表报，可对项目执行情况实时分析，满足不同层次的管理需要。
4．综合性财务管理方面。当前技术条件下，实现跨部门管理的综合性财务业务主要包括联网授权与网络报账、现金报销的自动划转、学生网上自主缴费、校内消费网点结算与分账、专项投资执行的一体化综合管理等。
信用卡业务工作计划篇4
关键词：信用卡 积分计划 商业银行
一、背景介绍
自1985年6月中国银行在国内发行的第一张信用卡―中银卡开始，伴随着金融服务业的发展，信用卡已逐渐渗透到居民的日常生活中。中国银联的研究数据表示：从持卡人同时拥有银行卡的数量来看，银行卡以逐步从工资载体和储蓄凭证发展成为居民日常消费支付的工具，但整体普及程度仍落后于发达国家。从量上看，根据零点研究咨询的调查结果：国内36.4%持有银行卡的受访者从不刷卡消费，61.3%的受访者平均月刷卡消费金额只占总消费额度的27%；从质上看，《2008年中国城市居民信用卡使用状况及品牌表现的研究报告》指出，中国内地多数信用卡持有者对该品牌持冷漠态度，仅有1/5用户忠诚于信用卡品牌。为改变现状，银行在信用卡上推出多种优惠增值服务，其中最为广泛使用的为信用卡积分计划，即银行根据客户的刷卡消费金额进行积分，客户可凭借积分在银行兑换礼品、抵用消费等。
二、积分计划盛行的原因
信用卡积分计划是当今增值服务的一亮点，优势体现在两个方面：1.培养客户的用卡意识，发挥信用卡的消费信贷和支付结算功能，借助发卡量的规模效应，改变居民的现金消费习惯；2.提高持卡人的品牌忠诚度，增加消费者黏性，以获取持久的竞争力。前一个取决于信用卡积分的经济效益及使用的便捷度，而后一个依赖于客户的感知价值。Dowling和Uncles认为感知价值有三个特征：奖励类型、奖励的感知价值、奖励时间。涂荣庭用“金钱对应性”来衡量客户的感知价值。金钱对应性越高，客户的感知价值越高，忠诚度的提高越有效。
三、中资银行的积分计划对比
尽管积分兑换的礼品价值大都为刷卡金额的0.25%-0.3%，但各家银行的积分计划还是迥异的。（1）从兑换期限来看，只有8家是永久有效的，四家为两年有效期，而广发银行积分有效期与信用卡的有效期一致、光大银行为五年、平安银行为三年。（2）从兑换的奖品来看，以日常用品为主。其中，10家可以兑换航空里程，浦发、中信等则与公益项目结合，而兴业银行的可以兑换碳减排项目，民生银行的积分可以兑换支付宝积分等。（3）从兑换门槛来看，招商银行的门槛最高。在2011年招商推出的“沃尔沃汽车兑换权活动”中，客户需要用12000多积分（需约25万元）兑换价值不过22.5万元的沃尔沃C30汽车的五年赢取使用权，可操作性较低（4）从兑换的性价比来看，各行差距大。《上海金融报》指出，性价比最高的为工商银行的牡丹卡，性价比最低的为光大银行的普通卡，二者的差距达4.7倍。
虽然15家中资银行的兑换规则差异较大，但从三个指标来看，它们是相似的：（1）经济效益平均不高。多数银行能兑换的奖品种类少、性价比较低，不能满足消费者多样化的需求。（2）便捷度有限。目前多数银行兑换奖品只有三条途径：到指定现场兑换、申请兑换及自助兑换。第一种以兑换实物为主，时间受限；后两种需要配送，兑换时间长。（3）金钱对应性低。目前国内大部分银行还处于“积分换礼品”的初级阶段，客户对积分收益的感知价值较低。
四、中外商业银行积分计划的对比
中国整个银行业信用卡消费积分回馈服务市场较为混乱，积分机制仍处于初步发展阶段。而美国，已经形成较为成熟的积分消费，甚至是积分理财的机制。美国商业银行积分计划把金融服务、通信、实体消费等相关服务都包括进来，积分已经等同于虚拟货币，只不过与现实货币之间存在一个换算比率。在日本，信用卡公司与商家联名发行的信用卡最为普及，因此信用卡积分主要用于兑换合作商家的产品。在韩国，信用卡积分等同与钱，信用卡公司回馈的积分储存在账户上，用于消费。
从三个指标来看发达国家商业银行：（1）经济效益较高，能兑换的产品种类丰富，性价比高，可以满足消费者多样化的需求（2）使用便捷度高（3）金钱对应性高，发达市场的银行已发展到“积分抵消费”及“积分抵还现款”的阶段。美国信用卡普遍有一定额度的现金返还，有的甚至高达5%的比率；虽然日本的信用卡积分以兑换实物为主，但日本积分买卖现象非常盛行，因此消费者可以很便捷地把积分兑换为现金，因此它的金钱对应性仍然比中国要高得多。
发达市场的积分机制的完善，取决于成熟的金融市场；而成熟的金融市场是建立在完善的法律体系之上。在美国，关于信用管理的基本法律框架包括16部，这对信用卡业务的发展起到重要的保障作用。中国的信用体系正在完善，金融市场在日趋成熟，银行的积分机制也在发展，如深圳发展银行发行的“按揭信用卡”是国内以消费积分抵月供的首创；但总体来说，中国商业银行的积分计划较之发达国家还有较大的差距。
五、结论
信用卡积分计划在中国正处于初级的阶段，若要取得阶段性的进步，必须突破以下瓶颈：（1）完善信用机制（2）统一及明确积分规则（3）确定积分兑换计划的发展方向：选择美式的虚拟化还是日式的联名制。而且目前四大商业银行、全国股份制商业银行在信用卡发展道路上走在前列，在发卡总量及市场占有率等方面都遥遥领先，但区域性银行开展积分服务因没有规模效应的优势，面临着成本高、选择空间小、服务能力弱的困境；因此若要推动积分计划的全面发展，必须利用中小银行的地区优势，推出本土化的积分计划。
参考文献：
[1]穆欣欣.中美银行信用卡业务之比较分析.经济师，2011，（7）.
[2]朱志强.信用卡消费积分营销机制的分析与创新.中国信用卡，2011，（6）.
[3]姚琦.信用卡积分拨备的精细化管理研究.中国信用卡，2009，（2）.
信用卡业务工作计划篇5
酒店一切经营活动的目的都是为着盈利。一个企业离开了盈利，它就无法生存下去。财务部在酒店的经活动中负责收集、记录、分类、总括、分析货币交易以及由此而得出的结果和结论，向管理者提供经营资料，供总经理进行经营决策。
财会部在酒店的经营中起着财务和计划管理、会计核算管理、资金管理、外汇管理、固定资产管理、家具用具设备管理、物料用品管理、费用管理、成本管理、利润管理、合同管理和商品、原料和物料的采购管理、仓库物资管理的重要作用。通过财务部门进行上述有效管理，能使酒店的经营活动获得更大的经济效益，从而促进企业不断向前发展。
第一节酒店财务管理范畴
一、会议核算管理
1、会计核算原则
（1）遵守中华人民共和国的法律法规、条例及***策的有关规定和批准的协议、合同。
（2）会计年度采用历年制。即自公历每年1月1日起至12月31日止为一个会计制度。
（3）采用借贷复式记账法记账。
（4）根据权责发生制的原则记账。即凡是本期已经实现的收益和已经使用的费用，不论款项是否收付，都应作为本期的收益与费用入账。凡不属于本期的收益与费用，即使款项已在本期收付，都不应作为本期的收益与费用处理。
（5）一切会计凭证、账薄、报表等各种会计记录，都必须根据实际发生的经济业务进行登记，做到手续齐备，内容完整，准确及时。
（6）记账用的货币单位为人民币。凭证、账簿、报表均用中文书记。
（7）一切收入与费用的计算，必须互相配合，必须在同一时期内登记入账，不应脱节，不应提前或推后。
（8）划清资本出去与收益支出的界限，不能互相混淆。
（9）有关会计处理方法，前后各期必须一致，不得任意改变，如有改变，须经批准。
（10）建立内部稽核制度，对款项的支付，财产物资的收发保管，债权债务的发生与清算各项经济业务，都要有明确的经济责任，有合法的凭证，并经授权人员审核签证。
2、会计科目
（1）资产类
①现金
每项现金分人民币和外汇两类。
核算酒店库存现金，找数备用金和零用金备用金。
设置“现金日记账”，根据收镀局ぃ凑找滴穹⑸承颍鹑盏羌恰?
②银行存款
核算酒店存入银行的各种存款。
“根据人民币、外币（主要折为美元）等不同货币存入不同银行，分别设置“银行存款日记账”，根据收、付凭证日逐笔登记，结出余数。
采用人民币为记账单位，对美元或其他外币存款，在登记外币金额的同时，按当日银行汇率折合人民币登记。
③应收账款
核算酒店商业大楼、公寓住宅大楼、餐馆、商场及其附属项目的营业收入中对方的欠款。
分旅行社、公司、单位、客账、信用卡、租户、街账等不同类项，按团体或个人设分户账。
设立专人负责催收账款，对不能收回的账款必须查明原因追究责任，并取得有关证明。报财务总监和总经理批准，转为坏账损失。
④其他应收款
核算应收账款不包括的其他应收款，包括按金，应付保险赔偿等。
按不同货币和债务人每月编制明细表进行核算。
⑤待摊费用
核算已经发生，但应由本期和以后时期分别负担的各项费用，如持摊保险费等。
对支付金额较少，不超过人民币多少（由酒店定）以下的费用，不入本科目。
每项待摊费用一般在12个月内分摊完毕。
⑥存货
核算餐厅制作食品用的原材料、油味料、半成品、烟、酒、饮品等库存商品和存入仓库暂未领用的物料、用品及为包装销售食品而储备的各种包装容器。
各咎存货按不同类别仓库设专人管理，按品名设明细账登记，定期盘点。
⑦其他流动资产及按金
不属于以上六个科目的流动资产属于本科目核算。
根据不同类型或项目，每月编制明细表进行核算。
⑧固定资产
核算所有固定资产的原价。
所谓固定资产是指使用年限在一年以上，或单价在人民币多少（由酒店定）以上的房屋、建筑物、机器设备、运输设备和其他设备。
第一批购入的营业性设备，如布草、瓷器玻璃器皿、金银器等，虽在人民币多少（由酒店定）以下，也属于固定资产。
⑨累计折旧
核算固定资产的提取固定资产折旧额标准，按项目提取折旧额，并设置登记卡登记。
根据合作经营合同的精神，每月提取的折旧额，优先用于归还资本。
⑩开办费（指新建酒店）
核算为筹办企业而支付的费用。本科目在开业后多少个月摊销由酒店定。每月分摊所得资金优先用于归还投资者。
11.其他递延费用
核算一次支付金额较大、收效时间较长、不应作本期全部负担的费用，如设备保养费、广告费、在未还清本息前的固定资产更新等。
每项金额通常需要超过人民币10万元以上或由酒店定。
按项目根据收效时间按期转入费用。
（2）负债类
①应付账款
核算购入的设备、用品、餐厅用的食品原材料、饮品及接受劳务供应而拖欠的款项。
对往来款项较大及往来次数频密的单位，按不同货币和单位户名分别设立明细账。
②应付工资
核算本期应付给员工的各种工资，包括固定工资、浮动工资、奖金和补贴等。
按应付工资的明细账核算。
③应付税金
核算应付的各种税金，如工商统一税、所得税、牌照税等。
按税金种类设明细账登记。
④其他应付账及税金
核算应付账款、应付税金以外的其他各项应付款，包括应付手续费、应付赔偿费、存入保证金、各种暂收预收款等。
按不同类别，不同货币和债权人每月编制明细表进行核算。
⑤预提费用
核算预提计入成本、费用而实际尚未支付的一宗一次支付人民币多少钱范围内的各项支出。超过范围须经职权单位或人员批准。
按费用性质设明细账。
⑥社会劳动保险基金
核算按规定提取的社会劳动保险基金。此科目要专款专用。
⑦待还投资
此科目为贷款科目，为核算本年应归还的投资数，其金额应汇而尚未汇出之数。
（3）资本类
①实收资本
核算资本总额。
按投资者户名设明细账。
②归还资本
本科目为借方科目，以每年未分配利润加固定资产折旧及推销开办费之同数量资金，拨作归还资本之用，累积金额即为归还总数。
③本年利润
核算本年内实现的利润（或亏损）总额。
年度结算时将营业收入、营业成本、费用、汇兑损益和营业外收支等各科目的余额分别转入本科目，在本科目内出本年实现的利润（或亏损）、最后将余额转入“未分配利润”.
④分配利润
核算酒店利润的分配和历年利润分配后的结存金
（4）损益类
①营业收入
核算酒店经营范围内的各项业务收入。
营业收入分为：
酒店收入：客房、餐饮、出租汽车、洗衣、舞厅、游戏机、音乐茶座、电话、电传、健身房、桑拿浴室、桌球、网球、保龄球、音乐厅、美容中心。
住宅大楼收入：出租高级公寓租金及大楼其他收入。
商业大楼收入：出租写字楼及大楼其他收入。
商场收入：自营商场收入、出租商场租金及商场其他收入。
其他收入：不属于上列收入的划为其他收入。
②营业税金
根据各项营业收入的不同税率，核算本期应负担的工商统一税、土地使用费及其他费用和税金。
根据各项营业税分别列账登记。
③营业部门直接成本。
核算营业过程中支付的直接成本支出。
④营业部门直接费用
核算能够划分各部门发生的各项费用。
根据营业收入的各部门划分作为本科目的子目和细目。
各部门直接费用中除“薪金及有关费用”子目外，其余子目根据各部门或各项业务的不同性质及需要分别命名。
⑤非营业部门费用
薪金及有关费用：凡所有属于行***及一般部门，如市场推广（公共关系“销售”）部，物业操作及保养部的薪金及有关费用划归此项目。
其他间接费用：如行***及一般费用、市场推广费、物业操作及保养费、能源供应费。
上述四类费用的子目将根据不同性质及需要分别命名。
⑥营业外收支
汇兑损益：核算因汇率差异而发生的汇兑损益、并以实现数为。记账汇率的变动，有关外币各账户的账面余额均不作调整。
保险费、借款利息：房屋和内部保险的各种费用及正常经营所需的利息的支出（可用银行存款利息收入冲减本科目）。
售卖资产损益：核算提前报废或出售的单价在人民币多少钱（由酒店定）以上固定资产的变价净收入与该项固定资产净值的差额。
⑦推销开办费
核算筹备开业而发生的开办费按月分摊。
酒店经营活动中提出的摊销开办费资金用于归还投资资本。
⑧固定资产折旧
核算固定资产按月提取的折旧费。
提取的折旧资金通常用于归还投资资本。
⑨投资利息
根据投资总额按期核算应付利息。
提取利息金额用于归还资本的利息。
3、会计各项主要环节的核算
（1）货币资金及往来款项的核算。
（2）存货的核算。
（3）固定资产的核算。
（4）成本和费用的核算。
（5）营业收入和利润的核算。
（6）投入资本的核算。
4、会计凭证和会计账簿
（1）每发生一笔经济业务，必须取得或者填写原始凭证。各种原始凭证必须内容真实、手续完备、数字准确。自制的原始凭证则由经办业务部门的负责人和经办人员签证。
（2）记账凭证包括收款凭证、付款凭证。各种记账凭证、必须填明日期、编号、业务内容摘要、会计科目、金额等。经过制单人、指定的审核人员和会计部负责人签证后，据此记账。
各种记账凭证连同所付原始凭证，均须证明凭证种类、张数、起讫号码、所属年度、月份、并由有关人员签证、归档保管，不得丢失。对于某些需要永远保存的重要凭证，应另外保管，并在该项原始凭证和有关记账凭证上加注说明。
（3）对外开出的凭证都要依次编号，并应自留副本或存根，副本或存根上所记载的内容和金额必须与正本一致。副本和存根应妥善保存。误写或收回作废的对外凭证的正本，应附于原编号的副本或存根之上。短缺或不能收回的，应在副本或存根上注明理由。
（4）尚未使用的重要空白凭证，如支票簿、现金收据等，都要由会计部专设登记簿进行登记，妥善保管，防止丢失。领用时，应经过指定的人员批准并登记后由领用人签名。
（5）由电脑记录的账簿具有不能涂改或用褪色药水消除字迹的优点，发生错误时只能另行填制记账凭证，予以更正。
由人手记录的账簿和会计凭证，不得刮擦、挖补；涂改或用褪色药水消除字迹，发生错误时，应根据错误性质和具体情况，采用划线或另行填制记账凭证簿方法，予以更正。划线更正时，应由记账人员在更正处盖章或签名。
（6）各种账簿应根据审核无误的原始凭证、记账凭证、凭证汇总表进行登记，要逐项记载：发生日期、凭证编号、业务内容摘要、金额等。
5、会计档案
（1）会计凭证、会计账簿和会计报表等各种会计档案资料要妥善保管，不得丢失损坏。
（2）年度会计报表，会计师查账报告等必须长期保存，一般会计凭证、凭证账簿和月份、季度会计报表保存期限至少为15年。
（3）会计档案保存期满需要销毁时，须开列清单，经领导审查、报上级主管部门和税务机关同意后，才能销毁。销毁会计档案的清单应长期保存。
二、财会部管理
1、财务总监的职责
（1）职权
①负责对所管部门负责人的考勤、考绩工作，根据他们管理实绩的好差，有权进行表扬和批评，奖励或处罚。
②有权向总经理建议任免所管部门的管理干部。
③有权任免领班以下的员工。
④有权处理所管部门的一切日常业务和事务工作。
⑤有权向下级下达工作和生产任务，向他们发指示和进行工作策划。
⑥根据本部的实际情况和工作需要，有权增减员工和调动他们的工作。
（2）职责
①对总经理负责，负责财会、采购部和物业部的全面工作。
②控制预算案，指导制订酒店经营***策。
③管理现金流量、货款及货币兑换。
④贯彻执行总经理下达的各项工作任务，处理所管部门的日常业务。
⑤审查和批示各部门的营业报表和工作报告。
⑥主持各部日常业务会议和部务会议，进行营业分析，作出经营决策和制订成本控制方案。
⑦参加总经理召开的总监一级和部门经理例会、业务协调会议，建立良好的公共关系。
⑧对部属的工作进行策划与督导，培养他们不断提高管理水平和业务能力。
（3）业务要求
①财务总监属酒店高层管理人员，要求对酒店业务特别是财会、采购、仓库管理方面的业务非常熟悉。
②熟悉和掌握会计的基本理论及实际工作方面的知识，包括掌握会计的基本原理、常规、假定、标准、原则及限制等基本会计知识。
③熟悉经济法、酒店法及本地的法律及法规。
④了解和掌握酒店经济活动的情况。
（4）工作内容
①根据酒店的管理目标，对所管部门的业务工作进行策划。
②监督编制综合决算表、预算表、现金报告及周期性管理报告工作。
③主持召开所管各部的部务会议，进行业务沟通，解决工作疑难，听取部门负责人的意见和建议，进行工作策划和决策。
④负责与市场销售（公共关系）部、房务部、饮食部、综合服务部、非营业部等部门进行业务沟通。
⑤建立会议系统，进行内部控制，定期检查下属各部门的工作。检查的项目主要有：
检查财会部各部门各岗位履行工作职责情况。掌握日、周、月、季、年财务收支情况。
检查采购人员是否根据酒店的采购计划按质、按时、按量完成采购任务。
检查采购人员在采购业务活动中是否遵纪守法。
检查仓管人员对仓库物资的管理是否有条理、无损坏，是否账物相符，账账相符。
检查仓库管理的防火防盗情况。
检查各收款点的收款情况，有否漏单、错单、多收或少收。
⑥每天要用一定时间认真审阅各种文件、报表和报告，需要批复的必须及时批复。
⑦处理客人投诉和解答客人有关财务方面的咨询。
⑧抓好培训工作，不断提高员工的业务技术和工作能力。
⑨做好部属的思想***治工作、帮助员工解决一些实际问题和困难，使他们有归宿感，责任感和事业心。
⑩向总经理汇报工作。
2、总会计师的职责
（1）职责
有的酒店的总会计师由财务总监兼任。他的主要职责是：
①控制预算案，指导制定公司***策及程序、合约及牌照。
②管理现金流量。管理贷款、贷币兑换及监督信用部。
③管理会计事务、出纳、收入核数业务等。
（2）业务要求
①熟悉和掌握会计的基本概念及实际工作方面的知识，包括熟悉会计的基本原理、常规、假定、原则及限制等方面的基础知识。
②会计学是一门专门学、要掌握会计理论及实际工作的发展动向。
③熟悉和掌握商业法、经济法及本地区的法律及法规，熟悉和掌握酒店法。
（3）工作内容
①监督编制综合决算表、预算表，现金流量报告。
②管理酒店日常财务会计工作。
③确保酒店在经营活动中对成本、定价、现金流量的控制，及对财务预算案及预算的控制。
④建立会计系统，进行内部控制，定期进行工作检查。
⑤提议薪金工资率的增减及财务部人员的编制问题。
⑥负责与各个部门，如财务部内部、各营业部门和非营业部门进行业务沟通。
⑦建立各种物资、财会管理制度。制定每个岗位的工作职责、工作程序。
⑧就财会的***策和法律问题与总监和总经理研究和磋商。
⑨对部属员工作进行培训，不断提高员工的素质和业务能力。
3、会计师的职责
酒店财务部的会计师由于分工不同，其职责、业务要求及工作内容也有所不同。
（1）负责与收银有关账目来往的会计师
①负责保存酒店内宾客须按时支付的账目的记录。
控制及平衡预付定金，计算一切应付的佣金。
处理会计争端及疑问。与信用部经理解决逾期已久而未付账目。处理乱账。
确保合同所订阅有关单位的协议、价格及安排。
编制每月的会计应收账款报告书。
②业务要求
熟悉和掌握会计及簿记原则。
熟悉和掌握计算机的操作技术。
熟悉和掌握资料处理的理论和实际知识。
③工作内容
正确记录各类账目的数字及借贷项目。
准时寄出财务的帐项、对账单及事后的一切函件。
将过期账户的所有资料提供给有关人员，以便采取措施和行动。
将附属的应收账款分类账与每月应适当控制的账户平衡，编制各处应收账款分类账的“分期”计算表。
编制每季度应收账款报告。
（2）负责酒店日常所有费用（薪金除外）支出的会计师。
①职责
对酒店日常所支付的费用进行统计、控制，掌握银行存款余额的记录。
核对及处理酒店内支付的费用，编制支出分析及其他有关供货单位和个人发票的月结单。
处理订单、收入及支出的记录。
根据酒店支付情况作出分析报告供总监和总经理参考，以便控制费用开支，保持收支平衡，不超预算。
②业务要求
熟悉和掌握会计及薄记原则。
熟悉和掌握银行程序和进口物资、原材料有关规定和文件。
熟悉和掌握计算机的操作技术及最新数据的处理方法。
③工作内容
负责所有支出（薪金除外），包括即时支付或经常支付的款项，准备支票，并将支票、收据以及支付文件、资料呈交总监核准。
计算及核对订单、收入记录及供应单位和个人开署的单据。
计算及核对有关运输及供应商的信用备忘录。
发出收据，包括供应单位和个人开署的单据及信用备忘录的价格分布。
检查供应单位和个人的每月报告是否符合酒店的会计应付记录。
保持完整的会计应付记录及最新的资料档案。
提供财务计划及银行余额记录最新的支出分析，以供总监和总经理参考。
4、饮食成本会计的职责
有的酒店称饮食成本会计为包含业务成本主任或饮食成本总监。其对财务总监或总会计师负责。
（1）职责
①负责对饮食成本进行监督；对饮食部的经营和账目往来进行监督和管理。
②负责饮食成本的核算。
③督导成本控制及清点存货，审查食品原材料的采购。
④随时抽查酒店饮食供应情况。
⑤就所有成本报表进行预测和分析，就食品和饮品的价格销售潜力编制比较报告，向饮食总监、财务总监、总经理提供资料。
（2）业务要求
①熟悉和掌握酒店及饮食会计业务。
②熟悉和掌握成本及存货盘存控制。
③熟悉和掌握食品和饮品的市场情况及进价、售价、食品原材料的起货成率。
（3）工作内容
①编制每日饮食营业报表，计算每月饮食部及各餐厅的三项经济指标对比表。
②审查饮食价格表，核算食物及饮品的采购数量。
③审查及编制每月饮食记录，计算饮食成本。
④根据食品原材料的起货成率和烹饪标准计算食品价格。
⑤进行饮食销售分析。
⑥检查和核对食品原材料的供应、验收、储存等情况。
⑦对食品原材料贮存过多的部分向行***总厨提出处理意见或建议。
⑧与饮食总监和行***总厨进行业务沟通，对酒店饮食管理、控制系统提出改进意见。
⑨与饮食总监和行***总厨商讨在不降低食品质量的情况下，提高食品原材料的利用率，降低成本和费用。
5、总台收款员的职责
（1）职责
①将住客之分类及最新帐目记入房号内并注意保存。
②负责为结账收取现金或转账、支票、信用卡等支付方式支付的住宿、餐饮、洗衣等费用。
③核实账单及信用卡。
（2）业务要求
①熟悉和掌握各国货币当天的兑换率，能识别各货币的真伪。
②将宾客的各种账单保存好，不可遗失，不可搞混。
③熟悉和掌握收银机及计算机的操作方法。
④会计英语。
（3）工作内容
①熟悉和掌握酒店内各类房费、餐费和洗涤费等费用标准及折扣。
②将各类收取费用过入房号内。
③为宾客结账。
宾客来结账时要表示欢迎，迅速为客人结账。
若客人来得太多，要礼貌地示意客人排队按顺序结账。
客人结账时要将客人房费、餐饮费、洗涤费、娱乐费等费用累计总收费。
客人交款时要当客人面点清，要唱收，并向客人表示多谢。客人结完账离开时要表示欢送。欢迎他下次光临。
④宾客付款方式
现金付款：现金包括人民币和外币。
银行信用卡结账。
用支票、转账方式结账。
⑤将收取的以支票、换账、信用卡支付之账项过入相应的账号内。
⑥将所收宾客的现金、支票、转账、信用卡的账单汇总，送交会计部入账。
⑦对于走单账项，应配合信用部经理采取措施追账。
⑧编制每日营业报表。
6、餐厅收款员职责
（1）职责
①负责在餐厅饮食销售活动中顾客结账收款。
②负责将顾客用转账方式、支票或信用卡结账的账单转送前台收款处或会计部。
③核实账单及信用卡。
（2）业务要求
①能识别各国家货币的真伪，熟悉和掌握各国货币当天的兑换率。
②熟悉和掌握收银机及计算机的操作方法。
③不可将不同客人的点菜单、饮品单等搞混。
（3）工作内容
①收款员接到值台送来的收款结账单后要累计食品、饮品、茶芥（杂项）等费用，开出收款单交值台为客人结账。
②收市后将现金、支票、账单汇总交总收款员。
③结算后将入厨菜单与账单存根整理钉好交稽校核实。
④编制当市营业情况报告或报表交会计汇总。
7、总收款（出纳）员的职责
（1）职责
①负责收集当日所有现金款项，并按币类币值面额归类整理、点清入保险柜。
②负责收集当日所有账单收据、追查遗失账单。
③编制每日银行存款及按银行规定留存流动金外，其余送银行存。
④负责报账的现金支付，掌管零用现金。
⑤整理收款员每日营业报告表。
（2）业务要求
①熟悉和掌握信贷***策和处理支票、信用卡、转账的工作程序。
②熟悉和掌握各国货币当天的汇率，能识别各国货币的真伪。
③熟悉和掌握收银机及计算机的操作方法。
（3）工作内容
①每日收集及点算（在证人面前）收款员交来款项数目，并报告差异数目，以备调查。
②收取每日收据及收款员每日工作报告表，将所有现金及支票金额拨入每日的存款额内。
③向所有的收款员提供所需零钱以供找数。
④补允收款员支出的款项。
⑤检查准备支付现金的单据是否经过上级批准。
⑥编制收款员每日报告。
⑦对收款员进行定期培训，不断提高他们的素质和业务能力，帮助他们解决工作上的问题和困难。
8、薪金发放员的职责
（1）职责
①负责保存与薪酬有关的资料。
②编制及传送报告，编制报税表。
③熟悉和掌握各部门人员编制、基本工资、浮动工资、各项补贴、工资总额等情况。
（2）业务要求
①熟悉和掌握劳工***策和基本法规。
②熟悉和掌握有关职工福利的规定和***策。
③熟悉和掌握财务记账和计算方法。
④熟悉办公室日常工作和现金处理工作。
9、日间稽校员的职责
（1）职责
①负责对收款进行督导。
②核查酒店的收益及编制每日收益报告书。
（2）业务要示
①熟悉和掌握会计及簿记业务。
②熟悉和掌握内部管理程序及审校账目。
（3）工作内容
①审校现金收入及单据。
②编制每日的营业报告。
③根据夜间稽核员的误差报告书调查账目的差异。
④编制营业摘要说明，作为进入营业日记账的资料。
⑤编制每月优待付款的对账表。
⑥检查定价是否合适，及证实未来房间的租用率。
⑦检查酒店高级职员的账单签署是否合适，并依照管理部门的指示对所有未付款账单进行核准。
⑧控制餐厅账单及会计账号的发出。
⑨实施内部现金管制及账目系统的内部管制。
10、夜间稽核员的职责
（1）职责
①监督餐厅及总服务台收款处的夜间稽核员工作。
②根据正式单据及证明文件，查核酒店总收益，编制每日收益报告书。
（2）业务要求
①熟悉和掌握会计及核数业务。
②熟悉和掌握内部管理程序。
（3）工作内容
①与总稽核员监督所有出纳员点算浮动现金。
②编制每日营业报告。
③核查餐次数目及所有食品、饮品销售的一般账单。
④编制营业状况的摘要说明，作为记入营业日记账的资料。
⑤管理餐厅单据及会计账，并确保有关费用的过账正确无误。
⑥实施现金及发票系统的内部管制。
财务计划管理制度
1、结合酒店总经理室对酒店经济活动的安排，计划期内客源、货源、内务价格等变化情况，并作出详细分析和充分估计，以审定、编制财务计划。
2、依据总经理审定的酒店财务计划，按各部门的不同经营范围、计划期的多方面因素和历史资料，参考部门年初的上报计划，分摊酒店计划指标，下达给各业务部门实施。
3、财务计划分为年度、季度计划：
（1）每年第三季度进行酒店财务内审，每年第四季度各部门向财务部提交用款计划，经综台平衡后，提出每二年的财务收支计划，报酒店总经理室和财务部。
（2）酒店财务部按标准的收支计划，合理安排比例，下达定额指标给各部门。
（3）各业务部门根据上报酒店总经理审批后的季度计划指标，结合本部门的具体情况，按月分摊季度任务指标作为本部门季内各月指标检查尺度。
（4）酒店对各业务部门的计划检查按季进行，全年清算。
4、财务计划内容：
（1）财务部应编制：
流动资金计划、营业计划、费用计划、外汇收支计划和利润计划、偿还债务计划及基建计划、利润分配计划等。
（2）各部门应编制：
①销售部及前台：客源计划（包括外联部分）、费用计划、营业计划和利润计划等。
②客房部：备品使用计划（含耗用品）、费用计划、设备维修更新及购置计划等。
③餐饮部：营业计划、利润计划、费用计划、食品原材料及物品采购计划、设备维修更新及购置计划等。
④商场部：销售计划（分批发与零售）、商品进货计划（分进口商品和出口产品）、利润计划、费用计划、外汇使用计划、流动资金计划、商场装修计划、设备维修及购置计划、印刷品付印计划和费用计划等；
⑤西餐歌舞厅：营业计划、利润计划、利润计划、费用计划、食品原材料及商品采购计划、耗用品购进计划和设备养护计划等；
⑥采购部：物料进货计划、工衣工鞋订做计划和加工订货计划等；
⑦旅游部：客源计划、营业计划、利润计划和费用计划等；
⑧管家部：费用计划、用品使用计划、花瓶盆载及用品、用具购置计划、清洁机具养护及更新计划、花店经营计划等；
⑨布草部：费用计划、布草添置计划和备品耗用计划等；
⑩事务部：职工餐厅收支计划和费用计划等；
11.工程部：燃料进货和耗用计划、水电耗用计划、设备维修计划、零配件及工具购置计划和费用开支计划等。
（3）总经理室、人事部、财务部、保安部和事务部要编制费用开支计划。
（4）各部所需编报的计划、送财务部汇总呈报。
资金筹集管理制度
1、酒店筹集资金应该按国家法律、法规及旅游饮食服务行业财务制定规定，可一次或分期筹集。
2、酒店资金的筹集可采用向银行贷款、向其他单位临时借款、向内部职工筹集等方式。当酒店的经营规模扩大时，经总经理室决定，投资者增加投资额也是一种方式。
3、筹集资金的审批权限及规定：
（1）酒店根据需要可用原有的固定资产作抵押，向银行或其他单位借款，借向银行贷款时应通过酒店总经理室批准。
（2）借款余额不得超过酒店的实收资本，重大项目或借款余额已超过实收资本的20％以上的借款，应单独作出可行性报告报经总经理批准。
4、对各方筹集的资金，应严格按借款合同规定的用途使用，不许挪作他用。
5、资金使用应严格按审批权限及规定程序办理，大额开支一般要事先列入财务计划，并应附有经济效益预测资料。
经费支出管理制度
1、对于发给员工的工资、津贴、补贴、福利补助等，必须根据实有人数和实发金额，取得本人签收的凭证列为经费支出，不得以编制定额、预算计划数字列支；
2、购入酒店办公用品和材料，直接列为经费支出，但单位较大、数量大宗的应通过库存材料核算。
3、拨给的补助费、周转金应按实际拨补数，以批准的预算和银行支付凭证列为经费支出。
4、拨给所属部门的经费，应按批准的报销数列为经费开支。
5、拨给的各项补助款和无偿慈善投资，应依据受补助和受支援单位开来的收据准列为经费支出；
6、员工福利费按照规定标准计算提存，直接列为经费支出，并同时将提存从经费存款户转入其他存款户，以后开支时，在其他存款中支付。，
7、购入的固定资产，经验收后列为经费支出，同时记入固定资产和固定资金科目。
8、其他各项费用，均以实际报销的数字列为经费支出。
低值易耗品财务管理制度
1、各部门每月制定低值易耗品采购计划，经财务部核价后转交采购部门根据该部的费用定额掌握采购，财务部根据该部门费用定额审核报销。
2、由使用部门指定专人负责管理低值易耗品，建立卡和账册，卡片一式两份，由采购部门专人保管一份，使用部门专人保管一份，财务部登记明细分类账。领料单必须由部门负责人签字才能生效。
3、对损坏和丢失的低值易耗品，应分清责任，属工作差错的要由责任人填写报废单，部门负责人签字方能核销。属于个人过失的要赔偿，属有意破坏或丢失的要罚款处理。
4、年终对库存的低植易耗品进行一次盘点，并写出盈亏报告及原因，由有关部门负责人审核，凭此报销或入账。
家具、用具财务管理制度
1、要按年分季编报家具、用具的购进计划，由各使用部门根据营业所需或办公需用编报计划，报财务部审查并提出意见后报总经理批准。
2、家具、用具的购进成本，包括购进价格和所支付的运杂费。家具、用具购进后，作出账务处理，在“营业费用－低值易耗品”科目入账。
3、领用家具、用具必须列表登记，领用部门或个人应负保管责任，同时必须做好日常修理工作。
4、修理家具、用具所用的开支，以“营业费用－修理费”列支。
5、家具、用具因磨损而失去使用价值时，经批准可办理报废。报废的家具出售时，其售出残值作“营业收入”处理。
6、丢失、毁损家具、用具时、由当事人或部门写明原因，向部门经理报告，转报财务部审查后呈总经理审批。属人为丢失、毁损，由当事人负责赔偿或部门赔偿。赔偿的价款作“营业外收入”处理。
7、家具、用具发生溢余或短缺，应先按估价价值转入“待处理收益”或“待处理损失”科目账户，查明原因，并分别不同情况审批后，转入“坏账损失”或“营业外收入”处理。
固定资金管理制度
1、酒店的固定资金主要来源于流动奖金，占用固定资金直接影响流动资金的运用，因此必须严格控制固定资金的使用。
2、酒店及各部门必须节约使用国定资金，充分利用已置的固定资产，每月均需核算固定资金利用率，季度检查、年终清算考核各部门使用固定资金的效果；
3、全面推行部门***核算，同时推行固定资产有偿占用制度，即按各部门拥有的固定资产实绩，摊缴占用费，摊缴费率按国家规定执行，促使各部门充分发挥固定资产的效能，压缩固定资金的使用；
4、未经工程部及总经理室审批，不得私自购置设施设备。未经批准进行采购，财务部不予报销费用。
流动资金管理制度
1、酒店的流动资金既要保证需要又要节约使用，在保证按批准计划供应营业活动正常需要的前提下，以较少的占用资金，取得较大的经济效益。
2、要求各业务部门在编制流动资金计划时，严格控制库存物品，物料原材料的占用资金不得超过比例规定。
3、除经批准为特殊储备者外，超储物资商品原则上不得使用流动资金，只能压缩超储的商品、物料，以减少占用流动资金。
4、严格遵守不得挪用流动进行基建工程的规定，严格遵守有关财务法规和制度。
5、使用的基本要求
（1）在符合国家***策和酒店总经理室、总经理要求的前提下，加速资金周转，扩大经营，以减少流动资金的占用。
（2）加速委托银行收款和应收款项的结算，减少对流动资金的占用；
（3）各业务部门应办理流动资金存货的报批手续，并在每月上报经济业务报表的同时，上报流动资金使用效率的实绩，即流动资金周次数和流动资金周转一次所需的天数。
（4）对商品资金的占用，应本着勤俭节约的精神，尽量压缩；
（5）尽量减少家具、用具的购置。
外汇管理制度
1、酒店营业收入中的外汇，收款员必须详细记录在营业收入日报表中，连同收费单据一起缴出纳入库。夜班的外汇收入存入会计部特殊保险柜中，于第二天上午缴总出纳入库。
2、营业收入中的外汇转账凭证，从收到凭证的第二天即委托银行转账。
3、必须在双方协商下以签订合同或协议的形式加以肯定和约束才能进行外汇结算办理。订立业务合同时，除摸清信誉和偿付能力外，还必须事先预存一次业务往来所需费用，在酒店银行账户内作为每次（项）业务的结算资金。
4、负责外汇结算工作的人员必须及时把对外结算单证按合同或协议办理结算，并在委托银行结算后的第六天核对是否要收，凡在上述的时期内未接获银行收款通知单的，应即通知销售部工餐饮部协协助办理催收，同时向财务务部经理汇报。
5、必须将当天的外汇现金送存银行，一切营业收入的外汇现金不得坐支。外汇的收支必须通过银行办理。
6、使用外汇必须编制使用外汇计划，除商品、食品、原材料外，要使用外汇购置的一切物料、包装、备用品、设备、工具、零配件、燃料、能源等必须经财务部审查，报总经理审批后方可购置。
7、用外汇购进的商品、原材料、备用品、工具等，在出售、调拨调剂时，必须收回外汇。用外汇购进的上述物品不得以本币出售或调拨，特殊情况需收取本币的，须经总经理批准。
8、严格执行外币兑换制度，客人交外汇付账单者，一律按当天的汇率折算本币，严禁擅自变更汇率的比值，也不得取整舍零作汇率折算外汇。
9、客人付外币者，一律按当天兑换现钞的汇率减贴息折算本币。
10、使用信用卡签付账单者，一律按账单实际金额填列“认购单”，并让客人签付，不另收手续费。
11、以记账或转账方式结付业务款项者，本币与外币的折算率按结账当天的银行汇总牌价的买卖中间价为结账的折算率。
12、不准外单位或人个借用酒店及所属部门在银行开立的外汇账户来进行结算。
外币结算管理制度
1、酒店在收到外币时，应折合成记账本位币全额入账，公司全年外汇的记账汇率是每年年初下发的通知中指明的汇率。
2、凡因经营需要调入和调出外汇及确定调剂汇率，均需经酒店总经理审定，发生的汇兑损益计入当期财务费用。
3、购置固定资产、无形资产发生的汇兑损益在购置期间计入资产的价值；提供各项服务、销售商品与经营业务发生的汇兑损益计入或冲减财务费用；清算期间发生的汇兑损益计入清算损益。
4、酒店收到投资者用外币付出的投资，按投资当日的外汇牌价折合成记账本位币。
5、酒店经评估后有关资产账户与实收资本账户因采用折合汇率不同而产生的折合记账本位币差额，作为资本公积。
6、酒店应严格遵守国家外汇管理部门的有关规定，并按时报送外汇收支情况申报表。
前台稽查操作制度
1、酒店各营业点的报表与收入要一致，报表左右要平衡，账单齐全并盖上会计处收款章，账单要付款方式，如果客人要底单，底单要盖上结算章。
2、收取外汇要按当天牌价折算，收旅行支票要扣除贴息。
3、房租折扣要由部门经理签字认可，免费住房必须由总经理或副总经理批准并签名。
4、做报表要按订单所指房间两种类、天数，包括加床和餐费，报账单位的报表一定要资料齐全（订单、底单）。
5、数额减少要经主管签名，而客人拒付则要有大堂副经理签名认可。
6、输单必须单据齐全，缺少单据要说明具体原因。
7、退款要按财务部的有关规定进行操作，一定要有主管签名和客人签名。
8、团体的房租一定要当天输入电脑，如发现有团体未输房租，要立刻通知收款处采取补救措施。
利润管理制度
1、年初时总经理室下达各部门的利润指标和经营指标，各部门必须按计划完成。遇特殊情况影响任务完成时，必须说明原因，取得总经理批准后，才能核减指标。
2、经酒店平衡下达的各部门费用开支额或费用水平，各部门务必用于扩大营业额，争取资金周转次数的增加来降低费用水平，不得突破酒店下达的费用额。
3、各部门使用的原材料和出售商品的购进，必须事前做出计划，确定合理的库存和购进适销对路的商品，防止资金积压。
4、各部门应缴酒店财务部的利润，不得迟于月后十天。
5、各部门应负责利润的明细核算，根据有关凭证，正确计算销售收入、成本、费用、税金及利润。
营业收入、利润及分配管理制度
1、确认营业收入，必须以酒店各项服务已经提供，同时已经收回相应的足额价款或取得收取价款的合法证据为标志。
2、营业收入按实际价款计算，发生的各种折扣、回扣冲减当期营业收入。各级领导应严格按规定的折扣权限签单。需对外付出佣金的，应由经办部门以书面报告的形式向主管领导请示，经同意再报经总经理批准后，方可支付，如需代领，代领人应由主管领导认定。
3、酒店的一切营业性收入均需经财务部收入账核算，各收银点当日收到现金、支票、信用卡消费单等票据经夜间核算员核准后，于次日上午应全部上交财务部；各营业部门预收的包餐、包房定金在及时如数上交财务部。
4、营业收入应按照配比的原则记账，与同期发生的营业成本、营业费用、营业税金及管理费用、财务费用一起反映，预收的房租等应按预付期分期计入当期营业收入中。
5、严格按照国家法令计提各项税金、基金，并按时纳税。
6、酒店的利润总额计算公为：
利润＝营业收入＋投资净收益＋营业外收入－营业税金－营业成本－营业费用－管理费用－营业外支出－汇总损失
（1）营业外收入包括：固定资产盘盈和出售净收益、罚款净收入、礼品折价收入、因债权人原因确实无法支付的应付款项及其他收入；
（2）营业外支出包括：固定资产盘亏和毁损、报废、出售净损失、赔偿金、违约金、罚款、捐赠以及其他支出。
7、按照公司规定，全年应上交的利润按年计划数分四个季度预交，到年终结算时经年审后，再多抵少补，保证全年计划数。
8、酒店每年交纳所得税后的利润，按照旅游财务制度的规定，依下列顺序分配：
（1）支付各项税金的滞纳金、罚金和被没收的财物损失；
（2）弥补上一年的亏损；
（3）按公司和酒店总经理室规定的比例，提取法定盈余公积金和公益金；
（4）按公司规定的金额，上交未分配利润。
9、酒店的公益金只能用于职工住房的购建、集体福利设施支出等项开支，且预先应通过总经理批准。
收银机使用制度
1、酒店商品柜台设置收银机付款，记录商品销售金额，汇总商品销售总金额，监督核对商品销售情况；
2、出售的商品都必须将金额输入收银机，按日销售汇总，总金额必须和“商品销售日报表”的汇总金额相符；
3、每日缴款时，必须把日销售总额打出，然后将记录纸撕下连日报表统一交给缴款员。由专人负责核对“销售日报表”明细账是否和记录纸上的相符，如果有差错，要立即查清楚；
4、在使用收银机时，不能将收银机作为计算器使用，随便其他数字输入或做其他计算，如果由此造成记录、汇总金额和日报表、明细账不符，由当班营业员负责。
收银处早班操作制度
1、主要处理酒店客人退房手续；
2、接到客人的房间钥匙，认清房号，准确、清楚地电话通知管家部的楼层服务员该房退房，管家部员工接到电话后尽快检查房间；
3、准备好客帐单，给客人查核是否正确，该步骤完成时，楼层服务员必须知会房间检查结果，如有无客房酒吧消费、短缺物品等，为互相监督，收银员应记下楼层服务员的工号记在客人登记表上，楼层服务员也记录下收银员的工号；
4、客人核对帐单无误并在帐单上签名确认后，收银处方可收款，收款时做到认真、迅速、不错收、不漏收；
5、付款、帐单附在登记表后面，以备日后查帐核对；
6、为避免走数，应核对当班单据是正确，以及时发现错单、漏单；
7、下班前打印出客人押金余额报表，检查客人押金余额是否足够，对押金不足的要列出名单以便中班追收押金。
收银处中班操作制度
1、负责收取新入住客人的押金，注意客人登记表上的人住天数，保证收足押金；
2、追收早班列出欠款客人的押金，晚上10时仍未交押金的交大堂副经理协助追收；
3、检查信用卡止付黑名单，发现黑名单或者信用卡账户上无款的客人，应及时通知客人改以其他方式付款，如不能解决则交给大堂副经理处理；
4、下班前打印出客人押金额，以备核查。
收银处晚班操作制度
1、负责核对当天的所有单据是否正确，如有错误应立即改正。
2、应与接待处核对所有出租房间数、房号、房租。
3、制作报表：
（1）会计科目活动简表
（2）会计科目明细报表
（3）房间出租报表
（4）夜间核数报表
4、制作缴款单，按单缴款，不得长款、短款。
5、夜间核对过房租、清洗电脑后，做好夜间核数。
6、每次交接班应该交接清楚款账等事项，并在交接簿上作简明的工作情况记录，交办本班未完之事。
收银处结账管理制度
1、应辨别收取现金的真伪，唱付唱收，防止出现不必要的争执。
2、信用卡必须核对卡主签名，签名应与卡上原有的签名相同，信用卡上的名字应与卡上原有的签名相同；信用卡上的名字应与身份证明的名字相同；身份证的相片应与持卡人相同。
3、收取支票应注意以下两点：
（1）对好印鉴，印鉴不模糊，不过底线，并且有开户行名称；
（2）限额、签发日期等。
收银处员工管理制度
1、热情有礼，吐字清晰，唱收唱付，将找款递给顾客，不允许扔、摔、甩、丢等；
2、严禁套取外汇、外币；
3、严禁向收银处借款和未经财务部经理签批将钱款外借他人；
4、严禁收半日租或全日租而不计入营业收入；
5、严禁打非工作电话，不准长时间接私人电话；
6、长、短款项要向上级反映、汇报及解释原因；
7、不得以白条冲款账；
8、由于工作失误造成的损失由当事人全额赔偿；
9、下班时做好交接班工作。
信用卡使用管理制度
1、接收信用卡时，核对清楚信用卡是否是本商场可以使用的信用卡；
2、核查接受使用的信用卡日期是否在有效期内。如果信用卡过期或未到期，应委婉告诉客人此卡不能接受使用；
3、核查接受的信用卡编号、发卡银行通告的“止付名单”号码，如查出此卡号码在“止付名单”上，就要扣留此信用卡。并将该卡交回发卡银行；
4、注意金额的限制。每种信用卡都有最高使用限额。如果购买商品金额超过此信用卡的最高金额时必须联系发卡中心，取回授权号码；
5、核查完毕，按照各种信用卡的签购单上的各个项目要求，填写信用卡票据。填写时一定要仔细看清各项目的要求，认真填写，字迹清楚，做到准确无误；
6、票据填写完后，请持卡人签名，认真核对持卡人签名是否和信用卡上签名一致如发果笔迹不一样，可以请顾客出示护照（身份证明）核实。如果是冒充签名使用信用卡，应扣留信用卡；
7、票据填写完毕，将“持卡人留存”联撕下交回顾客；
8、未按信用卡使用原则去做，造成的经济损失由经手人负责。
旅行支票使用管理制度
1、客人到商场购买商品，可以使用旅行支票，但不接受私人支票。
2、检查旅行支票：
（1）旅行支票具有一定面额；
（2）支票正同上方签名处已留持票人的签名；
（3）支票在灯光下有折光反映，票面有凹凸花纹。
3、接受前，请持票人当面在支票下方签名，否则，支票无效，并与上方已留签名核对是否相符。
4、如对签名有疑义，可请持票人在支票背面再次签名核对。
5、请客人出示护照，核对护照姓名与支票上签名是否相符，并把护照国籍、号码抄录在支票北面。同时婉请客人留下地址。
6、对旅行支票真伪有怀疑，应请银行兑换处鉴定。
7、对于外币旅行支票，银行要收取贴息。
8、当支票实际价值不于所购商品价值时，应以现钞退回差额。
9、请在“转账支票报表”上汇总旅行支票的缴款数，并注明何种货币和买入价。
核数操作制度
1、整理归档上一天的单据、报表等，落实上一天稽查出来的问题；
2、将经理核准的考核通知书送到有关部门签收；
3、核对各收款点的营业报表，包括餐厅收款处、商务中心、电传室、娱乐、洗衣、客房酒水等；
4、稽核人员应抽查餐单，核对点菜单与账单是否相符；
5、检查当天到达的客人房租情况，检查房租折扣是否符合规定，检查前台接待处交来的批条是否齐全；
6、检查客人住宿登记卡是否齐全；
7、将各收款点营业额输入电脑；
8、将输入电脑的各收款点的现金总数以及信用卡数与营业日报表进行平衡后，应与营业报表总合计数一致；
9、检查无误后，将上列报表装订在一起，分送到各部门。
办公用品财务处理制度
1、酒店各部门用于办公所需的笔、纸张、笔墨、计算器具、账册、凭证以及其他办公用品，每季度编报领用计划，统一由财务部购进，交仓库保管，各部门按月领用；
2、酒店的办公用品除个别零星急需外，各部门不得自行采购和复印；
3、各部门领用办公用品，必须填写领用单一式二联，并经领导批准；
4、领用人领取物品后，由仓管员签名，领用部门取回一联作为部门财务或文员记录之用，另一联由仓库按月装订，作为便查簿，以备检查；
5、仓库保管员在收到办公用品并经验收无误后，在进仓办公用品的发票上签收，并立即登记商品货卡和便查簿，不必填进仓验收单；
6、财务部对办公用品的账力结算，可凭采购员进货交仓库验收后的原始发货票，经审查票面品名、规格、数量、金额，以及仓管员验收和经手人签名，即准予办理报账；
信用卡业务工作计划篇6
1 引言
战略性绩效管理是指对企业的长期战略制定实施过程及其结果采取一定的方法进行考核评价,并辅以相应激励机制的一种管理制度。多数人都认为战略性绩效管理只能应用在企业中,实际上,只要仔细观察,在我们的身边,很多地方都闪现着绩效管理的思想。本文就是根据我自身经历的一个案例来分析战略性绩效管理理论和技术在生活中的运用,并对未来战略性绩效管理在我国企业中的运用做出思考建议。
2 运用战略性绩效管理理本文由论文联盟收集整理论分析中国银行兼职工作
我大二的时候曾经在中国银行成都分行做兼职,负责带领团队在校园内推广中国银行信用卡。我的主要工作是招聘业务员,领导他们进行中国银行信用卡的宣传,同时为有意申办信用卡的同学进行办理。然后根据业务员工作的表现情况为他们发放报酬。
2.1 绩效计划
在新的绩效开始时,各级管理者和员工就其在该绩效周期内要做什么、需做到什么程度、为什么做、何时做完、员工的决策权限等问题进行讨论,促进相互理解并达成协议,就是绩效计划。一般来说,绩效计划可以分为三个阶段,即准备阶段,沟通阶段和制定计划阶段。
2.1.1 准备阶段
在这一阶段,我先让业务员了解中国银行的战略、近几年的发展目标、年度计划及信用卡的推广目标和推广计划等。对中国银行信用卡推广和发行部门而言,高校大学生是一个很好的群体。他们现在对信用卡的了解极有可能在未来推动中国信用卡行业的发展,使他们成为使用信用卡消费的主要群体。因此现在非常有必要给高校大学生宣传有关信用卡知识的信息。而且现在申领信用卡对大学生有很多好处,可以帮助大学生进行理财,在将来贷款买车买房时也能提供一个很好的信用凭证。
除此之外,我还对推广员这一职位进行了工作分析,向推广员们说明这一职位的要求。让他们了解他们的工作内容。工作内容就是在同学中间宣传中国银行信用卡,可以走访各个寝室,也可以在认识的同学中间宣传。让有意申办信用卡的同学填写中国银行信用卡申请表,,收取相关证明并发放小礼品。接下来我向推广员介绍了之前做这一工作的推广员的业绩情况。
通过以上的准备工作,可以让推广员了解绩效管理的目的,使其认识到绩效管理不是套在身上的枷锁,而是帮助其个人发展的有效工具,从而使全体员工投身到绩效管理中。
2.1.2 沟通阶段
在这个阶段,我和有意愿推销信用卡的同学进行了双向沟通。沟通内容主要是确定我们的目标,制定绩效计划,并就在推广过程中可能遇到的困难进行讨论。在沟通结束后,对本次沟通的进展进行了总结,且约定了下次沟通的时间。最后,我们把个人目标定为每个月十个,团体目标定为每个月五十个。
这个沟通阶段是绩效计划的关键,是必不可少的。如果员工能成功参与绩效计划的制定,他们会认为自己成为了行动的一部分,从而产生自豪感和满足感。
2.1.3 制定阶段
在这个阶段我和推销员们共同制定了一个比较简单的计划。计划环节要解决两个关键问题,即评价指标和评价周期。
评价的指标有交上来的申请表的数量,和中央银行核对信息确认无误后给父母打电话
确定是否同意办卡,以及后期的领卡问题。在这几方面的考核无误后,根据数量给推广员发放工资。
评价周期大约要两个月左右的时间。中国银行每周来收一次表,收上的表要大约一到两个月才能知道是否通过。只有表通过了才能给推广员发放工资。
2.2 绩效监控
绩效监控是战略性绩效管理的第二个重要环节。这个环节也是对我来讲最难最累的环节。很多推销员拿了申请表和礼品之后,就把它们放到一边,也不去推销。这时候就需要进行教育和督促。还有很多没有推销经验,胆子小的女生不敢去寝室推销,我就领着她们去寝室,确保她们可以***推销以后才离开。离开后还要去看看其他同学的进展情况。在绩效监控阶段,不但要经常和她们一起进行推销,还要经常打电话询问她们在推销过程中是否遇到困难,以提供支持。
2.3 绩效评价
在进行绩效评价时,通常要经过以下五个过程。
2.3.1 确立目标
正确选择评价主体和评价对象。在对推广员业绩的评价中,评价主体是我和中国银行信用卡审核人员。评价对象是进行信用卡推广的业务员。
2.3.2 建立评价系统
确立并培训评价主体,形成评价指标体系,选择适当的评价方法。在对推广员业绩的评价中,中国银行信用卡负责人对我进行了培训,让我学会怎样初步审核信用卡申请表。
2.3.3 整理数据
回顾在绩效监控环节收集和存储的数据,形成系统的画面或印象,与评价系统做相应的对比。在这一阶段,我收集整理了推广员交上来的申请表及所需证件,和评价指标体系进行对比。
2.3.4 分析判断
运用各种评价方法,对信息进行重审,并收集各种其他信息,进行分析比较。在这一阶段,我先简单审查一遍推广员交上的申请表,主要是看填写是否有错误。如果发现有错误,就要把表拿回去重新填写。除了检查申请表,还要看身份证和学生证的复印件是否齐全,有办信用卡负责人。
2.3.5 输出结果
形成最终判断,确定被凭者的等级,并找出绩效好坏所在。在这个过程中,我要做的就是等待审核结果了,中国银行信用卡负责人会把填好的申请表发到北京市总行,经过中国人民银行的信息核实无误的才能发放信用卡。
2.4 绩效反馈
绩效反馈就是使员工了解自身绩效水平的各种管理手段。如果没有及时的、具体的反馈,人们往往都会表现的越来越差。因为在这种情况下,人们无法对自己的行为进行修正,也就不能逐步提高自己。
因为信用卡审核的时间比较长,我经常与中国银行联系,及时把通过的信用卡的数量反馈给手下的推广员。最后,通过信用卡发放的数量给推广员发放薪酬。在确定薪酬的时候一定要保证公平的原则。既要保证外部公平,也要保证内部公平。在推广员薪酬的发放上,既要保证该工作的工资与其他组织(如推销英语报纸)的工资水平相比具有竞争力,又要保证本团队内的员工都能感到自己得到的工资水平是公平的。
3 对我国企业战略性绩管理
信用卡业务工作计划篇7
市邮***局市场部XX年下半年工作总结及安排强管理重营销抓服务促发展XX年下半年市场部在市局和***局的领导下，在***局各部室和班组、支局所的大力支持下，以“三个代表”为指针，认真贯彻执行市局“真、新、实、意”的工作方针和***局“以发展为主题，经济效益为中心，现代管理模式为主线，热情服务为宗旨，立足富局兴邮想实招、办实事、求效益，实现速度、效益的同步增长”的工作思路，以拓展市场为动力，以效益增长为目标，积极发展各项邮***业务和新业务，通过全体员工的共同努力取得了较好的效果。一、业务量收完成情况下半年业务收入完成1202.51万元，全年业务收入完成2360.13万元，为年计划100.01%，全年业务总量完成2595.2万元，比去年同期增加23.8万元，完成年计划103.81%。二、金融类业务完成较好下半年实现邮储收入711.52万元；邮储余额实际净增6424万元，全年邮储收入完成1388.6万元，完成年计划102.86%，；余额实际净增9213万元，为年计划113%。下半年共办理邮***汇兑新业务1053笔，实现收入7746万元，其中收汇“加急汇款”281笔，收入1405元；“特急汇款”575笔，收入5750元；回执业务197笔，收入591元。全年汇票收入完成92万元，为年计划209.07%。全年共签邮储POS机安装协议17户,现已安装8台.9—12月POS业务共刷卡消费173笔，金额合计46527.92元，实现收入465.28元。下半年代收保费127万元，全年代收保费累计完成251万元,实现收入31750元。三、其它邮***业务及新业务收入完成情况下半年函件收入完成63.29万元，完成进度计划115%。全年累计完成110.87万元，完成计划100.79%,共揽收企业拜年卡6.2万枚，制作帐单3676件。下半年包件收入完成34万元，全年完成78.5万元，为年计划78.5%，下半年特快收入完成85.53万元，全年完成162.45万元，为年计划100.27%。下半年集邮收入完成48.47万元，全年累计完成85.74万元，为年计划46.35%。下半年报刊收入实现174.80万元，全年累计完成286.80万元，为年计划102.43%。XX年报刊大收订流转额完成542.6万元，完成预计计划的61%。下半年物流收入实现10.9万元，全年累计完成33.03万元，完成年计划50.82万元。下半年广告收入完成17.6万元，全年累计77.24万元，完成年计划96.55%。下半年新业务收入完成27.5万元，全年累计完成34.61万元，为年计划75.24%。其中下半年代售体彩74.56万元；代售移动号卡4.94万元；代售充值卡46.86万元；代售火车票82笔，代售金额28476元；代收电话费439万元；工资61.76万元；养老金1507万元；代收税款22.38万元。四、做好公关协调工作，顺利通过了人行对邮***储蓄的专项检查五、狠抓优质服务工作，强化服务意识，提高服务质量，全年无一例实现用户有理由申告六、自7月1日市场部成立以来，各管理人员在新的工作岗位上，不断学习各项业务知识和管理技能，整体管理水平和管理素质得到了进一步提高。XX年下半年，我们主要做了以下工作：一、深化改革，提高服务质量1、深化改革，优化组合，促进业务快速发展。（1）在市、***局的大力支持下，将原邮***营业组划分为6个***的邮***营业所，将储蓄组、汇检组组合为储汇组和大东街邮***所，将精品组、物流组、报刊发行组合并为投递组。城内成立了7个***经营运行的邮***所，***局与7个所主任签订了《城区经营责任承包书》，通过责任承包，进一步调动了所主任和员工的积极性，激发潜在能力，发挥他们拓展业务的创造性和主动性。储汇组和投递组的成立，有利于统筹安排，便于用户办理查询，进一步提升了后台支撑能力，提高服务质量。为适应市场需求，提高营销效果，增设了营销中心，10—11月，营销中心共创收236798.41元。其中，收订报刊流转额完成202180.48元，发展储蓄存款10300元，发展传统业务实现收入2622.70元，揽收企业金卡6000枚，揽收企业形象年册730册。（2）向社会公开招聘员工，提升邮***品牌效益。九月份，配合市局人力资源部一道，向社会公开招聘营销人员和投递员。人力资源部对应聘人员进行了岗前培训，通过理论和实际操作考试，采取择优录用的方式，聘用了成绩优秀的5名营销员和2名投递员。这次公开招聘，给邮***企业注入了新鲜血液。（3）深化投递体制改革。为改善服务，做好“三进”工程，提高投递质量和服务质量，***局成立了“***市***邮***局投递改革领导小组”，对投递体制进行改革。对投递段道进行了重新划分，由投递人员重新选段。各段道投递员实行“收投合一，划段包干”，既要负责该段道的投递频次和质量，还要负责该段道各项邮***业务的宣传与揽收。对揽收的业务制定了相应的奖励***策，以激发各投递员揽收业务的积极性和主动性。（4）***思想，更新观念，共谋发展。做好员工观念转变工作，将观念教育和引导相结合，在日常管理工作中，使员工理解、支持企业的改革，增强凝聚力，激发潜力，树立“邮***靠我生存，我靠邮***发展”的理念，从而调动职工发展业务的积极性。二、强化市场营销意识，努力拓展市场，注重信誉创品牌1、抓好营销培训，做好营销工作，努力拓展市场。面对激烈的市场竞争，营销工作在企业经营中的作用十分重要，那种“酒好不怕巷子深”的经营方式已不适应现代市场的需要，增强营销意识，提高营销技巧，才能在现代市场竞争中巩固和拓展业务，达到持续发展、立于不败之地的目的。8月份，我们请保险公司蓝经理一行对城内全体员工上了一堂生动的营销课，同时人教部对营销人员也进行了营销知识的培训。使员工对营销知识、方法、手段、技巧等有了一个新的认识，通过培训，使员工的营销意识进一步增强，营销技巧得到了提高，切实做好了邮***业务的营销工作，收到了明显的效果，通过员工的多方努力，上门营销，取得了各单位的大力支持，今年共揽收企业形象年册2380册，企业拜年卡6.2万枚。2、开辟新领域，拓展新市场（1）7月,我局与***卫生院签订了销售“新生婴儿宝宝纪念册”协议，开辟了区乡各大医院销售宝宝纪念册这片新市场，下半年共销售宝宝纪念册361册。（2）11月与安都集团签订了邮购“显合高效促长剂”饲料的协议，通过前期试点，安都集团的猪饲料效果较好，试点用户纷纷要求购买，12月销售饲料241包。（3）开展火车票代售工作。认真贯彻落实省局《四川省火车票特快配送业务》省市局“关于开办火车票特快配送业务的通
知”文件精神，在全局范围内全面推开代售火车票业务，自8月开办以来，共代售火车票82张，创收778元。（4）做好POS业务的推广和促销工作。开展持卡消费活动，倡导邮***员工及其家属养成持卡刷卡消费习惯，以此带动刷卡消费市场，提高绿卡银联卡的使用率和市场占有率，从而带动活期存款比例的提高。（5）利用中秋节月饼销售旺季，狠抓月饼邮购工作。为充分利用中秋节月饼销售旺季，进一步拓展邮购业务领域，8月市场部向各邮***所、班组下发了“关于做好中秋月饼营销工作的通知”，在城内各邮***所、班组推出邮购月饼销售活动，通过这次月饼销售活动，共实现邮购收入6046.10元。三、狠抓重点、努力创收1、狠抓邮***储蓄业务发展不放松，努力做大邮储余额，形成规模效益，全年邮储余额净增8206万元。一是针对城内邮储余额发展不很理想的情况，于7月重新调整了各所的收入计划，从而带动了城内邮储余额的较快增长。二是三季度在全局范围内开展了邮储“金秋风暴”营销竞赛活动。充分发挥广大员工发展储蓄业务的主动性、积极性和创造性，竞赛期间，邮储余额净增5512万元，促进了邮储净增余额再创新高。三是加大宣传力度，做好绿卡银联卡的换发工作。在每个邮***营业窗口均张贴有“公告”，提请用户做好绿卡银联卡的换卡工作，同时，注重宣传邮***点多面广的网络优势和绿卡网点遍布城乡的资源优势，让外出打工人员知道使用绿卡更方便。全年累计发卡37392张，活期比例比去年末上升个百分点。2、搞好XX年报刊收订工作，一是及时召开***报***刊发行工作会，传达中央、省市发行工作会精神，在地方***、***府、宣传部的领导、支持配合下将任务层层分解、落实，并指定专人负责加强与宣传部的联系，及时反馈，汇报情况，做好XX年***报***刊征订工作。二是于9月召开了发行站员会，对报刊收订工作作了安排布置。三是组织报刊收订临时服务点，到各单位收订报刊。3、特快业务得到快速发展。一是深入调研市场及时收集反馈信息，今年7月，我们发现锦华公司、沱牌集团、齐全饲料等部分大单位的特快比以前明显下降。于是认真分析原因，走访用户，发现另一家特快公司“申通公司”以其低廉的价格到该厂揽收业务，知获这一信息后，我们及时到这几大公司上门宣传邮***的品牌优势、服务质量、邮件安全保险等优势，经过多次联系，这几大公司决定到邮局寄递，我们将丢失的用户从其它快递公司夺了回来。二是继续做好特快送汇业务，加强宣传解释，严格按规定的资费标准收取送汇费。三是注重窗口宣传，引导用户尽量使用，特快寄递邮件。4、加大电子汇兑新业务的宣传力度，提高新业务在收汇业务量中的比重。从而实现汇兑收入的增长，下半年，新业务收入占汇票总收入的2.83%。5、抓好集邮业务。一是在抓企业形象年册、宝宝纪念册的基础上，注重个性化邮品开发，实现收入11.5万元。二是做好新邮预订的宣传收订等工作。新邮预订实现收入335210元，四、找差距，强管理、优服务1、重视管理人员，所主任的管理知识培训和指导工作。9月份，对所主任进行了管理知识培训，同时，重新拟定了市场部各岗位职责和所主任职责，使各员明确职责，认真履行好管理、服务、帮促等职责。在日常工作中，注重培养、锻炼他们的***工作能力，切实做好经营、管理的组织、营销、帮促等工作，促进业务发展，提高整体管理水平。2、市场部对业务发展差的网点，召开现场经营分析会，对帐单业务发展进展情况进行详细分析，找准差距，查出原因，帮助其出主意、想办法、添措施，促进业务持续增长。3、认真贯彻落实《四川省邮***营业、投递规范化服务评定标准以》，将营业窗口和投递两个环节作为重点来抓，要求各员工规范服务用语，认真宣传业务，杜绝用户申告。同时，对德胜路和明月桥两个邮***所按规范化服务窗口的要求进行了重新安排布置，从设施和人员配备上尽量达到要求，给用户一个优美、舒适的用邮环境。4、加强设备维护。现代化邮***越来越依靠科技设备，设备建设投入增多，树立向管理要效益的观念，管理不好就不会出效益。我们落实了预检预修制度，以保证前台设备网络的正常运行，从而推动各项业务的顺利发展。半年来在***局领导及各部门的支持下，市场部工作虽然取得了一定的成绩，但离市、***局的要求还有一定的差距，收入计划未完成市局计划，基础管理仍较薄弱（主要是城内班组、所），业务宣传、解释不够，还存在用户来信来访投诉等问题。但我们相信，XX年市场部在市、***局的正确领导下，将全面落实十六大和十六届三中全会精神，深化改革，市场部与时俱进，以更饱满的热情去迎接新的挑战，再创新的辉煌。
信用卡业务工作计划篇8
关键词：中国信用卡业务；美国信用卡业务；比较分析
信用卡是国际流行的先进支付工具，被称为现代社会的电子货币，以其安全、方便、快捷的优势，显示出强大的生命力，是金融业现代化的象征。
中国被称为全球信用卡发展潜力最大的市场，近几年来信用卡业务发展迅速。但由于起步较晚，无论是理论基础、业务经验还是运作水平都处于较低层面，而且受到技术水平、用卡环境等因素的制约，因此目前信用卡的应用与发达国家相比，有较大的差距。作为一种复合型金融工具，信用卡在中美市场的差异说明信用卡的发展与一国的经济发展、制度变迁有十分密切的关系。充分了解信用卡发展的经济环境、营销手段等，可以优化信用卡业务发展模式，为信用卡的发展创造良好的环境。尤其是中国加入了WTO后，充分利用银行的网络资源完善和发展信用卡业务，与国际上通行的做法接轨，对促进经济持续、健康、快速发展具有重要意义。
一、中国银行信用卡业务的现状及存在的问题
（一）中国银行信用卡业务的现状
目前，中国各家发卡银行为抢占信用卡市场都在积极推出车行的信用卡，使得中国信用卡的发卡量、交易量和透支余额都呈现出迅速增长的势头。同时，信用卡作为一种新兴的消费方式，不断吸引着消费者，持卡消费已成为现代都市人的新时尚。
但是，中国信用卡市场规模较小，效率较低，导致中国信用卡市场呈现出一高两低的特点，即每笔交易额高，交易量低，信用卡信贷比重低。而阻碍中国信用卡业务发展的主要原因是中国对信用卡业务的严格管制、受理市场规模较小以及较高的通讯成本。
（二）制约因素（硬件方面）
1、信用卡产品尚不规范。目前，中国金融市场上发行、使用的信用卡绝大多数是借记卡。银联2006年发行的标准卡中，借记卡1.41亿张，而信用卡只有313万张。由于缺少个人资信、风险监控、透支催收等手段，发卡银行对风险普遍抱有畏惧心理，对信用风险采取消极回避的态度，这是制约信用卡发展的一个重要因素。
2、设备、技术落后，管理制度不健全。目前有些发卡银行电子化水平不高，通信设施不健全，加上程序设计与使用、设备、人员等因素的影响，造成商户、储蓄网点与发卡银行之间还未能完全实现联网，使一些网点业务处理处于半手工状态，当持卡人消费时，授权速度又太慢，异地用卡授权手续繁琐，不能直接授权，使持卡人长时间等候，体现不出信用卡方便、快捷的特点，影响了信用卡的形象。消费后资金结算时间长，再加上有些信用卡业务人员素质不高，柜面服务跟不上，办理业务不及时，在很大程度上损害了银行和持卡人的利益。有些发卡银行综合业务网络系统中，信用卡会计核算程序在设计上存在不足。
3、发卡银行之间缺乏合作，未能真正利用网络资源。通用性是信用卡的特征之一，也是信用卡吸引客户的主要手段，而目前中国信用卡业务的发展缺乏统一的规划管理，商业银行在信用卡业务发展中各自为***，各行其是，在业务上盲目竞争。各发卡行在网络建设、设备配置、商户市场开拓等方面都形成了一定的规模，作为商业银行间彼此竞争的手段，发卡银行之间只视对方为竞争对手，而不能成为合作伙伴。这就造成了各发卡银行之间网络、设备不兼容，商户不能共享，使得中国信用卡业务发展不能形成合力，用卡环境受到限制，造成网络资源的严重浪费。
（三）服务问题（软件方面）
1、服务与收费。信用卡所提供的方便性与安全性，是其产品的核心。但在中国真正的信用卡并不多，目前的大多数信用卡实际上只是一种可以延期付款的借记卡。另外，中国银行并没有提供信用卡应有的信用担保，信用卡被盗用的风险和损失全部由消费者负担。事实上，中国银行从开办信用卡业务之时就一直在想方设法为自己规避风险，拒绝提供真正的信用担保，最初甚至要求消费者以存款质押。在提供这样的产品和服务的情况下，银行却还要按国际惯例收取年费。但他们没有告诉消费者，我们的信用卡无论是产品内核还是服务都和国际惯例相差甚远。
2、个别发卡行金融***策观念不强，不按《信用卡业务管理办法》执行。为了吸收存款，为某些企业将存在银行基本账户上的存款转到信用卡账户上，有的甚至将单位商品销售收入、营业收入、行***费等转入信用卡户，为企业单位办理转账、提取现金、发放工资、奖金等，实质上超越了信用卡业务功能，履行了银行基本账户的结算功能，形成了多头开户，为企业逃避还贷还息、偷税、漏税打开了方便之门。
二、中美银行信用卡业务的比较
（一）中美信用卡市场规模的比较分析
中国银联公布的数据显示，2006年银联标准卡境内新增1.44亿张，占到银行卡市场增量的68%，共有11家银行发行了400多万张标准的贷记卡，成年人持有信用卡的比例开始接近3%，信用卡占持卡人日常支出的比例开始接近1%。可见，中国信用卡市场已经初见雏形，但与境外成熟信用卡市场相比，市场规模还较小。
据统计，美国信用卡的发卡量已经超过了10亿张，成年人持卡比例超过80%，信用卡占持卡人日常支出比例为25%；在8000万拥有信用卡的家庭中，未清偿的平均欠款为6000-7000美元，并且只有40%的持卡人每月偿清信用欠款而享受免息期待遇，其余60%的持卡人都愿意选择最低还款方式承担贷款利息。
从上述比较可以看出，中国信用卡市场还处于新兴市场形成期向成长期过渡的阶段，还处于其发展的初级阶段。
（二）中美信用卡分期付款业务的比较分析
总结境外银行卡市场的经验，信用卡分期付款业务可分为以下几种类型：邮购分期付款、POS分期付款、签购单分期付款、现金分期付款。市场实践中，POS分期付款、现金分期付款较为流行。
在境外较为发达的信用卡市场中，分期付款业务的开展情况并不一样。在英、美等国家，由于信用卡业务发展比较充分，不仅银行、专业化机构大量发行通用型信用卡，许多大型商户也普遍***发行私有标识信用卡。相对于通用型信用卡，私有标识信用卡的一大特点，就是为持卡人的商品购买提供费用较为优惠的分期付款计划（甚至零费用）。因此，在美国，通用型信用卡通常不提供分期付款计划，但是，为了争取新客户申请通用型信用卡，发卡机构偶尔也会提供较优惠的分期付款计划。 对于美国等发达的信用卡市场而言，中国信用卡分期付款业务存在着巨大的市场潜力：
信用卡业务工作计划篇9
专注民生领域软件技术与服务
易联众自成立以来，专注于民生领域软件技术与服务的研究、开发、应用和推广工作，主营以社会保障、劳动就业和医疗卫生为核心的民生行业应用解决方案与服务。易联众在核心技术和商业模式上持续创新，以将公司发展成为“中国最专业的民生行业应用解决方案提供商和领先的民生信息服务运营商”为战略目标。目前，易联众的业务已覆盖福建、安徽、湖南、广西、山西、陕西、内蒙古、江西、广东、***、江苏等省区的90多个地市，服务人群数量超过2.3亿个。
易联众的总部设在福建省厦门市，旗下拥有12家子公司。
精干的技术团队是易联众自主创新的夯实基础。目前，易联众拥有员工近千人，项目管理团队成员有工业和信息化认定的高级项目经理、项目经理以及高级架构师，还有IBM系统工程师、Oracle认证专家、Cisco高级网络工程师等。研发及技术人员具备丰富的劳动力市场、社会保险、医疗保险及其他相关领域大型网络系统的建设经验。
易联众的核心技术团队人员已加入到云计算领域的平台应用研发。公司在大型网络系统集成和大型数据库应用软件系统的开发实施方面具有雄厚的技术实力。
获得完备的资质认证是易联众专注民生领域的重要基石。公司拥有人力资源与社会保障部颁发的“社会保险管理信息系统核心平台前台技术支持商”、“劳动力市场管理信息系统前台技术支持商”和“新型农村社会养老保险信息系统前台技术支持商”、“劳动关系管理信息系统前台技术支持商”四项认证。据悉，同时拥有四项认证的企业全国仅有7家。
除此以外，易联众还拥有“双软”认证、ISO9001：2008认证、系统集成一级资质认证等认证资质。易联众还是福建省重点扶持的软件骨干企业、福建省软件技术研发中心和福建省卫生信息化工程技术研究中心。易联众在福建省技术创新体系和企业自主创新能力建设中起引导与示范作用。
易联众引领着金融IC卡与社保卡各项应用之间的融合。易联众发起的创新的金融社保卡建设模式，得到人力资源与社会保障部的高度肯定，推动了人力资源与社会保障部与人民银行对新金融社保卡标准规划的制定。
易联众拥有专业的数据采集和个人化处理队伍，拥有年生产能力达5000万张的金融社保卡封装印刷卡厂，以及一系列社会保障卡管理及应用软硬件系统。
因此，易联众在社会保障卡项目中具有完备的资质和完整的产业链，能够将制发卡各环节进行一体化管理，确保制发卡的进度和质量。目前，公司已在全国成功发放4000多万张社保卡，发卡量位列全国第一。
易联众自主研发的社会保障卡读卡器和自助服务终端，是国家公共服务领域的重点推广产品，对社保卡的普及、应用与推广将起到至关重要的作用。公司自主研发的社保卡读卡器是全国较早将医保、医院、金融整合在一起的社保卡专用设备。该产品已被列入国家科技项目和国家科技成果产业化推广项目。
易联众自主研发的民生服务自助终端是一款可以部署在基层，安全、易用的人机信息交互设备。作为人力资源与社会保障部、科技部“十一五”国家科技支撑计划重点项目《劳动保障公共服务业务和信息技术体系关键技术研究及重大应用》的重要研究成果，民生服务自助终端的应用和推广已被列入《人力资源和社会保障信息化建设“十二五”规划》，并拟在全国60多万城乡社区部署实施。该终端可实现持卡人群在“家门口”就业、社保金自助缴费和领取、医疗费用自助结算等方面的应用，还可实现公共事业缴费，民***低保金、计生补贴、残联救助金、农资补贴的发放等应用。
构建民生云
易联众首创民生云，构建起国内首个以z系列大型主机、云计算为基础架构的民生服务云，首次将大型主机和云计算技术应用于国内的民生信息化领域。平台以具有金融功能的社保卡为纽带，以自助终端为手段，整合医保网、养老网、就业网、农合网、农保网、健康网、金融网的资源与应用，通过网络将应用延伸到社区、农村、家庭，为城乡居民提供医疗卫生、社会保障、劳动就业、三农服务、金融服务，以及公共事业缴费、教育、住房、电子商务等领域的便民信息服务，帮助***府实现“病有所医、老有所养、劳有所得、学有所教、住有所居”的民生目标。
信用卡业务工作计划篇10
关键词：智能电网；主站系统；计量；费控；智能化
我国是一个农业大国，人口众多，占世界总人口的六分之一，粮食生产被视为国家战略，农田水利建设是粮食生产的基本保障措施。农田机井灌溉作为我国中、西部及北部等粮食主产区一种最有效的抗旱保湿措施，与之相配套的农田水利建设受到中央各级领导的关心和支持。新型“井井通电”工程是“十三五”期间，新一轮农网改造升级工程的重点任务，是惠及亿万农民的重要民生工程，对于保障国家粮食安全，实现农业现代化，促进经济平稳增长具有重要意义。2016年3月，国家***、水利部、农业部、能源局联合印发《关于印发农村机井通电工程2016-2017年实施方案的通知》明确要求，为改善农田基础设施，促进农村经济社会发展和全面建设小康社会，到2017年底全面实施农村“井井通电”工程，实现机井灌溉地区用电全覆盖。
一、建设原则
1.1统一规划、分步实施。遵循国家电网公司集约化发展、标准化建设的管理要求，坚持统一领导、统一规划、统一标准、统一组织实施的原则，总体部署、分步实施、有序推进，统筹安排，确保项目顺利实施。1.2规范建设、标准统一。农排用电管理系统建设，需要严格遵循规范化原则；系统建设的技术标准，必须严格遵循国家标准和行业标准。同时系统提供按照标准的数据交换格式，以开放式的数据结构保证与其他系统的数据集成应用。1.3继承发展、综合应用。对现有农排管理系统进行分析和评估，根据系统建设有关标准和规范，充分挖掘、利用和延展现有系统的潜力，积极开展对现有系统的改造，充分利用现有系统的软硬件设备和网络资源，继承有价值的数据资源。同时，考虑本地区未来发展趋势，把握内外部环境变化，使规划能满足未来发展的需要。1.4统一接入、一体化管理。统一农排计费信息监控管理、统一售电管理、统一多渠道缴费管理、统一密钥发卡管理，实现农排费控终端统一标准化接入管理，各类缴费渠道支撑系统的标准化接入，统一密钥发卡管理，完成营销业务系统、闭环管控系统等营销支撑系统的业务对接。1.5注重实用性、具有前瞻性。坚持满足近期需求和实现远期目标相结合，既要体现前瞻性，又必须有较强的现实指导性。农排用电管理系统既要立足于农排计费信息自动采集、缴费管理，促进农排用电工作的标准化、规范化和现代化，又要结合坚强智能电网发展和建设需求，积极推广应用先进技术和设备。1.6扩展性强。通过采用灵活的构架，使得系统平台功能可扩展，满足新型缴费渠道、新型缴费方式扩展的应用需求。扩展性体现在应用功能的可扩展、服务的可扩展，保证扩展的过程平滑升级，避免重复投资。1.7满足智能用电发展要求。积极开展智能用电关键性、基础性、共用性技术研究，建立强有力的营销缴费技术支持平台和双向互动平台，构建电网与客户电力流、信息流、业务流实时互动的新型供用电关系，全面提升综合服务水平，将农排用电管理系统建设和智能用电的建设规划相结合，体现智能用电自动化、信息化、互动化的要求。
二、建设必要性
2.1应用现状1）目前应用的售电管理系统，核心功能主要有售电管理、抄表掌机管理及数据接收，业务管理、数据分析及档案管理等功能，系统基本上能实现售电和用电闭环管理。目前，用的比较好的功能是售电管理部分功能。由于掌机抄表效率低下、自动化程度低、抄表难度大，造成农排用电数据手持抄表功能弃用，无法进行售电和用电平衡分析，造成售电金额和用电差异的问题。2）农排用电管理系统主站由各县局公司***部署和运维管理，没有实现省公司统一监管。密钥发卡系统***部署和管理，个别县公司属自行采购部署，没有实现全省统一运维监管。各县局公司管理水平和使用效果差异较大，有的地方已弃用，无法形成统一的标准和规范。3）大部分县局农排用电管理系统尚未与省公司营销系统做对接，无法形成售电和用电闭环管理。4）目前农排用户缴费主要通过设备厂家的管理系统缴费，缴费手段单一，易产生排队缴费的情况，引起农电用户不满，特别在灌溉农忙季节，不支持24小时全天候缴费，易引起投诉。2.2目的及意义1）“农田机井通电”工程计费信息自动采集。实现远程自动采集和设备监控功能，获得满足农排计费所需的全部用电计费数据、刷卡用电数据、异常用电数据、挂起记录数据、黑名单等信息，对电量电费计算、电卡挂失、电卡补遗、供用电分析等提供数据和技术保障；2）“农田机井通电”工程售电管理及多渠道缴费。实现营业网点、网点、自助缴费终端、移动支付等多渠道缴费管理功能，实现农忙灌溉季节24小时不间断缴费方式。3）“农田机井通电”工程用电预警及安全检查管理。实时监测农排费控终端运行工况和计费异常事件，异常用电及时判断和告警，提供计费设备***检测及异常用电数据挖掘分析，提供计量计费设备溯源基础数据，并为计量计费设备全寿命周期管理提供技术条件和基础数据。4）“农田机井通电”工程农排特殊用电模式实现。实现一卡多表、一表多卡、分区域管理的农排特殊用电管理模式，满足电卡挂失、黑名单推送管理、挂起记录圈存、异常用电告警等特殊用电管理模式。5）“农田机井通电”工程供用电平衡分析。实现按组织、台区、区域等分别统计分析电表用电信息、刷卡用电信息、故障电量信息、刷卡用电金额、预存金额信息等，全面对比分析电表用电信息、刷卡用电信息和故障电量信息之间的平衡关系，找出问题及故障点，及时告警预警，减少电量损失。6）“农田机井通电”工程用户搭建实时数据互动平台。为农排电力用户搭建实时刷卡用电数据、剩余金额、电卡圈存、多渠道缴费等双向互动平台，满足电力公司和农排用电双向互动业务需求。7）便捷式一体化农排计量计费箱体设计。不但为农排工程现场安装及安全防护提供保障；便捷式一体化箱体设计加多表多卡用电管理模式也为临时用电管理提供整体解决方案。
三、平台设计
3.1设计目标。本系统整体设计方案综合考虑现行农排售电管理、监控管理、多渠道缴费等三套系统，实现“三合一”系统整合，满足网省级公司农排计费数据统一采集、统一管理、统一结算和统一缴费的“四统一”系统建设目标，搭建网省级农排用电管理系统。在不改变用电信息采集体系的原则下，在统一数据模型和统一标准规范下,实现农排缴费管理多渠道化和移动化、密钥及发卡管理闭环化、费控终端参数设置自动化、农排用户刷卡用电业务采集自动化、异常用电预警化，功能涵盖售电管理、费控监控管理、密钥及发卡管理、营销接口管理、多渠道缴费管理等核心业务功能。3.2物理架构设计。系统主要由网络硬件、系统软件和应用软件、数据库、管理办法等要素组成。它涵盖了农排售电管理、监控管理、多渠道缴费管理、密钥及发卡管理、售用电分析、读卡器、智能射频CPU卡、农排费控终端、自助缴费终端等。这些软件和硬件有机结合在一起，形成综合业务体系。系统中的数据是共享和可约束的，不是单独、封闭和独占的。3.3逻辑架构设计。系统逻辑上主要分为：两个现场、两套网络和一套主站。两个现场：用电现场和售电现场，用电现场包括农排费控终端、农排管理机箱等设备；售电现场包括部署在自然村或行***村的自助缴费终端及营业网点等。两套网络：GPRS公网和***专网，GPRS公网指主站链接用电现场的远程通讯网络以公网为主，可以采用GPRS/CDMA/3G/4G等实现农排费控终端与主站的实时通讯。***专网指主站链接售电现场的远程通讯网络，在不具备电力专网的条件下，通过在公网上构建电力***隧道实现电力专网应用。一套主站：农排售电管理主站，系统主要分为：前置层、数据处理层、业务处理层、综合应用层。3.4功能规划。系统规划功能包括售电管理、监控管理、业务管理、应用分析、档案管理、系统管理、报表管理等核心功能模块，通过灵活的农排用电管理系统，可找出管理手段在决策层、管理层、执行层上的差距和问题，实现管理上新的突破，发展上新的业绩。3.4.1售电管理。售电管理主要涵盖开卡购电、日常售电、退费、补卡、联机解扣等核心功能。开卡购电：实现农排用户开卡，完成农排用户信息、所属区域信息和电卡介质绑定，实现用户、区域和电卡的绑定管理，为日常售电和刷卡用电做准备。日常售电：应实现用户日常刷卡快捷充值功能，系统提供24小时不间断充值手段和渠道，满足农忙季节24小时缴费需求，系统具备营业厅充值、网络充值、自助缴费终端充值和移动充值等多样化缴费方式。补卡：具备电卡补遗功能，系统具备用户挂失业务管理流程，明确确定用户电卡剩余金额后，系统具备补写电卡的功能。退费：应具备退费功能，满足用户长时间不浇地，电卡内金额退还给用户的需求。联机解扣：系统应具备联机解扣功能，当钱包被挂起时，可以解扣。3.4.2监控管理。系统提供的计费信息采集管理及设备监控功能，涵盖采集集群部署、采集任务管理、采集数据管理、农排费控终端监控、异常告警监控、黑名单管理等核心功能。采集任务管理：系统应具备采集任务定制和模板管理功能，方便农排采集任务灵活配置；系统应具备采集任务主动采集和自动上送两种方式，满足农排监控管理需求；系统应具备数据甄别、缺点数据统计和数据补采等功能。采集数据管理：系统应具备采集数据灵活配置和添加管理等功能。采集数据类型主要包括：刷卡用电数据、挂起记录、异常用电记录、黑名单数据、告警数据等。3.4.3结算管理。系统支持结算管理功能，针对农排测量点提供电卡提供刷卡用电量和刷卡用电金额汇总和月结算功能，为后续数据分析和营销接口提供基础理论数据；系统支持移动支付及账务划转和核对功能。3.4.4业务管理。系统提供的业务管理功能，涵盖补卡申请、过户、销户、终端机井调整、工具卡管理、用户卡检测等核心功能。补卡申请：当电卡遗失时，系统具备补卡申请功能，减少用户损失。当用户申请成功后，系统自动生成黑名单列表，避免遗失电卡再次刷卡用电。过户：当某两个用户之间因地块调换或其他原因，无需从新销户、开卡操作，只需执行过户操作。销户：系统具备销户功能，当用户迁走或长期不再浇地，该电卡可以在系统内进行销卡操作，把卡内剩余金额退还给用户，该电卡信息注销，只做归档查询。终端机井调整：系统具备终端和机井调整功能，当某一区域内某一只终端或电表不能正常使用后，读用户卡后可进行终端机井调整，刷卡用电信息、挂起记录信息、黑名单信息等转录到系统内，保障现场的正常用电。工具卡管理：系统具备工具卡管理功能，如参数预制卡、终端档案管理卡、终端参数设置卡、终端数据回抄卡、未结算记录清楚卡等工具卡。3.4.5统计分析。系统统计分析功能，主要包括购电明细、用电明细、机井用电明细、用户业务明细、黑名单等功能，系统管理员可执行读卡操作直接查询到用户相关信息，也可通过手工输入用户信息查询。3.4.6综合查询系统提供综合查询功能，查询信息包括用户卡信息和终端信息，主要涵盖用户卡基本信息，购电信息，用电信息，未结算记录，黑名单记录、终端基本信息，机井信息，用电信息及黑名单记录等，查询方式包括：读卡查询、手工输入查询条件。3.4.7档案管理。系统档案管理主要的建立分为两大块：1）在主站上手动建立档案，原则可以完成所有档案的建立，操作比较费时；2）移动作业终端建立档案，通过上行GPRS或***专网自动上传档案数据到主站。主要功能分为：机构管理、产品型号管理、电价管理、终端资产管理、终端管理、电表资产管理、机井档案管理、台区管理、用户档案。3.4.8移动运维。农排项目现场面临大规模调试的压力，同时面临24小时不间断多样化开户、日常售电、现场读写卡需求，大规模用电后，面临部分用电和刷卡数据不能及时上传到主站系统的问题，需要人工到现场进行补抄。为解决此类问题，配套开发了农排专用移动作业终端，通过3G/4G移动专网连接主站，不仅解决了现场调试和日常缴费需要，更支撑了现场运维管理工作。3.4.9系统接口。系统支持多种接口方式与其他系统主站实现数据的共享和交互，包括WebService、excel、中间库等。
四、结束语
综上所述，农排售电管理系统主站通过以上设计原则和架构，充分根据国家相关标准和规范进行设计开发，此类项目的建设可使得计费装置管理向计费数据管理和深化应用的转变，实现对农电排灌用户全面覆盖，对农田机井电能计费信息全面采集，对农田机井通电工程缴费实现全预付费，实现农田机井通电工程全省计费数据统一采集、统一管理和统一应用。
参考文献
[1]《国家电网公司机井通电工程典型设计》
[2]《国家电网公司一体化缴费接入管理平台建设规范》国家电网公司2011年
[3]《电力用户用电信息采集系统主站软件标准化设计》国家电网公司2011年
[4]《Q／GDW378.1-2009电力用户用电信息采集系统设计导则：主站软件设计导则》
[5]《国家电网公司“SG186”工程一体化平台-数据中心典型设计》
[6]《国家电网公司“SG186”工程一体化平台-应用集成典型设计》
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