学文网为配合监管部门开展投资者教育活动，保护基金投资者合法利益，让投资人了解基金托管运作流程，4月19日下午，中国光大银行在业内率先开展了“走进基金托管银行――履行托管人职责，维护持有人权益”主题宣传活动，邀请20多名“基民”走进光大银行，为投资人详细讲解基金运作架构和托管人的职责，并请“基民”参观托管操作间，亲身体验基金托管业务的运作流程。
活动现场，“基民”对自己关心的问题踊跃提问，现场气氛十分活跃。“光大银行托管的基金净值如何得到？”其中一位“基民”提问道。
“按照《证券投资基金会计核算办法》的估值原则，由基金管理人进行对基金所拥有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息以及其他权证等资产进行估值。基金管理人完成估值后，将估值结果以书面形式并加盖业务公章发送给基金托管人，基金托管人按法律法规和基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后加盖业务公章返回给基金管理人。每天上午在光大银行网站、基金公司网站等媒体公布前一工作日相关基金净值”。
“光大银行如何确保托管基金财产安全？”另一位“基金”紧接着问道。
“基金管理人负责基金的投资操作，本身并不经手基金财产的保管。基金财产的保管由***于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护”。
“托管银行能够保证基金收益吗？”他接着又问道。
“基金投资于资本市场和货币市场，基金收益随着市场的波动而波动，投资管理人通过专业的投资方式进行投资，并不能确保收益，托管人也不能保证基金一定或得收益”。
两个小时的讲解很快结束了，“基民”对托管业务整个流程有了初步认识，但大家仍意犹未尽。为进一步加深对托管流程理解，“基民”又参观了光大银行托管操作间，工作人员向“基民”详细演示了托管业务各个环节，“基民”边看边提问，工作人员边演示边解答，活动结束后，“基民”纷纷表示光大银行举办了一个很好的活动。
据了解，为满足广大“基民”的要求，光大银行已决定每月第二个工作周的星期二为托管银行开放日，“基民” 可以登录中国光大银行门户网站(http//省略)报名参加。