学文网万德理财规划师核心团队
广东万德教育咨询有限公司成立以来所获荣誉：
2008年，成功带领公司客户避过金融海啸的冲击；2010年7月，担任金牌理财师评选技术支持单位、评委单位；2012年7月，与血液中心联合组织《生命·爱·延续》千人无偿献血公益活动，被评为“千人无偿献血大行动积极献血单位”；2012年7月，担任金牌理财师评选技术支持单位，评委单位；2012年11月，担任小微企业融资论坛技术支持单位；2013年12月，荣获第四届国家理财规划师年会“2013年度中国理财行业突出贡献奖”“2013年度理财行业发展特别奉献奖”；2013年12月，荣获第八届全国十佳理财师大赛“全国十佳理财团队”
中国有句古话叫做“吃不穷、穿不穷，算计不到就受穷”，说明了生活当中一定要懂得理财的道理。大部分人对于理财的理解仍停留在传统观念——赚钱上，认为理财就是靠投资来赚钱，甚至一些金融从业人员也持有这种观念。而广东万德教育咨询有限公司（以下简称“万德”）所主打的财富教育理念恰恰不是赚钱，而是护钱。
资产≠财富
世上没有只赚不亏的行业，也没有只赚不亏的公司。比尔·盖茨认为，微软离破产永远只有6个月。世界500强的企业尚有如此的危机意识，何况是中小企业。因此，建立一套个人财富的安全机制就十分必要，需要运用理财的功能保全资产。
盈利和安全到底哪一个重要？如果一个生意不能保本，盈利的可能性再大也不值得投资。为什么？因为一桩生意可以用一次的失败夺走你所有的胜利果实，今天赚了1000万元，明天恨不得贷款再投，99次成功1次失败，满盘皆输。
新经济时代的新观念是胜者为王。企业家辛辛苦苦创造财富，我们把他叫做胜者为王，但是在保存财富时，叫“剩”者为王。20世纪八九十年代的企业家很多已经销声匿迹了，不是他们没有赚钱的能力，而是没有理财的能力。表面上看他的身家是几个亿、几千万元，但实际上可用于合理支配的资金甚至不到几百万、几十万元。只要遭遇***策或经营风险，杠杆效应同样可以把之前所有的资产损失殆尽。所以一个人赚多少钱都不重要，重要的是钱如何在合适的领域里分配。
理财不会改变你现在的生活，但是却让你未来的生活不会被改变。“唯愿世间人长健，何妨架上药生尘”，即便没有风险发生，我们也要在最好的时候做最坏的打算。
不但要有资产投入策略，精明的投资者还要有退出策略。投资要逐步退出套现，将纸上财富落袋为安，成功地将企业资产和个人资产实现合法剥离。理财不是为了做投资，理财的第一要务在于留下钱和守住钱。
教育与产品平台并举
多年来，投机与赚钱在个人财富管理思维已根深蒂固，这让更注重风控的万德理财规划团队在开展服务时颇为受阻。为打破此思维定式，万德把财富管理教育划分为3个阶段：首先是公益课，对正确的理财观念进行公益式普及；然后是公开课，对于参与公益课产生理财需求的投资者进行进一步培训，并由理财师团队与其研讨实战方案；最后是具体到实际应用的优选课，在这一阶段，投资者开始接触到投资品配置的实际操作。
记者了解到，在万德团队所接触的客户中，很多人经同事、朋友或机构推荐，不加辨别就将大笔资金投入到各类保险产品中，导致投保重复。保费交了不少，但相应的保障根本享受不到。要么把大部分资金投资到某个领域博取高收益。如果出现***策或系统性风险，很容易发生资产大幅缩水的情况。万德表示，“全金融”的逻辑是通过分析与规划，为客户定制全套、合理的理财方案，综合各类金融工具，根据方案要求进行选择。
做财富管理机构 不做销售机构
对于财富管理公司来说，同时作为服务的供应商和产品的代销商，如何权衡两者间的关系至关重要。如何权衡好服务商和代销商两个角色主要取决于公司内部的结构。产品销售在整个公司的战略层面并不占据太大的比重。先服务、后产品是整个团队达成的共识。万德不是单一销售型公司，公司各个部门是链条式的，以核心理财规划服务为主要利润来源。通过产品销售取得的利润只是短线收益，而服务费用才是企业的长期收益来源。这就是财富管理机构与产品销售机构的最大区别。
在满足客户个性化需求的基础上，万德的服务模式是流水线式的。客户会得到公司多个环节提供的服务，任何单一环节都无法完全决定客户的财富管理策略。客户经理负责前端服务，他们的工作目标就是吸引和了解客户，理财规划师则专职于提供财富管理规划策略。客户并不属于某个客户经理，规划师也无法自行决定客户的理财规划方案。这一切都是由后方专业“智囊团”经过综合研究后制定。
多年来，万德坚定地走以服务为核心的路线，在这一基础上也在酝酿转型——逐步并最终完全剥离销售。过去公司团队中销售人员占据了一定比例，但公司为了转型，鼓励这部分员工去考取专业的理财规划师资格，参加各类理财大赛，帮助他们逐步将销售意识转变为服务意识，实现公司从产品销售向财富管理服务逐步转型。
服务理念贯穿始终
未来金融理财行业的发展方向是“全科医生”而不是专科。“财富管理机构通过进行全科会诊，对客户的财富管理需求有整体把握，并给出综合方案。当认为客户在某一特殊领域需要专科诊断时，全科医生会对客户进行引导，助其找到适合自己的专科医生。万德正是要扮演金融全科医生的角色。
公司的管理文化与众不同，管理文化即是服务文化。自上至下，总经理作为大服务商来服务高管，高管服务中管，并进一步服务市场。总经理的时间是高管们安排的，总经理的工作是高管们布置的，员工的工作则是客户布置的。管理层并非是作为管人而存在的，而是服务于员工，公司的气氛十分融洽。
万德崇尚高铁理论——企业要想跑得快，速度不是问题，安全才是重点。与传统火车不同的是，高铁的每节车厢都有动力，车头只负责控制方向，在安全值范围内，加挂车厢越多速度越快。车厢成为动力的来源，而非传统火车那样是“累赘”。在万德，每一个员工都是一节车厢、一个动能，管理者要做的就是把控好方向，然后带着大家一起走。
服务至上 信用为先
资本与信用是一对孪生姊妹，也是一把双刃剑。金融机构在考察客户，客户同样也会选择信用高和服务好的机构。
在万德，诚实守信正在成为一种力量的象征。公司制定多种措施，强化员工的服务意识，逐步建立起一整套以客户为中心的独特的服务体系。在万德的服务理念中，始终贯穿着“朋友、顾问、管家、教练”的服务理念。
做志同道合的朋友，统一价值观。与客户保持长期的互动，在相同或相近的价值观之下根据市场和客户自身情况的变化，对客户履行责任。万德希望的是与客户保持终身而不是一次性联系。
做朋友的财富顾问，站在朋友的角度为客户着想，提供相关的理财策略。在长期的合作过程中，“朋友”会对万德财富顾问所提供的理财策略有一个逐渐清晰的认识。双赢的结果不取决于短期是否获利，而是取决于长期、持续地对资产的保值和增值。
理财策略得到认可之后，客户才会将财富管理权逐步交给理财师，并提供各种涉及隐私的财富数据，以委托理财师和背后的团队进行决策。此时，万德团队更多充当了管家的角色。除了对财富状况的健康与否进行测评，更要对团队所采取的一系列财富管理的措施进行定期汇报，并结合实际情况提出进一步的建议。
做教练，万德拥有大型的综合服务平台，公司定期对每个账户的产品配置、过往表现和未来发展趋势进行评估。同时，在产品“选拔”中，万德充当了教练角色，不断优选优质理财工具，同时剥离和淘汰表现不佳的产品，对客户资产账户不断进行动态优化。
财富管理是一种按节奏搭起稳固财富管理结构的过程。万德重视与客户在理财观念上达成一致，只有先建立共识，才能进一步产生共鸣。有了共鸣才能实现共赢。万德尤其注重全体员工对帮助企业积累信用做出的努力。作为一家在行业中打拼了6年的老牌财富管理公司，万德首先秉承的是信用，信用的积累直接决定了企业的竞争力。
转载请注明出处学文网 » 财富安全是理财第一要务